5 rzeczy do rozważenia, zanim zostaniesz wykonawcą nieruchomości
Wyrażenie zgody na bycie wykonawcą spadku to poważniejsza decyzja, niż większość ludzi zdaje sobie sprawę. Ważne jest, aby rozważyć odpowiedzialność stanowiska, zanim zgodzisz się na objęcie roli.
Poniżej znajduje się pięć rzeczy, które powinieneś wiedzieć przed zarejestrowaniem się.
Kluczowe wnioski
- Wybór na wykonawcę testamentu to zaszczyt, ale wykonanie testamentu zajmuje dużo czasu i pracy.
- Upewnij się, że potrafisz sobie z tym wszystkim poradzić, zanim przyjmiesz na siebie odpowiedzialność.
- Podejmując decyzję o przyjęciu lub nie, weź pod uwagę złożoność spadku, czy masz czas, aby poświęcić się obowiązkom bezpośrednim, a także mnogość obowiązków, które pojawiają się po śmierci spadkodawcy.
1. Złożoność nieruchomości
Przyjęcie roli wykonawcy (zwanego również osobistym przedstawicielem) nie polega po prostu na przeczytaniu testamentu i wykorzystaniu go jako zestawu instrukcji dotyczących dystrybucji czyjegoś majątku. Wykonawca testamentu zasadniczo zastępuje spadkodawcę (osobę, która sporządziła testament) i dba o wszystkie ostateczne ustalenia tej osoby – finansowe i inne.
Ogólnie rzecz biorąc, im większy majątek – czy to pod względem majątku, majątku, majątku czy liczby beneficjentów – tym trudniejsze i bardziej czasochłonne będzie rozproszenie. Na przykład dom, kilka rachunków bankowych, portfel akcji i majątek mają różne kroki w celu rozproszenia i pokonania przeszkód, takich jak wypełnienie dokumentów podatkowych. Dlatego osoby zamożne zwykle korzystają z usług profesjonalistów, którzy zarówno przygotowują plan majątkowy, jak i pomagają go wykonać, gdy przekazują dalej.
To powiedziawszy, nawet małe osiedla z zaledwie kilkoma beneficjentami mogą stać się problematyczne, jeśli tylko jedna osoba zaprzeczy woli lub w inny sposób jest skłonna włożyć klucz w ten proces. Najlepszym sposobem, aby ocenić, jak trudne będzie zadanie, jest poproszenie o pokazanie kopii aktualnego testamentu (lub jego wersji roboczej, jeśli jest w trakcie).
Jeśli istnieją oczywiste sygnały ostrzegawcze – nierówne podziały między dzieci, fundusze powiernicze lub renty do rozplątywania, lub cokolwiek innego, z czym czujesz się niekomfortowo, możesz rozważyć przeniesienie odpowiedzialności.
2. Zaangażowanie czasowe
Bycie wykonawcą wymaga czasu i energii oraz dużej dbałości o szczegóły – w rzeczywistości zajmuje się prawie wyłącznie szczegółami.
Zanim zgodzisz się być wykonawcą, powinieneś mieć pewność, że masz czas na wykonanie tej pracy. Jeśli masz zajęte życie zawodowe lub dużo obowiązków rodzinnych, może być trudno poświęcić niezbędny czas.
Ważne jest, aby podjąć decyzję w oparciu o aktualną sytuację. Dopóki spadkodawca żyje, możesz zostać dodany lub usunięty ze stanowiska wykonawcy spadku. Możesz również poprosić o pomoc współwykonawcę lub profesjonalistę. Nie będziesz jednak mógł wyznaczyć kogoś innego, jeśli okaże się, że nie masz czasu po śmierci spadkodawcy.
Jeśli nie mieszkasz w pobliżu spadkodawcy ani nie wyprowadzasz się ze stanu, to również należy wziąć pod uwagę, ponieważ być może będziesz musiał udać się do kraju zamieszkania spadkodawcy, aby załatwić formalności i inne sprawy.
Ważne jest, aby zweryfikować swoją decyzję o pełnieniu funkcji wykonawcy za każdym razem, gdy twoja sytuacja znacznie się zmieni (bierzesz ślub, masz dzieci, starzejesz się itp.). Jest rzeczą naturalną, że spadkodawca zmienia wykonawców przez całe życie.
O wiele lepiej jest odmówić zaszczytu zostania wykonawcą spadku z właściwych powodów (niezdolność do prawidłowego wykonywania pracy), niż przyjąć ją z niewłaściwych (poczucie obowiązku).
3. Natychmiastowe obowiązki
Niektórzy zgadzają się być wykonawcą, myśląc, że miną lata, zanim będą musieli wykonać jakąkolwiek pracę. Jednak prawidłowe wykonanie pracy oznacza natychmiastowe przystąpienie do pracy. Musisz być gotowy, ponieważ w każdej chwili możesz zostać wezwany do odpowiedzialności prawnej.
Aby przygotować się do tego zadania, przed śmiercią spadkodawcy należy :
- Upewnij się, że spadkodawca prowadzi aktualną listę aktywów i długów, w tym rachunki bankowe i inwestycyjne, polisy ubezpieczeniowe, nieruchomości itp.
- Dowiedz się, gdzie przechowywany jest oryginalny testament i lista aktywów oraz jak uzyskać do nich dostęp.
- Znajomość nazwisk i danych kontaktowych pełnomocników lub agentów wskazanych przez spadkodawcę oraz ich funkcje.
- Omów życzenia spadkodawcy dotyczące pogrzebu lub uroczystości żałobnej, w tym instrukcje dotyczące pochówku lub kremacji.
- Omów testament ze spadkodawcą i, jeśli to możliwe, z beneficjentami, aby zminimalizować problemy w przyszłości.
- Miej kopię ważnych dokumentów, takich jak testament, list intencyjny i wszelkie pełnomocnictwa. Pomocne może być zapoznanie się z listą kontrolną planowania nieruchomości, aby upewnić się, że masz wszystko, czego potrzebujesz.
4. Obowiązki po śmierci spadkodawcy
Oczywiście prawdziwa praca zaczyna się w momencie śmierci spadkodawcy. To wtedy wykonawca jest wzywany do przygotowania pogrzebu, znalezienia i złożenia testamentu, rozliczenia spadkowego, zarządzania majątkiem, rozliczenia długów, składania deklaracji podatkowych, tworzenia i zarządzania wszelkimi trustami, reagowania na wyzwania prawne i nie tylko. Bycie wykonawcą testamentu wymaga wypełnienia szczegółów testamentu i przestrzegania wymogów prawnych.
Ważne jest, aby być zorganizowanym i zorientowanym na szczegóły. Nawet jeśli nie masz do tego naturalnej skłonności, spadkobierca zapłaci rozsądne koszty za profesjonalną pomoc. To powiedziawszy, nadal będziesz musiał być zaangażowany na każdym etapie.
5. Jak otrzymasz zapłatę
Każdy stan ma przepisy określające sposób zapłaty wykonawcy. Może to być opłata godzinowa, zryczałtowana lub procent od majątku. Czasami wysokość opłaty ustala sędzia sądu spadkowego.
Oprócz zwykłej opłaty może obowiązywać „opłata nadzwyczajna”, jeśli wiąże się to z nietypowym nakładem pracy, na przykład sprzedażą majątku osobistego lub prowadzenie sporów sądowych w imieniu majątku spadkowego. Spadkodawca może określić w testamencie, w jaki sposób chce, aby wykonawca testamentu otrzymał wynagrodzenie, co może być nadrzędne wobec obowiązującego prawa stanowego. Wykonawcy mają również prawo do zwrotu kosztów poniesionych w związku z wykonywaniem swoich obowiązków.
Wypłata następuje po opłaceniu wszystkich rachunków, ale zanim pieniądze trafią do beneficjentów. Jeśli bycie wykonawcą zajmie większość twojego czasu i ograniczy twoją zdolność do wykonywania zwykłej pracy, szczególnie ważne jest, aby zrozumieć, w jaki sposób otrzymasz wynagrodzenie. Pamiętaj, że ta płatność liczy się jako dochód i musi zostać uwzględniona w zeznaniu podatkowym.
Egzekutorzy mogą również odmówić odszkodowania – na przykład, jeśli wykonujesz to zadanie dla członka swojej rodziny i chcesz, aby cały stan majątku trafił do beneficjentów.
Podsumowanie
To zaszczyt być wybranym na wykonawcę. Oznacza to, że spadkodawca ufa Ci, że spełnisz ich ostateczne życzenia i zadbasz o ich dziedzictwo. Jednak tylko Ty wiesz, czy sprostasz wyzwaniu związanemu z konkretną posiadłością, dlatego ważne jest, aby dokładnie ocenić zadanie, a także swoją sytuację osobistą, zanim podejmiesz się jego wykonania.
Pamiętaj, zawsze są inne opcje. Spadkodawca zawsze może znaleźć inną osobę lub wyznaczyć wielu wykonawców lub agentów, z których każdy specjalizuje się w określonej dziedzinie.