5 sposobów na zepsucie planowania nieruchomości
Utrzymanie ważnego i aktualnego planu majątkowego jest niezbędne, aby zapewnić skuteczne i uporządkowane rozproszenie majątku po śmierci osoby. Jednak nawet mały błąd może spowodować ogromne problemy podczas procesu rozliczeniowego, aw wielu przypadkach tych błędów nikt nie może poprawić. Istnieje kilka kluczowych błędów, które mogą spowodować, że plan majątku będzie wadliwy, a większości z nich można łatwo uniknąć, okresowo przeglądając plan swojego lub klienta i aktualizując go. Lista tych popularnych snafusów obejmuje:
Brak aktualizacji beneficjentów
Małżeństwo, rozwód, narodziny i śmierć mogą mieć wpływ na to, kto otrzyma Twoje aktywa. Upewnij się, że osoby, którym zamierzasz zostawić swoje aktywa, są wyraźnie wymienione jako takie w odpowiednich formularzach. Za każdym razem, gdy któraś z tych zmian, pamiętaj, aby dokonać poprawnych aktualizacji na wszystkich kontach i polisach finansowych, emerytalnych i ubezpieczeniowych, a także w testamencie, trustach i innych dokumentach prawnych.
Pomijanie dokumentów prawnych
Twój testament może być w idealnym stanie, alew większości przypadkównie zwalnia twoich aktywów zprocesu spadkowego, jeśli wartość twojego majątku w dolarach przekroczy określoną kwotę. Niektóre aktywa są z natury wyłączone spod prawa spadkowego, takie jak ubezpieczenia na życie, plany emerytalne i renty oraz wszelkie konta finansowe, na których wymieniony jest beneficjent przelewu na wypadek śmierci (TOD). Ale wszystkie inne składniki majątku podlegają na ogół wyznaczonemu przez państwo procesowi rozliczenia majątku. Odwołalne fundusze powiernicze są podstawowym instrumentem używanym do zwolnienia wszystkich innych aktywów z majątku spadkowego, co może trwać długo w przypadku zakwestionowania testamentu i pociągania za sobą znacznych opłat sądowych i prawnych. A posiadanie tylko trustów bez testamentu może być równie dużym błędem, jak testament jest podstawowym dokumentem używanym do określenia opieki nad dziećmi i innymi osobami na utrzymaniu, gdyby coś się stało tobie i / lub twojemu małżonkowi lub partnerowi.
Słabe prowadzenie dokumentacji
Niewiele jest rzeczy, z których ci, którzy osiedlą się w Twoim majątku, będą mniej zadowoleni niż spędzanie dużej ilości czasu i wysiłku na znajdowaniu, organizowaniu i wyszukiwaniu wszystkich twoich aktywów i rzeczy bez ciebie, aby wskazać im, gdzie mają szukać. Ostatecznym kluczem do każdego udanego planu nieruchomości jest zwięzłe pismo z instrukcjami, które informuje wykonawcę, gdzie wszystko się znajduje, nazwiska i dane kontaktowe wszystkich, z którymi będzie miał do czynienia, na przykład bankiera, brokera, agenta ubezpieczeniowego, doradcy finansowego, adwokat, wynajmujący lub najemcy itp. Powinieneś także wymienić wszystkie strony finansowe, z których korzystasz, wraz z ich danymi logowania, aby mieć wygodny dostęp do swoich kont.
Słaba komunikacja
Powiedzenie swoim spadkobiercom, że zrobisz jedną rzecz ze swoimi pieniędzmi lub dobytkiem, a następnie zaniechanie uwzględnienia w planie, aby to się stało, jest pewną drogą do zranienia uczuć, zerwania relacji i sporów prawnych w niektórych przypadkach. Jeśli twoja sytuacja jest nieco złożona i może wymagać dodatkowych wyjaśnień, mądrze może być napisanie prostego listu wyjaśniającego, który nakreśli twoje intencje lub powie im, dlaczego zmieniłeś zdanie. Może to znacznie przyczynić się do zamknięcia lub spokoju ducha, mimo że nie ma prawnego upoważnienia.
Niepowodzenie stworzenia planu
Chociaż ten błąd jest z pewnością najbardziej oczywisty na liście, jest również jednym z najczęstszych. Historia zawiera wiele historii o bardzo, bardzo zamożnych ludziach, którzy stracili praktycznie wszystkie swoje majątki z powodu opłat sądowych i kosztów prawnych, ponieważ nie planowali z wyprzedzeniem w tej dziedzinie. Posiadanie planu jest szczególnie ważne dla tych, którzy być może będą musieli płacić podatki od nieruchomości.
Podsumowanie
To tylko niektóre z typowych błędów w planowaniu nieruchomości, które często występują w branży osiedlania. Aby uzyskać więcej informacji na temat tego, co musisz zrobić, upewnij się, że aktywa twoje lub klienta są rozproszone zgodnie z twoimi życzeniami, skontaktuj się z wykwalifikowanym prawnikiem ds. Planowania nieruchomości lub doradcą finansowym.