4 Fundusze powiernicze Great US Equity Index
Indeks fundusz przemysłu wzrosła tylko pod względem wielkości i popularności, ponieważ rozpoczęła się 500 Fund Index Vanguard w 1976 roku fundusze indeksowe śledzić składników indeksu rynkowego, takie jak Standard & Poor 500 Index, a fundusze są wehikuły inwestycyjne zawierająca pula środków zebranych od wielu inwestorów.
Często inwestorzy są coraz bardziej zainteresowani indeksowaniem funduszy inwestycyjnych ze względu na ich niskie koszty operacyjne, niskie obroty portfela oraz szeroką i zdywersyfikowaną ekspozycję rynkową, a także możliwość inwestowania pasywnego.
W tym miejscu przyjrzymy się tylko czterem funduszom powierniczym z czołowymi indeksami giełdowymi w USA: Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) i Schwab Total Stock Market Fundusz indeksowy (SWTSX). (Wszystkie przedstawione poniżej informacje są aktualne na kwiecień 2021 r.)
Kluczowe wnioski
- Fundusze indeksowe stały się coraz bardziej popularne wśród inwestorów w ciągu ostatniej dekady.
- Te tanie fundusze inwestycyjne są inwestycjami pasywnymi, które mają na celu replikację głównego indeksu giełdowego, zamiast próbować go pokonać.
- W tym miejscu przyjrzymy się czterem znakomitym indeksowym funduszom powierniczym, które warto rozważyć.
Fundusz indeksowy Vanguard 500 (VFIAX)
Fundusz indeksowy, od którego wszystko się zaczęło, pozostaje jednym z najlepszych ze względu na swoje ogólne długoterminowe wyniki i niskie koszty. Fundusz indeksowy Vanguard 500 sumiennie dopasowuje zwroty z indeksu S&P 500 od ponad czterech dekad, pobierając opłaty za zarządzanie w wysokości zaledwie 0,04%, ale wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 3000 USD. Portfel AUM o wartości ponad 220 miliardów dolarów jest inwestowany w 509 różnych spółek o dużej kapitalizacji ważonych kapitalizacją rynkową w oparciu o rzeczywisty indeks S&P 500. Fundusz indeksowy Vanguard 500 od momentu powstania zwraca średnio około 11% rocznie.
Fundusz Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)
Fundusz Vanguard Total Stock Market Index był jednym z pierwszych funduszy, które zainwestowały na całym rynku akcji, włączając w to akcje spółek o średniej i małej kapitalizacji, co pozwoliło mu osiągnąć lepsze wyniki niż S&P 500 w ciągu ostatnich kilku lat. W rzeczywistości fundusz posiada 3745 pojedynczych akcji, czyli ponad 7 razy więcej niż liczba akcji w funduszu Vanguard 500.
Ten fundusz o wartości 240 miliardów dolarów zamiast tego śledzi indeks MSCI US Broad Market Index, który obejmuje prawie 100% całkowitejkapitalizacji rynkowej amerykańskich akcji notowanych na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych (NYSE) i NASDAQ. Fundusz Vanguard Total Stock Market Index od początku swojego istnienia zwracał średnio 9,65% rocznie i podobnie jak fundusz indeksowy Vanguard 500 ma również wskaźnik wydatków na poziomie 0,14% i minimalną inwestycję w wysokości 3000 USD.
Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX)
Obok Vanguard, Fidelity oferuje najszerszą gamę funduszy indeksowych dostępnych w branży. Jej flagowym funduszem indeksowym jest Fidelity 500 Index Fund, który ma ponad 308 miliardów dolarów w aktywach zainwestowanych w akcje 505, z naciskiem na sektor technologii informacyjnej, finansowy, opieki zdrowotnej i konsumencki.
Ponieważ fundusz może zainwestować nawet 20% swoich aktywów poza indeksem S&P 500, jest on zwykle nieco bardziej zmienny niż indeks, ale oferuje również potencjał do osiągnięcia lepszych wyników niż indeks. Fundusz od początku swojego istnienia zwracał średnio 12,3% rocznie, a jego wskaźnik wydatków na poziomie 0,015% jest jednym z najniższych dostępnych i nie wymaga minimalnej inwestycji.
Fundusz Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)
Vanguard i Fidelity mogą zdominować branżę funduszy indeksowych pod względem wielkości, ale Schwab okazał się mocny dzięki własnemu zestawowi tanich funduszy, na czele z 16 miliardami dolarów funduszu Schwab Total Stock Market Index Fund. Fundusz ten śledzi indeks giełdowy Dow Jones US Total Stock Market, na który składa się cała giełda w USA. Fundusz może inwestować w krótkoterminowe instrumenty pochodne i kontrakty futures w celu zniwelowania luki w wynikach, która zwykle występuje między funduszem a indeksem.
Może również zdecydować się na skoncentrowanie inwestycji w określonym sektorze lub grupie sektorów na podstawie ich względnej wagi w indeksie. Od momentu powstania fundusz Schwab Total Stock Market Index zwrócił średnio 6,7% rocznie i ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,03% oraz brak minimalnej inwestycji.