4 doskonałe fundusze Franklin Templeton
Franklin Templeton (NYSE: BEN ) to jedna z najbardziej znanych firm inwestycyjnych, oferująca inwestorom szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych, w tym setki funduszy inwestycyjnych, aby pomóc w zarządzaniu ich majątkiem. Fundusze inwestycyjne Franklin Templeton mogą pochwalić się bardzo doświadczonymi zespołami zarządzającymi, zdyscyplinowanym podejściem do inwestycji i wysokimi ocenami agencji ratingowych.
Wszystkie poniższe dane pochodzą z czerwca 2020 r.
Kluczowe wnioski
- Założona ponad 70 lat temu, Franklin Templeton Investments jest dużą firmą zarządzającą aktywami, która wykorzystuje podobiznę Benjamina Franklina jako swoje logo korporacyjne.
- Znany z aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych, Franklin Templeton oferuje szeroką gamę strategii obejmujących kilka klas aktywów.
- Poniżej przyjrzymy się bliżej zaledwie czterem z tych funduszy inwestycyjnych.
Franklin Mutual European Fund, klasa A (TEMIX)
- Zarządzane aktywa (AUM): 876 mln USD
- 5-letni średni roczny zwrot z aktywów netto (NAV): 3,19%
- Wskaźnik kosztów netto: -2,72%
Franklin Mutual European Fund, klasa A, dąży do wzrostu wartości kapitału, a dochód jest celem drugorzędnym, poprzez inwestowanie co najmniej 80% swoich aktywów netto w papiery wartościowe spółek europejskich. Koncentruje się głównie na niedowartościowanych udziałowych papierach wartościowych oraz, w mniejszym stopniu, na zagrożonych papierach wartościowych i możliwościach arbitrażu fuzji.
Ponieważ fundusz kupuje udziałowe papiery wartościowe w walutach obcych, takich jak euro i funt brytyjski, zyski funduszu są w dużym stopniu narażone na ryzyko walutowe i mogą ulegać wahaniom ze względu na zmiany kursów wymiany. Fundusz ma przeważoną ekspozycję na akcje brytyjskie przy około 29,9% alokacji, podczas gdy niemieckie akcje stanowią około 13,69% portfela funduszu. Pod względem alokacji sektorowej akcje ubezpieczeniowe stanowią 12,86% aktywów funduszu, a dobra kapitałowe – 10,92%.
Należy pamiętać, że fundusz pobiera opłaty za obciążenie w wysokości 5,5% i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 1000 USD.
Franklin Federal Tax-Free Income Fund (FRFTX)
- AUM: 10,2 miliarda dolarów
- 5-letni średni roczny zwrot NAV: 3,82%
- Wskaźnik kosztów netto: 2,37%
Fundusz Franklin Federal Tax-Free Income Fund, klasa A, stara się generować bieżący dochód poprzez inwestowanie w zwolnione z podatku obligacje komunalne emitowane przez gminy Stanów Zjednoczonych. Ponieważ obligacje komunalne są zwolnione z podatków federalnych, fundusz ten jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów w wysokich przedziałach podatkowych. Fundusz zazwyczaj kupuje i utrzymuje obligacje komunalne do terminu zapadalności, co skutkuje bardzo niskim wskaźnikiem obrotów. To sprawia, że Federalny Fundusz Dochodów Wolnych od Podatku Franklina jest wysoce efektywny podatkowo. Obligacje emitowane przez gminy w Kalifornii, Teksasie i Nowym Jorku mają najwyższą wagę w portfelu funduszu. Ponad 85% obligacji funduszu ma rating inwestycyjny.
Od czerwca 2020 r. Średni czas trwania funduszu wynosił 5,1 roku, a 30-dniowa stopa zwrotu z papierów wartościowych w ramach papierów wartościowych wynosiła 1,22%. Fundusz jest jednym z najstarszych funduszy Franklin i jest zarządzany przez tego samego zarządzającego od ponad 18 lat. Fundusz ma minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 1000 USD i 1% obciążenia.
Franklin Utilities Class A (FKUQX)
- AUM: 6,1 miliarda dolarów
- 5-letni średni roczny zwrot NAV: 8,8%
- Wskaźnik kosztów netto: 0,83%
Franklin Utilities Class A inwestuje około 90% swoich aktywów w udziałowe papiery wartościowe firm świadczących usługi komunalne, takie jak energia elektryczna, woda i usługi komunikacyjne. Fundusz pobiera opłatę za obciążenie w wysokości 3,75% i ma minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 1000 USD.
Templeton Global Bond Fund Class A (TPINX)
- AUM: 21,5 miliarda dolarów
- 5-letni średni roczny zwrot NAV: 1,18%
- Wskaźnik kosztów netto: 0,92%
Templeton Global Bond Fund Class A przeszukuje świat pod kątem możliwości inwestowania w waluty, stopy procentowe i kredyty państwowe, które mogą zaoferować atrakcyjne potencjalne zwroty i dodatkową dywersyfikację portfela. Obligacje skarbowe emitowane przez kraje obu Ameryk mają największą wagę w portfelu funduszu, z około 44% alokacją ogółem. Ogółem obligacje emitowane przez kraje azjatyckie stanowią 24% portfela funduszu, podczas gdy około 26% portfela stanowią środki pieniężne i ich ekwiwalenty. Średni okres trwania funduszu wynosi 2,1 roku, a rentowność SEC wynosi 2,16%.
Michael Hasenstab zarządza funduszem Templeton Global Bond Fund od 2001 r. Fundusz nie jest objęty żadną opłatą za obciążenie i wymaga od inwestorów wpłaty co najmniej 1000 USD i wpłacenia 3,75% obciążenia.