3 najlepsze fundusze indeksowe na świecie
Fundusze indeksowe zarządzane pasywnie są popularnym sposobem uzyskiwania przez inwestorów stabilnych zwrotów z inwestycji o stosunkowo niskim ryzyku. Wraz ze wzrostem popularności funduszy indeksowych rośnie też różnorodność funduszy. W rezultacie istnieją obecnie fundusze obejmujące większość sektorów inwestycyjnych i klas aktywów. W rzeczywistości większość rodzin funduszy inwestycyjnych ma obecnie globalne fundusze indeksowe, które podążają za indeksami opartymi na inwestycjach zagranicznych i spoza USA. Mniej powszechne są fundusze globalne, które łączą inwestycje amerykańskie z inwestycjami międzynarodowymi. Inwestorzy mogą stworzyć ten sam zestaw aktywów, alokując fundusze między amerykańskie fundusze indeksowe i międzynarodowe fundusze indeksowe.
Trzy znaczące globalne fundusze indeksowe podążają za światowymi indeksami giełdowymi. Wszystkie trzy fundusze wiążą się z niskimi kosztami dla inwestorów i mają solidne zwroty w porównaniu z indeksami, które śledzą.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares ma na celu zapewnienie inwestorom ekspozycji na wszystkie światowe rynki akcji zwykłych. Na dzień 21 lipca 2020 r. Fundusz posiadał aktywa o wartości 19,6 mld USD obejmujące 8734 papiery wartościowe na rynkach rozwiniętych i wschodzących.
Fundusz stara się śledzić wyniki indeksu FTSE Global All Cap. Na indeks składają się akcje spółek o dużej, średniej i małej kapitalizacji z całego świata. Reprezentowanych jest około 47 krajów, w tym zarówno rynki rozwinięte, jak i wschodzące.10 największych udziałów stanowi 14,5% łącznych aktywów, na czele z firmami technologicznymi, takimi jak Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) i Alphabet (GOOG ).
Inwestorzy funduszu Total World Stock Index odnoszą korzyści z niskich kosztów inwestycji, przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,1%. Fundusz ma roczną stopę zwrotu w wysokości 7,07% i 10,19% zwrotu od momentu powstania. Inwestorzy nie powinni oczekiwać bardzo wysokich długoterminowych zwrotów z tego szeroko zakrojonego, pasywnie zarządzanego funduszu. Całkowity zwrot w dłuższym okresie powinien być prawie równy światowemu realnemu wzrostowi gospodarczemu dodanemu do światowej stopy inflacji.
Northern Global Sustainability Index Fund (NSRIX)
Northern Global Sustainability Index Fund zmienia globalne inwestycje w indeksy, wprowadzając kryteria środowiskowe, społeczne i związane z zarządzaniem (ESG) do procesu decyzyjnego. Fundusz wykorzystuje indeks MSCI World ESG Leaders Index jako punkt odniesienia dla wyników.761 spółek w indeksie to spółki o dużej i średniej kapitalizacji, które spełniają standardy wzakresie odpowiedzialności społecznej, etyki i dbałości o środowisko.
Global Sustainability Index Fund to tani fundusz dla inwestorów. Jest to fundusz bez obciążenia o niskim wskaźniku wydatków wynoszącym 0,3%. Obowiązuje opłata za umorzenie w wysokości 2%, ale dotyczy to tylko inwestorów, którzy upłynnią swoją inwestycję w mniej niż 30 dni. Opłata za umorzenie ma na celu zniechęcenie do rynkowego obrotu akcjami funduszu.
Na dzień 20 czerwca 2020 r. Ten czterogwiazdkowy fundusz z ratingiem Morningstar osiągnął roczny całkowity zwrot w wysokości 7,53% w ciągu trzech lat i 7,37% w ciągu pięciu lat. Wydaje się, że jest to zwycięstwo nad funduszem indeksowym Vanguard spoza ESG, ale różnicę można przypisać temu, że indeks MSCI World ESG nie obejmuje spółek o małej kapitalizacji.
AQR Global Equity Fund, klasa I (AQGIX)
AQR Global Equity Fund nie jest przeciętnym funduszem inwestycyjnym. Osoby fizyczne muszą zainwestować co najmniej 5 milionów dolarów. Inwestorzy, którzy współpracują z doradcami inwestycyjnymi związanymi z funduszami AQR, mogą spotkać się z niższymi minimami ustalonymi przez ich doradców finansowych.
AQR Global Equity Fund stara się uzyskać lepsze wyniki niż indeks MSCI World Index. Indeks MSCI World obejmuje wyłącznie spółki z rynków rozwiniętych i nie zapewnia żadnej ekspozycji na rynki wschodzące. Zarządzający portfelami nie mają ograniczeń w inwestowaniu w akcje zwykłe;mogą dokonywać znacznych inwestycji w instrumenty pochodne. Fundusz jest aktywny, z wysokim wskaźnikiem kosztów wynoszącym 0,81%, zarządzając aktywami funduszu o wartości 316 milionów USD. W rzeczywistości 10 największych udziałów stanowiło około 20% aktywów w portfelu, w tym podstawowe produkty technologiczne, takie jak Apple, Microsoft i Amazon, a także inne, takie jak szwajcarska firma medyczna Roche Holding AG i holenderski sprzedawca żywności Ahold Delhaize. Jest to handel podobny do handlu w ramach funduszu wspólnego inwestowania.
Pomimo bardziej ryzykownej strategii handlowej – fundusz osiąga również 122% obrotów – ten fundusz bez obciążenia ma rating Morningstar na poziomie trzech gwiazdek. Według stanu na 21 lipca 2020 r. Fundusz osiągnął roczną łączną stopę zwrotu w wysokości 8,8% w ciągu 10 lat i 5,2% w ciągu pięciu lat. Inwestorzy powinni poważnie rozważyć, czy dodatkowy zwrot jest wart dodatkowego ryzyka.