Pytania, które należy zadać prawnikowi ds. Planowania nieruchomości
Planowanie nieruchomości może być trudne do przemyślenia. Ogólnie rzecz biorąc, zmusza to jednostki do rozważenia kwestii podatkowych, które pojawią się za ich życia i po ich własnej śmierci. Dlatego niezwykle ważne jest, aby mieć pewność, że majątek jest zarządzany ostrożnie, a członkowie rodziny z następnego pokolenia otrzymają dziedzictwo bez incydentów.
Chociaż każdy prawnik może sporządzić prostytestament dla prostych sytuacji, takich jak wskazanie beneficjenta 401 (k), doświadczeni prawnicy zajmujący się powiernictwem i spadkami mogą pomóc w poruszaniu się w bardziej skomplikowanych sytuacjach obejmujących kilka trustów i wielu spadkobierców.
Podczas tworzenia planu osiedla możesz mieć różne obawy, w tym następujące:
- Utrzymywanie uporządkowanego zarządzania aktywami podczas swojego życia
- Elastyczne zarządzanie majątkiem nieruchomym podczas życia
- Przeglądanie nieruchomości z udziałem najemców w nieruchomościach wspólnych lub wspólnych
- Biorąc pod uwagę zasoby w wielu stanach
- Badanie aktywów małych firm
- Wyznaczenie prawnego opiekuna Twoich dzieci
- Zapewnienie, że Twoi spadkobiercy i bliscy otrzymają Twoje aktywa
- Pomoc w ograniczaniu lub unikaniu konfliktów i zamieszania
- Minimalizacja kosztów prawnych i podatków
- Ocena zachowania bogactwa
Te obszary tematów i poniższe pytania są dobrym miejscem do rozpoczęcia poszukiwania najlepszego prawnika odpowiadającego Twoim potrzebom.
Kluczowe wnioski
- Ważne jest, aby mieć solidny plan majątkowy, aby zapewnić, że Twoi bliscy otrzymają Twoje aktywa bez kłopotów lub nieuzasadnionych opóźnień po Twojej śmierci.
- Jest wiele pytań, które powinieneś zadać potencjalnym prawnikom ds. Planowania nieruchomości przed zatrudnieniem takiego, który opracuje Twój plan majątkowy.
- Przede wszystkim upewnij się, że zatrudniasz prawnika, który wykazuje wysoki poziom usług iz którym czujesz się komfortowo, rozmawiając o sprawach osobistych.
Pytania do potencjalnego prawnika zajmującego się planowaniem nieruchomości
Poniższe pytania pomogą ci dowiedzieć się o planowaniu spadku i określić, czy potencjalny prawnik zajmujący się planowaniem spadku jest dla Ciebie odpowiedni.
Czy koncentrujesz się głównie na planowaniu nieruchomości?
Postępuj z kandydatem tylko wtedy, gdy odpowie „tak” na to pytanie. Specjalista ds. Nieruchomości będzie na bieżąco ze wszystkimi zmianami w przepisach prawnych i będzie posiadał niezbędne strategiczne know-how, aby starannie formułować Twoje dokumenty w możliwie najbardziej efektywny sposób.
Jak długo ćwiczysz?
Oczywiście należy dążyć do znalezienia możliwie najbardziej doświadczonego prawnika – takiego, który widział, jak przygotowane dokumenty wchodzą w życie po śmierci klienta. Tacy prawnicy będą musieli stawić czoła wyzwaniom ze strony sądów lub Urzędu Skarbowego (IRS) i będą wiedzieć, jak pokonać wszelkie przeszkody.
Czy faktycznie realizujesz plan?
Niektórzy prawnicy jedynie sporządzają dokumenty dotyczące planowania spadku, podczas gdy inni wykonują również związane z nimi trusty. Generalnie bardziej efektywne jest zatrudnienie prawnika z tej drugiej kategorii, który może zapewnić, że odpowiednie aktywa zostaną przeniesione do trustu.
Czy przeprowadzasz okresowe przeglądy?
Za niewielką opłatą niektórzy prawnicy zajmujący się planowaniem majątku będą co pół roku lub raz w roku dokonywać przeglądu Twoich spraw. Może to być ważne, ponieważ zmiany planu mogą być konieczne, jeśli doświadczysz zmiany w życiu lub w finansach. Nowe zmiany legislacyjne mogą również potencjalnie zmienić aspekty planowania nieruchomości.
Jakie jest Twoje doświadczenie w zakresie podatku od nieruchomości? Jak najlepiej zarządzać podatkami od nieruchomości?
Przykład: Ustawa ocięciach podatkowych i zatrudnieniu z 2017 r. Podniosła podatek od nieruchomości i zwolnienia podatkowe z pominięciem generacji do 2025 r.
Czy możesz mi pomóc stworzyć kompleksowy plan majątkowy, który obejmuje testamenty, trust i ubezpieczenie na życie?
Możesz mieć wiele rodzajów testamentów, trustów i planów ubezpieczenia na życie, a kompleksowe plany spadkowe mogą obejmować wszystkie z nich. Dlatego ważne jest, aby Twój prawnik posiadał wiedzę w tych obszarach. Możesz chcieć, aby Twój prawnik ds. Nieruchomości pomógł Ci zrozumieć niuanse każdego narzędzia do planowania nieruchomości i zidentyfikować te, które mogą być dla Ciebie odpowiednie.
Jak ładujesz?
Wielu prawników zajmujących się planowaniem nieruchomości pobiera ryczałtowe opłaty zamiast rozliczeń godzinowych. Niektórzy robią jedno i drugie, pobierając stałą stawkę za standardowe usługi, takie jak ustanowienie trustu, a następnie pobierają stawkę godzinową za specjalne zadania badawcze. W każdym razie rozsądnie jest zapytać o modele wynagrodzeń z wyprzedzeniem, aby uniknąć niespodzianek.
Co sądzisz o odwołalnym żywym zaufaniu?
Przekazanie aktywów do możliwego do odwołania żywego trustu może uniknąć kosztownego i uciążliwego procesu spadkowego (złożenie testamentu w sądzie). Ale może to nie być najlepsze posunięcie dla wszystkich, ponieważ odwołalne fundusze powiernicze nie unikają podatków od spadków, majątku ani dochodów.34 Niestety, niektórzy prawnicy zalecają takie struktury po prostu po to, aby pobierać więcej pieniędzy.
Jakie inne problemy rozwiązujesz?
Wraz ze wzrostem średniej długości życia rośnie prawdopodobieństwo długoterminowych problemów ze zdrowiem fizycznym i psychicznym. Adwokaci ds. Nieruchomości powinni pomóc klientom przygotować się pod względem podatkowym na możliwość niepełnosprawności lub demencji, sporządzając pełnomocnictwa, dyrektywy dotyczące opieki zdrowotnej i testamenty życiowe.
Jak długo zajmie Ci ukończenie mojego projektu dotyczącego planowania nieruchomości?
Chociaż generalnie nie ma pośpiechu, pamiętaj, że możesz chcieć omówić aspekty swojego planu spadkowego z innymi specjalistami, takimi jak księgowi, planiści emerytalni lub menedżerowie finansowi. Chociaż wiedza prawnika od nieruchomości może pokrywać się z tymi dziedzinami, nie może on być ogólnym ekspertem podatkowym ani doradcą inwestycyjnym. Daj sobie wystarczająco dużo czasu, aby spojrzeć na plan osiedla z szerszej i szerszej perspektywy oraz na praktyczne aspekty logistyczne związane z jego realizacją.
Czy prześlesz mi dokumentację dotyczącą planowania nieruchomości do przejrzenia?
Nawet jeśli współpracujesz z doświadczonym prawnikiem ds. Planowania nieruchomości, ważne jest, aby przejrzeć wszystkie dokumenty i formularze, aby uniknąć nieporozumień. Miej jasność co do tego, co można później zmienić, a co jest nieodwołalne.
Czy ktoś w Twoim biurze będzie mógł omówić moje problemy podczas Twojej nieobecności?
Podczas gdy większość prawników zajmujących się planowaniem spadku stara się być do dyspozycji swoich klientów w dowolnym momencie, ważne jest, aby wiedzieć, że współpracownik lub asystent prawny będzie dostępny, aby odpowiedzieć na pytania w nagłych wypadkach, jeśli prawnik nie jest dostępny.
Kilka pytań do Ciebie
Oto kilka pytań, które powinieneś sobie zadać:
- Jak czujesz się komfortowo podczas spotkania z potencjalnym prawnikiem zajmującym się planowaniem nieruchomości?
- Czy Twój doradca komunikuje się dobrze i jasno?
- Czy zgadzasz się z ich ogólnymi wartościami? Jak się czujesz przy ich łóżku?
- Czy masz dobry kontakt?
- Czy możesz sobie wyobrazić rozmowę z tą osobą o bardzo osobistych sprawach?
Zaufaj swojemu instynktowi, aby określić, czy konkretny prawnik ds. Planowania majątku jest dla Ciebie odpowiedni. Planowanie nieruchomości może być złożone, zarówno emocjonalnie, jak i prawnie, dlatego konieczne jest wybranie prawnika, który zręcznie poradzi sobie ze wszystkimi jego elementami.