Które 10 najlepszych prywatnych banków?
Osoby zamożne mają zwykle bardziej złożone potrzeby finansowe niż większość konsumentów detalicznych. Dlatego banki prywatne oferują szereg usług pod jednym dachem, od zarządzania inwestycjami po powiernictwo i planowanie nieruchomości. Zamożnym klientom zazwyczaj przypisuje się dedykowanego prywatnego bankiera (lub menedżera ds. Relacji), który jest jedynym punktem kontaktowym we wszystkich sprawach finansowych.
Kluczowe wnioski
- Większość z tych firm jest silnie obecna na Main Street, ale oddzielne działy obsługują zamożne osoby.
- Osoby zamożne z dużymi depozytami otrzymują usługi w białych rękawiczkach na swoje potrzeby finansowe.
- Wśród oferowanych usług znajdują się porady inwestycyjne, podatki i planowanie nieruchomości.
W Europie i Stanach Zjednoczonych prowadzi się większość największych na świecie operacji bankowości prywatnej. Większość z nich będzie znanymi nazwiskami, ponieważ oferują również usługi bankowe dla reszty z nas.
Poniżej znajdują się najbardziej znani prywatni bankierzy, według firmy badawczej Scorpio Partnership. Dane dotyczące zarządzanych aktywów dotyczą całej firmy, a nie oddziału, według stanu na październik 2020 r.
Lista 10 najlepszych bankowości prywatnej
10. BNP Paribas (Szacowane aktywa w zarządzaniu: 377 miliardów USD)
BNP Paribas Wealth Management z siedzibą w Paryżu twierdzi, że jest największym prywatnym bankiem w strefie euro. Jest obecna w 19 krajach, a jej centra znajdują się w Europie, Azji, Afryce, na Bliskim Wschodzie i w Stanach Zjednoczonych. 7 000 pracowników zapewnia klientom prywatnym zaawansowane rozwiązania bankowe i inwestycyjne.
9. Goldman Sachs (szacowane aktywa pod zarządzaniem: 1,85 bln USD)
Chociaż Goldman Sachs jest najbardziej znany ze swojej działalności w zakresie bankowości inwestycyjnej, obsługuje również klientów zamożnych. Klienci są zwykle zobowiązani do zainwestowania co najmniej 10 milionów dolarów, aby otworzyć konto.
8. JP Morgan (Szacowane aktywa pod zarządzaniem: 2,89 bln USD)
JP Morgan był jednym z pierwszych banków, który dostosował swoje porady inwestycyjne do osób zamożnych i był jedną z pierwszych firm, które zatrudniły dedykowanego dyrektora ds. Inwestycji (CIO) do swojego działu bankowości prywatnej. Obecnie ten amerykański bank oferuje model „zintegrowanej obsługi klienta”, który obejmuje bankierów, specjalistów ds. Inwestycji, doradców kapitałowych i menedżerów powierniczych.
7. Citibank (szacowane aktywa w zarządzaniu: 1,95 bln USD)
Citi Private Bank,kolejny bankomat z Wall Street,który dostosowuje swoje usługi do najbogatszych, zwiększył swoje aktywa o ponad 17% w 2017 roku, według Aon. W 2018 i 2019 roku Citi otrzymał tytuł „Best Global Private Bank” podczas gali PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (szacowane aktywa pod zarządzaniem: 787,3 mld USD)
Oprócz obecności w bankowości inwestycyjnej, usługi zarządzania majątkiem banku prywatnego Credit Suisse pomogły tej instytucji zdobyć znaczący udział w kwitnącym regionie Azji i Pacyfiku.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (szacowane aktywa pod zarządzaniem: 503 mld USD)
RBC, największa instytucja finansowa w Kanadzie, stosuje podejście zespołowe do bankowości prywatnej, które łączy każdego klienta HNW zarówno z bankierem prywatnym, jak i specjalistą kredytowym. Te punkty kontaktowe z kolei korzystają z większego zespołu doradców finansowych, którzy pomagają we wszystkim, od zarządzania inwestycjami i doradztwa podatkowego po planowanie nieruchomości i inicjatywy filantropijne.
4. Wells Fargo (szacowane aktywa w zarządzaniu: 1,6 bln USD)
W Wells Fargo z siedzibą w San Francisco doradcy handlowi dokonują rytualnych przeglądów portfeli inwestycyjnych swoich klientów HNW w celu zrównoważenia udziałów i wprowadzenia zmian w alokacji aktywów, gdy jest to konieczne.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (szacowane aktywa w zarządzaniu: 1,4 bln USD)
Nazywając swoich zamożnych klientów „kluczową i rozszerzającą się częścią bazy klientów firmy”, Merrill Lynch ogłosił niedawno plany konsolidacji swoich grup bankowości prywatnej, międzynarodowych i instytucjonalnych w jedną jednostkę, której celem jest usprawnienie operacji i lepsze zaspokojenie potrzeb jej ultra -zamożni klienci.
Większość banków prywatnych narzuca minimalne progi dochodów. Minimalna kwota w Goldman Sachs to 10 milionów dolarów.
2. Morgan Stanley (szacowane aktywa pod zarządzaniem: 552 miliardy dolarów)
W firmie Morgan Stanley prywatny doradca ds. Majątku działa jako brama do szerokiego zespołu ekspertów, w tym bankierów inwestycyjnych, specjalistów rynku kapitałowego i bankierów prywatnych, którzy wspólnie zajmują się szerokim spektrum potrzeb, w tym planowaniem powierniczym i nieruchomościami oraz produktami ubezpieczeniowymi.
1. UBS (szacowane aktywa w zarządzaniu: 1,4 bln USD)
Zarządzając aktywami o wartości 2,4 biliona dolarów, UBS wyprzedza Morgan Stanley jako największą na świecie prywatną grupę bankową. Firma niedawno skonsolidowała swoją jednostkę zarządzania majątkiem w Stanach Zjednoczonych z międzynarodowymi działaniami, starając się umocnić swoją pozycję lidera w branży, według CEO grupy Sergio Ermotti, który oświadczył: „[Ta fuzja] będzie oznaczać poprawę wydajności, częstsze dzielenie się najlepszymi praktykami, większe zwroty z naszych inwestycji i ulepszona obsługa klienta ”.
Podsumowanie
Popyt wśród zamożnych klientów na wysoce spersonalizowane usługi bankowe i kompleksowe zakupy okazał się dobrodziejstwem dla sektora bankowości prywatnej. Banki z centralami w USA i Europie miały nieproporcjonalny udział w tym wzroście, a szwajcarski UBS na czele.