Podatek podatkowy a oprogramowanie: jak wybrać

Większość Amerykanów płaci komuś innemu za przygotowanie zeznań podatkowych. Jednak coraz więcej osób zwraca się do oprogramowania podatkowego i samodzielnie odprowadza podatki. To, która opcja będzie dla Ciebie najlepsza, zależy od Twojej sytuacji. Oto kilka czynników, które należy wziąć pod uwagę.

Punkt decydujący: złożoność Twoich finansów

Z reguły im bardziej skomplikowana jest Twoja sytuacja podatkowa, tym korzystniejsze może być zatrudnienie specjalisty podatkowego. Co składa się na złożoność? Jeśli masz jedną z następujących sytuacji:

• Prowadzisz firmę.Niezależnie od tego, czy Twoja firma to praca na pełen etat, czy po prostu praca dodatkowa, istnieją specjalne zasady, które warto omówić z doradcą podatkowym. Na przykład, jeśli Twoja firma kupiła sprzęt, istnieje kilka sposobów odpisania kosztów;najlepszy sposób, aby to zrobić, zależy od aktualnej sytuacji podatkowej oraz perspektyw na przyszłość. Możesz oczywiście poradzić sobie z wieloma takimi sytuacjami za pomocą odpowiedniego oprogramowania podatkowego (na przykład TurboTax Self-Employed pomoże ci przygotowaćharmonogram C dla jednoosobowej działalności gospodarczej), ale nie otrzymasz spersonalizowanej porady.
• Miałeś w tym roku ważne wydarzenie w życiu. Na przykład, jeśli założyłeś lub sprzedałeś firmę, przeszedłeś przez rozwód, kupiłeś lub sprzedałeś dom lub miałeś jakąkolwiek inną poważną zmianę życiową, podatnik może powiadomić Cię o odpowiednich zasadach, których będziesz musiał przestrzegać, oraz o przerwach na które mogą Ci przysługiwać.
• Byłeś zajęty, zajęty, zajęty na rynku.Oprogramowanie może automatycznie wprowadzać dane z dokumentów, takich jak Formularz 1099-B, którego brokerzy używają do zgłaszania transakcji na papierach wartościowych. Specjalista podatkowy może jednak pomóc w upewnieniu się, że masz wszystkie inne informacje wymagane do złożenia zeznania, takie jak podstawa opodatkowania, które mogą nie być wymienione w 1099-B.
• Chcesz wyszczególnić. Ponownie, oprogramowanie pozwala wprowadzić te informacje do mieszanki, ale podatnik może udzielić strategicznych porad dotyczących odliczeń, do których masz prawo, potrzebnych uzasadnień i innych spraw, które mogą pomóc Ci obniżyć podatek, unikając problemów z IRS.

Punkt decydujący: Twoja biegłość podatkowa

Dla niektórych sama idea liczb, podatków oraz procesu przygotowywania i składania zeznań jest zniechęcająca. Dla innych podatki stały się rutynowym obowiązkiem, który trzeba wykonywać co roku, niechętnie lub w inny sposób.

Jeśli rozliczałeś podatki rok po roku i niewiele zmieniło się w Twojej sytuacji finansowej lub osobistej, prawdopodobnie będziesz w stanie obsłużyć następne zeznanie podatkowe. Ale upewnij się, że jesteś obeznany z wszelkich istotnych zmian w przepisach, takie jak te spowodowane przez standardowe potrącenie w zasadzie podwojona, osobisty zwolnienie zniknęło i pojawiły się nowe ograniczenia dotyczące możliwości odliczeniaodsetek odkredytu hipotecznego oraz podatków stanowych i lokalnych (SALT).

Jeśli nigdy wcześniej nie składałeś zeznania podatkowego, zdecyduj, czy sprostasz zadaniu. Pamiętaj, że nie musisz być mistrzem matematyki, ponieważ oprogramowanie lub witryna przygotowawcza online wykona obliczenia za Ciebie. Nie musisz też być ekspertem podatkowym, ponieważ zostaniesz poproszony o podanie niezbędnych informacji, aby ukończyć zeznanie.

Punkt decydujący: Twój harmonogram

Czas jest zawsze ważnym czynnikiem przy podejmowaniu decyzji, czy zrobić coś sam, czy zatrudnić do tego kogoś innego. W przypadku podatków taką samą ilość czasu spędzisz w obie strony na gromadzeniu dokumentacji potrzebnej do przygotowania zwrotu. Obejmuje to formularze W-2 od pracodawców; 1099 formularzy od banków, maklerów i innych źródeł dochodu; oraz anulowane czeki, wyciągi z kart kredytowych i rejestry bankowości internetowej w celu uzasadnienia kosztów podlegających odliczeniu.

Różnica polega więc na czasie spędzonym na wykonywaniu faktycznego zwrotu. W zależności od Twojej sytuacji może to być skromne (około godziny) lub długie (sześć godzin lub więcej). Jeśli nie masz czasu do stracenia, lepszym wyborem jest skorzystanie z usług przygotowującego.