Zaufanie osób ze specjalnymi potrzebami
Co to jest trust ze specjalnymi potrzebami?
Zaufanie do osób specjalnej troski to porozumienie prawne i stosunek powierniczy, który umożliwia osobie niepełnosprawnej fizycznie lub psychicznie lub przewlekle chorym uzyskanie dochodu bez ograniczania jej uprawnień do świadczeń z tytułu niepełnosprawności w ramach pomocy publicznej zapewnianych przez Ubezpieczenie Społeczne, Dodatkowy dochód z zabezpieczenia, Medicare lub Medicaid. W stosunku powierniczym osoba lub podmiot działa w imieniu innej osoby lub osób w celu zarządzania aktywami.
Zaufanie do osób specjalnej troski to popularna strategia dla tych, którzy chcą pomóc komuś w potrzebie, nie ryzykując, że osoba ta utraci uprawnienia do programów, które wymagają, aby ich dochód lub majątek nie przekraczał określonego limitu.
Kluczowe wnioski
- Trust specjalnej troski to porozumienie prawne, które umożliwia osobie chorej fizycznie lub psychicznie lub osobie chronicznie niepełnosprawnej dostęp do finansowania bez potencjalnej utraty świadczeń zapewnianych przez programy pomocy publicznej.
- Zaufanie to pozwala na dodatkowe wsparcie finansowe osoby ze specjalnymi potrzebami, bez ryzyka wykluczenia jej z rywalizacji o rentę inwalidzką.
- Programy pomocy publicznej tworzone dla osób o specjalnych potrzebach opierają się na pewnych ograniczeniach dochodów i majątku; pieniądze powierzone funduszowi nie są wliczane do celów kwalifikujących się do otrzymania pomocy publicznej.
Jak działa zaufanie osób specjalnej troski
Zaufanie osób ze specjalnymi potrzebami pokrywa odsetek potrzeb finansowych osoby, które nie są pokrywane z płatności pomocy publicznej. Aktywa powiernicze nie są brane pod uwagę przy kwalifikowaniu się do pomocy publicznej, o ile nie są wykorzystywane na określone wydatki na żywność lub schronienie. Dochody z tego rodzaju trustu są powszechnie wykorzystywane na wydatki medyczne, płatności dla opiekunów, koszty transportu i inne dozwolone wydatki.
Strona, która tworzy zaufanie, wyznaczy powiernika, który będzie miał nad nim kontrolę. Powiernik ten będzie również nadzorował zarządzanie nim i wypłatę środków. Aktywa pierwotnie należące do osoby niepełnosprawnej, które zostały przekazane do trustu, mogą podlegać zasadom spłaty Medicaid, ale aktywa dostarczone przez strony trzecie, takie jak rodzice, nie. Ten rodzaj zaufania jest czasem nazywany „zaufaniem uzupełniającym”.
Trusty specjalnego przeznaczenia są nieodwołalne – ani wierzyciele, ani zwycięzca procesu nie mają dostępu do funduszy przeznaczonych dla beneficjenta.
Korzyści z funduszu powierniczego osób ze specjalnymi potrzebami
Ustanowienie zaufania do specjalnych potrzeb może przynieść korzyści obu stronom. Beneficjent ma możliwość otrzymania wsparcia finansowego bez narażania ich kwalifikowalności do programów lub usług o ograniczonych dochodach. W międzyczasie osoba lub strona, która tworzy zaufanie, ma pewne zapewnienie, że wpływy zostaną przeznaczone na określone przez nią wydatki.
Gdy osoba trzecia powierza pieniądze osobie specjalnej troski, ma pewność, że pieniądze zostaną wykorzystane zgodnie z ich przeznaczeniem. Na przykład rodzice mogą oddać aktywa w fundusz powierniczy ze specjalnymi potrzebami, aby zapewnić ich niepełnosprawnej córce zamiast dawać te pieniądze swojemu synowi. Trusty specjalnego przeznaczenia są nieodwołalne, a ich majątek nie może zostać zajęty przez wierzycieli ani przez zwycięzcę procesu sądowego.
Ważne jest, aby osoba, która tworzy trust lub jej przedstawiciel prawny, bardzo dokładnie określił warunki dokumentów trustu, aby zapewnić jego ważność i potwierdzić, że dyrektywy i cel dokumentu są wyraźnie jasne. Zaufanie do osób specjalnej troski musi zostać ustanowione przed ukończeniem przez beneficjenta 65 lat.