Seria 63
Co to jest seria 63?
Seria 63 to egzamin na papiery wartościowe i licencja uprawniająca do składania zleceń na dowolny rodzaj papieru wartościowego w danym państwie. Aby uzyskać licencję Serii 63, kandydat musi zdać egzamin i posiadać wiedzę na temat praktyk etycznych i obowiązków powierniczych.
Kluczowe wnioski
- Kandydaci do licencji Serii 63 muszą zdać egzamin i posiadać wiedzę na temat praktyk etycznych i obowiązków powierniczych.
- Większość stanów USA wymaga od wszystkich potencjalnych zarejestrowanych przedstawicieli zdania egzaminu, który obejmuje zasady stanowych przepisów dotyczących papierów wartościowych oraz zasady zakazujące nieuczciwych lub nieetycznych praktyk.
- Kolorado, Floryda, Luizjana, Maryland, Ohio, Dystrykt Kolumbii i Portoryko nie wymagają serii 63.
Zrozumienie serii 63
Od grudnia 2018 r. North American Securities Administrators Association (NASAA), które tworzy egzamin Series 63, zaktualizowało swoje pytania w świetle ostatnich zmian w kodeksie podatkowym. Pytania oparte na kodeksie podatkowym 2018 zostały wycofane w styczniu 2019 r. Zaktualizowano również pytania do egzaminów Series 65 i Series 66.
Series 63 (formalnie znany jako Uniform Securities Agent State Law Examination) jest egzaminem zarejestrowanym, który jest wymagany od wszystkich potencjalnych zarejestrowanych przedstawicieli w większości stanów USA. Jednak Kolorado, Dystrykt Kolumbii, Floryda, Luizjana, Maryland, Ohio i Portoryko nie wymagają serii 63.
Egzamin został opracowany w celu zakwalifikowania kandydatów, którzy chcą pracować w branży papierów wartościowych w państwie i sprzedawać produkty inwestycyjne, takie jak fundusze inwestycyjne, zmienne renty i fundusze inwestycyjne. Egzamin obejmuje zasady państwowych przepisów o papierach wartościowych. Każdy stan ma własne przepisy dotyczące papierów wartościowych, zwane przepisami błękitnego nieba, które zostały opracowane w celu regulowania sprzedaży papierów wartościowych.
W celu sprzedaży papierów wartościowych, oprócz licencji serii 7 lub 6, agenci muszą nabyć licencję serii 63.
Wymagania dla serii 63
Format egzaminu
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) administruje egzaminem Series 63. Egzamin zawiera 60 pytań wielokrotnego wyboru. Wynik pozytywny to 72% lub 43 z 60 pytań. Kandydat musi zdać egzamin w wyznaczonym czasie 75 minut. Od marca 2020 r. Przystąpienie do egzaminu kosztuje 135 USD.
North American Securities Administrators Association (NASAA) opracowało egzamin wraz z przedstawicielami branży papierów wartościowych. Kandydaci do egzaminu muszą być zaznajomieni z Uniform Securities Act z 1956 roku oraz NASAA Statement of Policy and Model Rules. Seria 63 to egzamin na poziomie podstawowym; nie ma żadnych warunków wstępnych do egzaminu po wypełnieniu Formularza U-10.
Tematy egzaminów
Egzamin Series 63 obejmuje zasady stanowych przepisów dotyczących papierów wartościowych oraz zasady zabraniające nieuczciwych lub nieetycznych praktyk. Około 45% pytań dotyczy przepisów, 10% przepisów administracyjnych, 20% komunikacji z klientami, a 25% praktyk etycznych i zobowiązań biznesowych.
Przedmiot egzaminu obejmuje rejestrację różnych osób i papierów wartościowych oraz odpowiedzialność powierniczą w odniesieniu do funduszy i papierów wartościowych klientów. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Specyfikacje testów NASSA.
Pomyślne serii 7 i serii 6, ale nie 63. Aby sprzedawać papiery wartościowe, maklerzy-dealerzy muszą uzyskać licencję Serii 63 oraz Serię 7. lub seria 6.