7 sposobów uniknięcia kar podatkowych dla osób pracujących na własny rachunek
Osoby samozatrudnione są zobowiązane do przesyłania szacunkowych kwartalnych płatności podatkowych.1 Ale jeśli Twój dochód zmienia się z miesiąca na miesiąc lub z roku na rok, trudno jest określić wysokość podatków do zapłacenia. Nie chcesz wysyłać tak dużo, że cierpią na tym Twoje codzienne wydatki lub tak mało, że w momencie zwrotu podatku zostaniesz spoliczkowany szokującym rachunkiem podatkowym, nie wspominając o karach za niedopłatę.
Postępuj zgodnie z co najmniej jedną z poniższych wskazówek dotyczących obliczania kwartalnych szacunkowych płatności podatków, aby zminimalizować ryzyko poniesienia kar lub przekroczenia budżetu.
Federalny termin rozliczenia podatku dochodowego dla osób fizycznych został przedłużony z 15 kwietnia 2021 r. Do 17 maja 2021 r. Zapłata należnego podatku może zostać opóźniona do tego samego dnia bez kary. Twój stanowy termin podatkowy nie może zostać opóźniony.
Kluczowe wnioski
- Otwórz oddzielne rachunki czekowe i konta kart kredytowych dla swojej firmy. Zapewni to łatwe odniesienie do wydatków i dochodów biznesowych.
- Złóż swoje kwartalne płatności i jeśli już, trochę przepłacaj. Odzyskasz to.
- W pierwszym roku zasięgnij porady znajomego prowadzącego działalność na własny rachunek, księgowego lub infolinii IRS.
1. Oprzyj swoje płatności na zarobkach z zeszłego roku
Możesz uniknąć płacenia kary, płacąc co najmniej taką samą kwotę podatków, jak w poprzednim roku, jeśli również pracowałeś na własny rachunek. Całkowitą kwotę zapłaconych podatków można znaleźćw zeszłorocznym zeznaniu podatkowym. Po prostu podziel zeszłoroczne podatki na cztery równe płatności i prześlij każdą z nich według kwartalnych terminów płatności IRS: 15 kwietnia, 15 czerwca, 15 września i 15 stycznia.
22 lutego 2021 roku Internal Revenue Service (IRS) ogłosił, że ofiary zimowych burz w Teksasie w 2021 roku będą miały czas do 15 czerwca 2021 roku na złożenie różnych indywidualnych i biznesowych deklaracji podatkowych oraz opłacenie podatków. Termin 15 czerwca dotyczy również szacunkowych kwartalnych płatności podatku dochodowego należnych do 15 kwietnia.
Jeśli Twoje podatki okażą się wyższe w tym roku niż w poprzednim, nadal będziesz odpowiedzialny za to, co jesteś winien, ale nie będziesz musiał również płacić kary za niedopłatę. Załóżmy na przykład, że w zeszłym roku zapłaciłeś 4000 USD podatku. W tym roku wysyłasz cztery równe płatności po 1000 USD. Podatek obliczasz na koniec tego roku na 5500 USD. Możesz wysłać do IRS czek w momencie opodatkowania na różnicę w wysokości 1500 USD bez płacenia kary.
Należy pamiętać, że jeśli nie miałeś żadnego zobowiązania podatkowego w poprzednim roku, nie poniesiesz kary za brak płatności przed terminem zwrotu podatku. Możesz wybrać, ile chcesz wysłać w ciągu roku, ale pamiętaj, że pod koniec roku możesz mieć duży rachunek podatkowy, jeśli nie prześlesz wystarczająco dużo.
2. Uzyskaj porady w pierwszym roku
W pierwszym roku samozatrudnienia porozmawiaj ze znajomym, który prowadzi działalność na własny rachunek, lub zatrudnij księgowego, który zajmie się obliczeniami podatku za Ciebie. Tak czy inaczej, możesz dowiedzieć się, ile zapłacić, określić, jakie wydatki możesz odliczyć i poczuć się komfortowo z tym procesem.
3. Używaj oddzielnych kont do wydatków służbowych
Uprości Ci to życie i ułatwi oszacowanie kwartalnych podatków, jeśli otworzysz oddzielne konto bankowe i konto karty kredytowej zarezerwowane tylko na wydatki służbowe.
Zapewniają one rejestry wydatków biznesowych w celu łatwego odniesienia w czasie podatkowym. Jest to o wiele prostsze niż brodzenie przez stos papierowych paragonów podczas rozliczania podatków, ao wiele łatwiej jest sprawdzić ponownie, jeśli pojawi się pytanie o wydatki.
4. Śledź bieżące podsumowanie swoich dochodów
W kwietniu przyszłego roku możesz doznać szoku, jeśli nie będziesz notować swoich dochodów i odpowiednio płacić szacunkowy podatek. Oblicz swój dochód na koniec każdego kwartału i wykorzystaj go jako podstawę do zwiększenia lub obniżenia kwartalnych płatności.
Jeśli korzystasz z tego dedykowanego konta czekowego do wpłat dochodu firmy, sprawdzenie bieżącej historii zajmie kilka minut, aby sprawdzić Twoje rekordy bankowe online.
5. Skorzystaj z arkusza roboczego IRS 1040-ES
Jeśli Twoje dochody znacznie się różnią z roku na rok, najlepszym sposobem oszacowania kwartalnych płatności jest skorzystanie z arkusza kalkulacyjnego 1040-ES z IRS. Arkusz prowadzi cię przez proces obliczania spodziewanego zobowiązania podatkowego i uwzględnia pewne typowe odliczenia, o które możesz się ubiegać.
Stawka karna za niedopłatę to federalna stopa funduszy krótkoterminowych plus 3%.
Możesz wypełniać arkusz co kwartał lub przynajmniej raz na kwartał, co stanowi niezwykłą zmianę w Twoich dochodach. Jeśli Twoja firma doświadcza znacznych wahań z kwartału na kwartał, musisz skorygować szacowaną kwotę podatku, aby uniknąć wielkiej niespodzianki w kwietniu przyszłego roku.
6. Zawsze przeceniaj, przynajmniej trochę
Kary podatkowe mogą być drogie, w zależności od tego, o ile zaniżono należne podatki.
Odsetki naliczane są od kwoty, którą niedopłacasz, od dnia wymagalności płatności kwartalnej do dnia jej zapłaty. Stawka kary za niedopłatę to federalna stawka krótkoterminowa plus 3% i jest ogłaszana kwartalnie. Tak więc, jeśli zapłacisz zaniżoną za pierwszy kwartał roku podatkowego, możesz być winien inną kwotę kary niż w przypadku zaniżenia płatności za trzeci kwartał.
Jeśli nie masz pewności, jaka jest dokładna kwota do zapłacenia w każdym kwartale, nieco przeszacuj swoje podatki. Na dłuższą metę nie stracisz żadnych pieniędzy. Otrzymasz go z powrotem jako zwrot podatku.
7. Skorzystaj z linii pomocy podatkowej IRS w trybie szybkiego wybierania
Bezpłatna infolinia IRS jest najlepszym źródłem odpowiedzi na wszelkie pytania. Numer dla podatników indywidualnych to 800-829-1040.
Jeśli nie zatrudnisz kogoś, kto będzie płacił za Ciebie podatki, jesteś własnym działem księgowości. Jeśli nie jesteś księgowym, możesz mieć pytania, przynajmniej w pierwszym roku samozatrudnienia.
Podsumowanie
Jeśli jesteś samozatrudniony, musisz być bardzo ostrożny przy obliczaniu i płaceniu szacunkowych podatków, aby nie ponieść kar za niedopłatę. Postępując zgodnie z powyższymi wskazówkami dotyczącymi obliczania szacunkowych kwartalnych płatności podatków, możesz zminimalizować ryzyko nałożenia kar lub przekroczenia budżetu. Zawsze skonsultuj się z doradcą podatkowym, jeśli masz pytania dotyczące Twojej konkretnej sytuacji podatkowej.