8 powodów, dla których warto posiadać złoto

Złoto jest szanowane na całym świecie ze względu na swoją wartość i bogatą historię, która od tysięcy lat jest wpleciona w różne kultury. Monety zawierające złoto pojawiły się około 650 rpne, a pierwsze monety z czystego złota zostały uderzone za wodowania króla Krezusa z Lidii około 100 lat później.

Przez wieki ludzie z różnych powodów trzymali złoto. Społeczeństwa, a obecnie gospodarki, przywiązują wagę do złota, utrwalając w ten sposób jego wartość. Jest to metal, do którego wracamy, gdy inne formy waluty nie działają, co oznacza, że ​​zawsze ma jakąś wartość jako zabezpieczenie przed trudnymi czasami. Poniżej znajduje się osiem praktycznych powodów, dla których warto dziś pomyśleć o posiadaniu trochę złota.

Historia utrzymania swojej wartości

W przeciwieństwie do waluty papierowej, monet i innych aktywów złoto zachowywało swoją wartość przez wieki. Ludzie postrzegają złoto jako sposób na przekazywanie i zachowanie swojego bogactwa z pokolenia na pokolenie. Od najdawniejszych czasów ludzie cenili wyjątkowe właściwości tego szlachetnego metalu. Złoto nie koroduje i można je stopić nad zwykłym płomieniem, co ułatwia pracę i stemplowanie jak moneta. Ponadto złoto ma niepowtarzalny i piękny kolor, w przeciwieństwie do innych elementów. Atomy w złocie są cięższe, a elektrony poruszają się szybciej, pochłaniając część światła; proces, który wymagał wyjaśnienia teorii względności Einsteina.

Słabość dolara amerykańskiego

Chociaż dolar amerykański jest jedną z najważniejszych walut rezerwowych na świecie, kiedy wartość dolara spada w stosunku do innych walut, tak jak miało to miejsce w latach 1998-2008, często skłania to ludzi do deficytu handlowego oraz dużego wzrostu podaży pieniądza.

Zabezpieczenie przed inflacją

Złoto było w przeszłości doskonałym zabezpieczeniem przed inflacją, ponieważ jego cena ma tendencję do wzrostu wraz ze wzrostem kosztów utrzymania. W ciągu ostatnich 50 lat inwestorzy obserwowali wzrost cen złota i spadki na giełdzie w latach wysokiej inflacji. Dzieje się tak, ponieważ kiedy waluta fiducjarna traci swoją siłę nabywczą na skutek inflacji, złoto zwykle jest wyceniane w tych jednostkach walutowych, a zatem pojawia się wraz ze wszystkim innym. Co więcej, złoto jest postrzegane jako dobry magazyn wartości, więc ludzie mogą być zachęcani do kupowania złota, jeśli uważają, że ich lokalna waluta traci na wartości.

Ochrona przed deflacją

Deflację definiuje się jako okres, w którym ceny spadają, gdy aktywność biznesowa zwalnia, a gospodarka jest obciążona nadmiernym zadłużeniem, czego nie obserwowano na świecie od czasu Wielkiego Kryzysu w latach 30. XX wieku (chociaż niewielki stopień deflacji wystąpił po kryzysie finansowym z 2008 r.) w niektórych częściach świata). W czasie kryzysu względna siła nabywcza złota wzrosła, podczas gdy inne ceny gwałtownie spadły. Dzieje się tak, ponieważ ludzie wybierali gromadzenie gotówki, a najbezpieczniejszym miejscem do przechowywania gotówki były wówczas złote i złote monety.

Niepewność geopolityczna

Złoto zachowuje swoją wartość nie tylko w czasach niepewności finansowej, ale także w czasach niepewności geopolitycznej. Często nazywany jest „towarem kryzysowym”, ponieważ ludzie uciekają do jego względnego bezpieczeństwa, gdy rosną napięcia na świecie; w takich czasach często przewyższa inne inwestycje. Na przykład ceny złota uległy w tym roku poważnym zmianom w odpowiedzi na kryzys w Unii Europejskiej. Jego cena często rośnie najbardziej, gdy zaufanie do rządów jest niskie.

Ograniczenia dostaw

Znaczna część podaży złota na rynku od lat 90. XX wieku pochodzi ze sprzedaży złota w sztabkach ze skarbców światowych banków centralnych. Ta sprzedaż przez globalne banki centralne znacznie zwolniła w 2008 r. Jednocześnie produkcja nowego złota w kopalniach spadała od 2000 r. Według BullionVault.com roczna produkcja złota spadła z 2573 ton metrycznych w 2000 r. Do 2444 ton. w 2007 r. (jednak według US Geological Survey, produkcja złota odnotowała odbicie, osiągając poziom prawie 2700 ton w 2011 r.)2 Uruchomienie nowej kopalni może zająć od pięciu do dziesięciu lat. Z reguły zmniejszenie podaży złota powoduje wzrost cen złota.

Wzrastający popyt

W poprzednich latach wzrost zamożności gospodarek wschodzących zwiększał popyt na złoto. W wielu z tych krajów złoto jest wplecione w kulturę. W Chinach, gdzie sztabki złota są tradycyjną formą oszczędzania, popyt na złoto jest niezachwiany. Indie to drugi co do wielkości naród konsumujący złoto na świecie; ma tam wiele zastosowań, w tym biżuterię. Jako taki, indyjski sezon weselny w październiku jest tradycyjnie porą roku, w której występuje największe globalne zapotrzebowanie na złoto.

Wzrósł również popyt na złoto wśród inwestorów. Wiele osób zaczyna postrzegać towary, zwłaszcza złoto, jako klasę inwestycyjną, do której należy alokować fundusze. W rzeczywistości SPDR Gold Trust stał się jednym z największych funduszy ETF w USA, a od 2019 r. Największym na świecie posiadaczem złota w sztabkach.

Dywersyfikacja portfela

Kluczem do dywersyfikacji jest znalezienie inwestycji, które korelację z akcjami i innymi instrumentami finansowymi. Niedawna historia to potwierdza:

• Lata siedemdziesiąte były świetne dla złota, ale straszne dla akcji.
• Lata osiemdziesiąte i dziewięćdziesiąte były wspaniałe dla akcji, ale straszne dla złota.
• W 2008 roku zapasy znacznie spadły, ponieważ konsumenci zaczęli migrować do złota.

Inwestorzy odpowiednio zdywersyfikowani łączą złoto z akcjami i obligacjami w portfelu, aby zmniejszyć ogólną zmienność i ryzyko.

Podsumowanie

Złoto powinno być ważną częścią zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego, ponieważ jego cena rośnie w odpowiedzi na zdarzenia, które powodują spadek wartości inwestycji papierowych, takich jak akcje i obligacje. Chociaż cena złota może być zmienna w krótkim okresie, zawsze utrzymuje swoją wartość w długim okresie. Przez lata służył jako zabezpieczenie przed inflacją i erozją głównych walut, a zatem jest inwestycją wartą rozważenia.

(Powiązane informacje można znaleźć w artykule „ Czy złoto było dobrą inwestycją w perspektywie długoterminowej? ” )