USA Patriot Act
Co to jest ustawa USA Patriot Act?
Ustawa USA Patriot Act to ustawa uchwalona wkrótce po atakach terrorystycznych w Stanach Zjednoczonych z 11 września 2001 r., Która dała organom ścigania szerokie uprawnienia do prowadzenia dochodzeń, oskarżania i stawiania terrorystów przed wymiarem sprawiedliwości. Doprowadziło to również do zaostrzenia kar za popełnianie i wspieranie przestępstw terrorystycznych.
Akronim „zjednoczenie i wzmocnienie Ameryki poprzez zapewnienie odpowiednich narzędzi wymaganych do przechwytywania i utrudniania terroryzmu”, ten środek antyterrorystyczny miał głównie na celu obniżenie progu prawdopodobnej przyczyny uzyskania nakazów wywiadowczych przeciwko podejrzanym szpiegom, terrorystom i innym wrogom Stanów Zjednoczonych.
Zrozumieć ustawę USA Patriot Act
Ustawa USA Patriot Act odstrasza i karze ataki terrorystyczne w Stanach Zjednoczonych i za granicą poprzez wzmocnione egzekwowanie prawa i wzmocnione zapobieganie praniu pieniędzy. Umożliwia również stosowanie narzędzi śledczych przeznaczonych do zapobiegania przestępczości zorganizowanej i handlowi narkotykami w dochodzeniach dotyczących terroryzmu.
Na przykład agenci federalni mogą korzystać z nakazów sądowych w celu uzyskania dokumentacji biznesowej ze sklepów ze sprzętem lub zakładów chemicznych w celu ustalenia, kto może kupować materiały do wykonania bomb lub zapisów bankowych w celu ustalenia, kto wysyła pieniądze do terrorystów lub podejrzanych organizacji. Funkcjonariusze policji, agenci FBI, prokuratorzy federalni i urzędnicy wywiadu są w stanie lepiej wymieniać się informacjami i dowodami dotyczącymi osób i spisków, zwiększając w ten sposób ochronę społeczności.
Wpływ ustawy Patriot Act na finanse
Chociaż Patriot Act początkowo przywołuje myśli o rozszerzonej działalności w zakresie nadzoru, wpływa również na szerszą społeczność specjalistów finansowych i instytucji finansowych w Stanach Zjednoczonych angażujących się w transakcje transgraniczne, dzięki przepisom tytułu III zatytułowanym „Międzynarodowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i przeciwdziałaniu terroryzmowi 2001. ”
Kluczowe wnioski
- Ustawa USA Patriot Act to amerykańskie prawo, które przyznało organom ścigania większe uprawnienia w celu zapobiegania atakom terrorystycznym.
- Prawo wymaga również od branży finansowej zgłaszania różnych podejrzanych zachowań klientów jako środka przeciwko praniu pieniędzy związanemu z terroryzmem.
- Zwolennicy amerykańskiej ustawy Patriot Act twierdzą, że pomaga ona organom ścigania w walce z terroryzmem.
- Wielu Amerykanów sprzeciwia się ustawie USA Patriot Act, twierdząc, że większość przepisów narusza konstytucyjne prawa do prywatności.
Mając na celu udaremnienie eksploatacji amerykańskiego systemu finansowego przez strony podejrzane o terroryzm, finansowanie terroryzmu i pranie pieniędzy, w tytule III przytoczono dane Międzynarodowego Funduszu Walutowego szacujące, że pranie pieniędzy pochodzących z handlu narkotykami i innych działań związanych z przemytem stanowi od 2% do 5% produktu krajowego brutto USA. A poprzez pozbycie się tych nielegalnych źródeł kapitału, które to prawo nazywa „finansowym paliwem operacji terrorystycznych”, tytuł III ma na celu zmniejszenie ich wpływu poprzez różnorodne ograniczenia i kontrole. ( Aby uzyskać więcej, zobacz: Skutki terroryzmu na Wall Street ).
Bliższe spojrzenie na książki
Główny mandat tytułu III nakłada bardziej rygorystyczne wymogi dotyczące księgowości, zmuszając instytucje finansowe do rejestrowania łącznych kwot transakcji z udziałem krajów, w których pranie jest znanym problemem w Stanach Zjednoczonych. Takie instytucje muszą wdrożyć metody śledzenia i identyfikacji beneficjentów takich rachunków, a także osób upoważnionych do kierowania środków przez rachunki płatne.
Tytuł III rozszerza również uprawnienia Sekretarza Skarbu USA do opracowywania przepisów stymulujących bardziej solidną komunikację między instytucjami finansowymi w celu zahamowania działalności związanej z praniem i utrudnienia osobom prającym ukrywanie swojej tożsamości. Skarb Państwa jest również upoważniony do powstrzymania fuzji dwóch instytucji bankowych, jeśli obydwu nie udało się w przeszłości zniechęcić do prania pieniędzy za pomocą własnych wewnętrznych zabezpieczeń.
Próbując kontrolować podejrzaną działalność za granicą, tytuł III uniemożliwia prowadzenie interesów z zagranicznymi bankami fikcyjnymi, które nie są powiązane z bankiem na terenie Stanów Zjednoczonych. Banki muszą teraz również badać konta należące do polityków podejrzanych o korupcję w przeszłości. Istnieją również większe ograniczenia w korzystaniu z wewnętrznych kont koncentracyjnych bankowych, które nie zapewniają skutecznego prowadzenia ścieżek audytu – jest to sygnał ostrzegawczy dotyczący prania brudnych pieniędzy zgodnie z prawem.
Rozszerzona definicja prania pieniędzy
Tytuł III ma również wpływ na nazewnictwo / definicje. Na przykład definicja „prania pieniędzy” została poszerzona o przestępstwa komputerowe, przekupywanie wybranych urzędników i oszukańcze obchodzenie się z funduszami publicznymi. A „pranie brudnych pieniędzy” obejmuje obecnie eksport lub import kontrolowanej amunicji niezatwierdzonej przez prokuratora generalnego USA. Wreszcie, każde przestępstwo, za które Stany Zjednoczone są zobowiązane do ekstradycji obywatela na mocy wzajemnego traktatu z innym krajem, również podlega rozszerzonemu sztandarowi „pranie”.
Ostatni podtytuł w przepisie tytułu III dotyczy wysiłków zmierzających do powstrzymania nielegalnego fizycznego transportu masowej waluty. Ruch ten opiera się na ustawie o tajemnicy bankowej z 1970 r. (BSA) – znanej również jako ustawa o raportowaniu walut i transakcji zagranicznych – która wymaga od banków rejestrowania zakupów gotówkowych instrumentów o łącznej wartości 10 000 USD lub więcej – kwoty, która budzi podejrzenie uchylanie się od płacenia podatków i inne wątpliwe praktyki.
Dzięki sukcesowi BSA, pralni brudni ludzie wiedzą teraz, jak omijać tradycyjne instytucje bankowe i zamiast tego przenosić gotówkę do kraju za pomocą walizek i innych pojemników. Z tego powodu tytuł III sprawia, że ukrycie ponad 10 000 dolarów na czyjejś osobie fizycznej jest przestępstwem podlegającym karze do pięciu lat więzienia.
Praktyczne implikacje
Dla banków, inwestorów, doradców finansowych, pośredników, brokerów / dealerów, sprzedawców towarów i innych profesjonalistów finansowych, praktyczny wynik postanowienia tytułu III Patriot Act skutecznie przekłada się na bezprecedensowy poziom należytej staranności w odniesieniu do odpowiednich rachunków, które istnieją w ramach prania pieniędzy jurysdykcjach na całym świecie.
Jednak wielu uważa, że rzeczywiste metody przeprowadzania tej analizy prowadzą do mglistości. Wydaje się, że konkretne pytania, które należy zadać, ulegają wahaniom, ponieważ nie ma konkretnych poziomów informacji wymaganych do zaspokojenia potencjalnych zapytań w przypadku podejrzenia, że bank lub inwestor naruszają warunki określone w tytule III. Z tego powodu wiele osób przyjmuje podejście „lepiej bezpieczniej niż przepraszać”, aby zebrać jak najwięcej informacji.
Z punktu widzenia bankowości wnioski o zagraniczne rachunki – bezpośrednio lub pośrednio należące do obywateli USA, stały się niezwykle złożone i uciążliwe. Urzędnicy ds. Zgodności rutynowo rozszerzają wnioski, z niemal paranoicznym zmartwieniem o spełnienie szerszych mandatów Patriot Act i nadzorujących je organów ścigania.
Zalety ustawy USA Patriot Act
Ustawa była wysoce polaryzującą inicjatywą w zakresie bezpieczeństwa narodowego od czasu podpisania ustawy przez prezydenta George’a W. Busha miesiąc po atakach terrorystycznych z 11 września. Zwolennicy uważają, że ustawa sprawiła, że wysiłki antyterrorystyczne stały się sprawniejsze, wydajniejsze i skuteczniejsze.
Agenci federalni używają podsłuchów wędrujących podczas śledzenia międzynarodowych terrorystów przeszkolonych w celu uniknięcia inwigilacji przez szybko zmieniające się lokalizacje i urządzenia komunikacyjne. Rozsądne opóźnienie w powiadomieniu podejrzanych o terroryzm o nakazie przeszukania daje organom ścigania czas na zidentyfikowanie współpracowników przestępcy, wyeliminowanie bezpośrednich zagrożeń ze strony społeczności i koordynację aresztowań osób bez uprzedniego ich ujawniania.
Ponieważ organy ścigania mają większą jedność dzięki wielu kanałom komunikacji, funkcjonariusze śledczy mogą działać szybko, zanim podejrzany atak zostanie zakończony. Nadzór jest łatwiejszy, ponieważ firmy mają jasną definicję tego, kto prowadzi dochodzenie w sprawie działalności terrorystycznej. Szybsze dochodzenie dotyczy podejrzanych działań, co wzmacnia zapobieganie terroryzmowi. Zwiększona liczba podsłuchów pozwala śledczym słuchać rozmów, które mogą zagrażać bezpieczeństwu narodowemu.
Wady ustawy USA Patriot Act
Przeciwnicy ustawy twierdzą, że skutecznie pozwala ona rządowi USA na zbadanie każdego, kogo uzna za stosownego, kolidując bezpośrednio z jedną z najbardziej cenionych amerykańskich wartości: prawem obywatela do prywatności. Kwestie niewłaściwego wykorzystania funduszy rządowych pojawiają się, gdy ograniczone zasoby są wykorzystywane do śledzenia obywateli amerykańskich, zwłaszcza tych, którzy przenoszą się za granicę. Nie jest jasne, co władze federalne planują zrobić z informacjami odkrytymi w drodze śledzenia rejestrów publicznych, budząc obawy co do autonomii i władzy rządu.
Podejrzani o terroryzm zostali uwięzieni w Zatoce Guantanamo na Kubie i innych miejscach bez wyjaśniania powodów ani bez zezwolenia na reprezentację prawną, co narusza ich prawo do rzetelnego procesu; następnie udowodniono, że niektórzy więźniowie nie mają nawet żadnych powiązań z terroryzmem.
Społeczności biznesowe, finansowe i inwestycyjne są bardziej narażone na wpływ zaostrzonych wymogów dotyczących dokumentacji i obowiązków związanych z należytą starannością. Chociaż wpływ ten dotyczy bardziej instytucji niż inwestorów indywidualnych, każdy, kto prowadzi międzynarodową działalność, prawdopodobnie doświadczy dodatkowych kosztów i większych problemów z czymś tak przyziemnym, jak otwarcie prostego zagranicznego rachunku czekowego.