Program doradczy w zakresie funduszy powierniczych

Co to jest program doradczy dotyczący funduszy powierniczych?

Program doradczy dotyczący funduszy wspólnego inwestowania, znany również jako opakowanie funduszy inwestycyjnych, to portfel funduszy inwestycyjnych, które są wybierane w celu dopasowania do wstępnie ustalonej alokacji aktywów. Z góry ustalony model alokacji aktywów oparty jest na celach inwestora i oferowany na jednym rachunku inwestycyjnym wraz z usługami profesjonalnego doradcy inwestycyjnego.

Zazwyczaj inwestorzy nie będą obciążani odrębnymi opłatami transakcyjnymi, ale okresowymi (tj. Miesięcznymi / kwartalnymi / rocznymi) opłatami za zarządzanie aktywami w oparciu o średnią wartość aktywów znajdujących się na rachunku.

Jak działa program doradczy dotyczący funduszy powierniczych

W przeciwieństwie do kont zarządzanych, gdzie doradca finansowy ma pełną dowolność w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, programy doradztwa w zakresie funduszy inwestycyjnych pozwalają inwestorowi współpracować z doradcą przy opracowywaniu optymalnej strategii alokacji aktywów. Doradca pomoże określić, który model jest najlepszy w oparciu o różne czynniki, takie jak cele inwestora, tolerancja ryzyka, horyzont czasowy i dochód, zapewniając jednocześnie bieżące wytyczne i wsparcie inwestycyjne.

Korzyści z programu doradczego w zakresie funduszy powierniczych

Inwestorzy biorący udział w programach doradczych funduszy inwestycyjnych mogą skorzystać na niższych kosztach transakcji i portfelu doradzanym profesjonalnie w oparciu o ich spersonalizowane zainteresowania inwestycyjne. Roczna opłata za zawijanie jest zwykle podzielona na poziomy w oparciu o zasoby w programie. W zależności od programu może wynosić od około 0,25% do 3% i jest dodatkiem do rocznych opłat operacyjnych pobieranych przez fundusze w portfelu.

Program doradczy w zakresie funduszy powierniczych a Robo-doradca

Programy doradztwa w zakresie funduszy inwestycyjnych mogą być dobrą opcją inwestycyjną dla inwestorów. Jednak rosnąca obecność Inteligentne Portfele są jednym z przykładów.

Platformy Robo-doradców zazwyczaj zapewniają te same usługi w zakresie profilowania inwestycji i budowania portfela. Oferują dodatkowe korzyści, ponieważ usługa jest zautomatyzowana, opłaty mogą być niższe, a minimum inwestycyjne jest zwykle niższe. Przy niższych minimalnych inwestycjach programy robo-advice można oferować inwestorom, którzy chcą zbudować zarządzany portfel za jedyne 5000 USD. Obecnie większość programów robo-advice wykorzystuje fundusze ETF, a nie fundusze wspólnego inwestowania.

Przykład programu doradczego w zakresie funduszy powierniczych

UBS oferuje PACE (Personalised Asset Consulting and Evaluation), płatny, niedyskrecjonalny program doradczy w zakresie funduszy wspólnego inwestowania, wykorzystujący zdyscyplinowane podejście do wyboru i budowania zdywersyfikowanego portfela funduszy inwestycyjnych. Oto jak działa PACE:

• Doradca finansowy tworzy profil inwestora, który zawiera informacje o Twoich celach inwestycyjnych, ramach czasowych i poziomie komfortu z ryzykiem.
• Ty i Twój doradca finansowy wybieracie z listy funduszy inwestycyjnych.
• Możesz wybrać PACE Multi Adviser (szeroki wachlarz funduszy inwestycyjnych bez obciążenia lub zwolnionych z obciążenia według wartości aktywów netto ) lub PACE Select Advisers (udoskonalona lista wiodących funduszy bez obciążenia dostarczona przez UBS Global Asset Management).
• Twoje fundusze inwestycyjne będą stale monitorowane przez specjalistów UBS.
• Będziesz otrzymywać miesięczne wyciągi.