Jak ustanowić ślepe zaufanie

Zaufanie ślepy to rodzaj żywej zaufania, w których koncesjodawca oraz beneficjent nie ma żadnej kontroli nad lub wiedzy aktywów w zaufaniu lub jak jesteś one zarządzany. Powiernik będący osobą trzecią, którym może być osoba fizyczna lub instytucja, ma pełną kontrolę nad aktywami powierniczymi i nie komunikuje się z koncesjodawcą ani beneficjentem o tym, co jest kupowane i sprzedawane w ramach trustu. Ślepe zaufanie można odwołać, co oznacza, że ​​udzielający koncesji może je zmienić później, lub nieodwołalne, co oznacza, że ​​nie można go zmodyfikować ani zakończyć.

Początkowo pomysł oddania aktywów w trust, a następnie zrzeczenia się wszelkiej wiedzy i kontroli nad tymi aktywami może brzmieć szalenie. Ale w kilku sytuacjach taki układ ma sens. W tym artykule omówimy, dlaczego ktoś może chcieć ustanowić ślepe zaufanie i jak to zrobić.

Jak działa ślepe zaufanie

Aby uniknąć potencjalnych konfliktów interesów, urzędnik federalny może założyć ślepy trust, aby zarządzać prywatnym majątkiem, który posiada on lub ona, jego / jej małżonek i dzieci pozostające na utrzymaniu. Ponieważ domniemany lub rzeczywisty konflikt interesów może powstać, jeśli urzędnik jest zaangażowany w ustawodawstwo, które ma wpływ na jego inwestycje, powierzenie tych aktywów ślepemu zaufaniu, zwłaszcza nieodwołalnemu, ma pozwolić urzędnikowi działać bezstronnie i jak najlepiej. interesy wyborców. Organ etyczny urzędnika musi zatwierdzić ślepe zaufanie i wybór powiernika. Prawo federalne nie wymaga od urzędników federalnych korzystania ze ślepych trustów, ale reguluje sposób ich tworzenia i utrzymywania.

Inna sytuacja, w której ślepe zaufanie jest przydatne: gdy dyrektor korporacji chce uniknąć dywersyfikację aktywów dyrektora i profil ryzyka, i nie musi martwić się o okresy okien lub przerwy, które mają wpływ na osoby z wewnątrz.

Jednak, chociaż możesz dużo przeczytać o ślepych trustach podczas kampanii politycznych, „niewielu polityków, bogatych osób i rodzin z nich korzysta” – mówi Schaefer. „Nie tylko rezygnujesz z kontroli i przejrzystości powierzonych aktywów, ale ich instalacja może kosztować dziesiątki tysięcy dolarów” – mówi. Mają też wysokie koszty utrzymania.

Powody ustanowienia ślepego zaufania

Zasadniczo ślepe zaufanie ma wyeliminować wszelkie rzeczywiste lub domniemane konflikty interesów.

Zaufania ślepe „są najbardziej rozpowszechnione w społeczności politycznej, ale mogą być bardzo cenne również w innych sytuacjach” – mówi Eric Schaefer, planista finansowy i doradca inwestycyjny w Evermay Wealth Management, niezależnej firmie doradztwa finansowego obsługującej rodziny o wysokich dochodach w Waszyngton, rejon. „Innym zastosowaniem może być unikanie konfliktów interesów. Jest to bardzo oczywisty powód dla polityków, ale przechodzący na emeryturę lub emerytowani właściciele firm i menedżerowie, którzy zatrzymują duże ilości akcji firmy, mogą być zainteresowani polityką, pracą charytatywną lub członkostwem w zarządzie, co wymaga od nich obiektywnego działania ”- mówi. „Zaufanie może się również przydać, gdy wpływowe osoby mają dostęp do poufnych informacji i chcą uchronić się przed wszelkimi kwestiami niewłaściwego postępowania przy transakcjach na rachunku inwestycyjnym”.

Kolejna okoliczność, która inspiruje ludzi do zakładania ślepych trustów: nagłe wpadnięcie w dużą, nieoczekiwaną sumę pieniędzy i chęć zachowania sprawy w tajemnicy. Na przykład, sprytni zwycięzcy loterii w Stanach Zjednoczonych używali ślepych trustów, aby powstrzymać oszustów inwestycyjnych i krewnych karczujących pieniądze przed próbą zagarnięcia części ich nagłego bogactwa.

Jak ustanowić ślepe zaufanie

Ustanowienie niewidomego trustu polega zasadniczo na sporządzeniu dokumentu, który koncesjodawca podpisuje, aby udzielić pełnego pełnomocnictwa do aktywów trustu niezależnemu powiernikowi zewnętrznemu (w przeciwieństwie do zwykłego, odwoływalnego funduszu powierniczego, fundator może wyznaczyć siebie lub siebie jako powiernika i nadal kontroluje aktywa). Ale to nie jest projekt DIY; wymaga pomocy prawnika.

„Istnieją przepisy stanowe i federalne dotyczące tworzenia ślepych trustów, dlatego ważne jest, aby odwiedzić prawnika, który ma doświadczenie w tej dziedzinie” – mówi Richard Gotterer, CFP, dyrektor zarządzający i starszy doradca finansowy w Wescott Financial Advisory Group, niezależnym funduszu firma zarządzająca z biurami w Filadelfii, Boca Raton, Miami i San Francisco. „Na etapie redagowania trustu masz możliwość wniesienia wkładu, na przykład tego, jaki będzie cel inwestycyjny trustu. Na przykład, czy powinien być inwestowany w celu wzrostu, dochodu lub zachowania kapitału? Masz możliwość określenia zakresu alokacji aktywów i możesz wskazać beneficjentów zaufania ”- mówi.

Następnie przestajesz komunikować się z powiernikiem i nie masz dalszej wiedzy o tym, w jaki sposób zarządza się aktywami trustu.

Wybór odpowiedniego powiernika jest konieczny. Potrzebujesz nie tylko kogoś, kto jest uczciwy i mądry w inwestowaniu, ale jeśli próbujesz oddzielić się od swoich inwestycji, potrzebujesz także kogoś, z kim nie masz bliskich relacji – innymi słowy, nie przyjaciela ani krewnego. W niektórych przypadkach nawet wieloletni doradca finansowy lub prawnik może zostać uznany za zbyt bliskiego.

W przypadku wygranych na loterii możesz zatrudnić prawnika, aby założył zaufanie, wyznaczył go jako powiernika i poprosił powiernika o anonimowe zrealizowanie zwycięskiego kuponu w Twoim imieniu. W zależności od wymagań wygranej loterii, ustanowienie ślepego zaufania może pozwolić ci uzyskać dostęp do wygranych bez mediów lub innych zajętych osób, które dowiedzą się, kim jesteś.

Podsumowanie

Ślepe fundusze powiernicze tworzą warstwę oddzielającą majątek koncesjodawcy od działalności zawodowej lub politycznej, która pomaga wyeliminować rzeczywiste lub domniemane konflikty interesów i oskarżenia o wykroczenia. Osoby, które otrzymają gratkę, mogą również wykorzystać je do zachowania prywatności finansowej. Ale jeśli myślisz o ustanowieniu ślepego zaufania, musisz dokładnie rozważyć, czy korzyści płynące z niezależności i usunięcia niedopatrzenia przeważają nad wadami utraty kontroli i informacji, zwłaszcza jeśli ślepe zaufanie będzie nieodwołalne.