Lista kontrolna wykonawcy: 7 zadań przed śmiercią
Bycie wykonawcą spadku wiąże się z dużą odpowiedzialnością i może być zniechęcające dla nieprzygotowanych. Wykonywanie prostych czynności w czasie życia spadkodawcy ułatwiają pracę wykonawcy testamentu.
Kluczowe wnioski
- Jeden wspólny problem, który wielu wykonawców przeoczy: rozpraszanie rzeczy osobistych, które mają niewielką wartość finansową, ale dużą wartość sentymentalną.
- Jeżeli spadkodawca corocznie prowadzi elektroniczne śledzenie stanu spadku, wykonawca testamentu będzie miał w razie potrzeby dobry obraz stanu majątku.
- Wykonawca testamentu powinien posiadać dokumentację dotyczącą obecności spadkodawcy w Internecie w celu dezaktywacji rachunków.
1. Znać lokalizację testamentu i innych dokumentów
To oczywisty i ważny pierwszy krok. Praca wykonawcy testamentu jest łatwiejsza, jeśli spadkodawca przechowuje oryginał testamentu, aktów, dokumentów spółki, polisy ubezpieczeniowe lub inne ważne dokumenty w uzgodnionym miejscu (czy to w domu, czy w skrytce depozytowej), a ich kopie przechowuje w miejscu zastępczym. Odpisy mogą być przechowywane bezpośrednio u wykonawcy testamentu lub przez adwokata spadkodawcy.
Pamiętaj, że dostęp do skrytki depozytowej może zostać ograniczony w przypadku śmierci spadkodawcy. Dobrze jest, jeśli więcej niż jedna osoba, np. Współmałżonek, została zarejestrowana jako osoba mająca dostęp do skrzynki.
2. Połącz własność i rachunki, jeśli jest to stosowne
Jeżeli spadkodawca ma współmałżonka, prawdopodobnie wolałby, aby majątek przeszedł w miarę możliwości natychmiast do wdowy lub wdowca. Najprostszym sposobem zapewnienia tego jest ustawienie wszystkich kont jako wspólnych i upewnienie się, że właściwości i tytuły są podane w obu nazwach (co działa również w przypadku przedsiębiorstw z udziałem partnera). Ma to dodatkową zaletę w postaci zmniejszenia wielkości majątku, o ile obie strony nie umrą jednocześnie.
Wykonawca testamentu powinien również poprosić spadkodawcę o potwierdzenie wskazania właściwego beneficjenta w przypadku rachunków wymagających specyfikacji, takich jak emerytury, konta emerytalne, polisy ubezpieczeniowe itp. Jeżeli spadkodawca przeszedł przez rozwód, zawarł ponownie związek małżeński, przeżył dziecko lub doświadczył czegoś podobnie znaczącego, lista spadkobierców prawdopodobnie będzie wymagała aktualizacji.
3. Zanotuj preferencje spadkodawcy
Czy spadkodawca chce dużej stypy czy małej ceremonii kremacji? Czy są organizacje charytatywne, które chcą wspierać po śmierci wszystkich beneficjentów? Te preferencje muszą być sporządzone na piśmie i podpisane przez spadkodawcę.
4. Utwórz listę posiadłości i przypisz odbiorców
Jest jeden wspólny problem, który wielu wykonawców przeoczy: rozpraszanie rzeczy osobistych, które mają niewielką wartość finansową, ale dużą wartość sentymentalną. We współpracy ze spadkodawcą wykonawca testamentu może stworzyć wstępną wersję wykazu do rozproszenia rzeczy osobistych, a także system dystrybucji. Poproś również spadkodawcę o napisanie uzasadnienia, kto dostał jaki prezent. Udostępnienie listy zaangażowanym osobom może wyeliminować problemy.
Wykonawca testamentu powinien poprosić spadkodawcę o potwierdzenie, że dla takich rachunków jak emerytury, konta emerytalne i polisy ubezpieczeniowe wskazany jest właściwy beneficjent.
Główną korzyścią płynącą z pracy z tą listą jest to, że wykonawca może śledzić dary przekazane przed śmiercią spadkodawcy, ponieważ wiele osób zaczyna roznosić rzeczy osobiste w miarę starzenia się. Osoby zamożne często wręczają prezenty finansowe przed śmiercią. Zorganizowane rozproszenie może ułatwić pracę wykonawcy i pomóc zrównoważyć kwestie sprawiedliwości .
5. Skonfiguruj roczny arkusz rozliczeniowy i harmonogram aktualizacji
Komputery znacznie ułatwiły śledzenie zmian na kontach i dobytku. Jeżeli spadkodawca corocznie prowadzi elektroniczne śledzenie stanu spadku, wykonawca testamentu będzie miał w razie potrzeby dobry obraz stanu majątku. Ten e-dokument skróci również czas spędzony na szukaniu tego złotego zegarka, który spadkodawca podarował wnukowi lub śledzeniu funduszy, które rzekomo znajdowały się na pustym teraz rachunku inwestycyjnym.
6. Posiadaj zapieczętowany dokument dotyczący kont online
W erze cyfrowej wykonawca powinien również posiadać rejestr obecności spadkodawcy w Internecie (Facebook, Paypal, eBay itd.), Aby dezaktywować konta. Te same cele można osiągnąć, przedstawiając akt zgonu w wielu wyżej wymienionych lub podobnych miejscach, ale dokument upraszcza pracę wykonawcy.
7. Poznaj odpowiednich profesjonalistów
Wykonawcy powinni być zaznajomieni z księgowym, prawnikiem i innymi specjalistami zatrudnianymi przez spadkodawcę. Mogą uzyskać dalsze porady dotyczące sytuacji spadkodawcy, takie jak różne związki partnerskie i skomplikowana własność majątku.
Podsumowanie
Przygotowanie znacznie zmniejszy komplikacje związane z byciem wykonawcą. Podjęcie powyższych czynności za życia spadkodawcy pomoże również upewnić się, że wykonawca testamentu spełni jego życzenie. Testerzy mogą również proaktywnie konfigurować takie procesy, aby ułatwić pracę wykonawcy.