4 sposoby wykorzystania funduszy ETF w swoim portfelu
Fundusze giełdowe (ETF) to innowacja inwestycyjna, która łączy najlepsze cechy indeksowych funduszy inwestycyjnych z elastycznością handlową poszczególnych papierów wartościowych. Fundusze ETF oferują dywersyfikację, niskie wskaźniki kosztów i efektywność podatkową w ramach elastycznej inwestycji, którą można dostosować do wielu celów. Aby jednak czerpać prawdziwe korzyści z inwestowania w fundusze ETF, musisz je strategicznie wykorzystać.
1. Inwestowanie w indeksy z funduszami ETF
Ze strategicznego punktu widzenia pierwszym i najbardziej oczywistym zastosowaniem funduszy ETF jest narzędzie do inwestowania w indeksy szerokiego rynku. Po stronie akcji istnieją fundusze ETF, które odzwierciedlają S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) i prawie każdy inny główny indeks rynkowy. Na froncie instrumentów o stałym dochodzie istnieją fundusze ETF, które śledzą różne długoterminowe i krótkoterminowe indeksy obligacji, w tym Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20-Year Treasury i Lehman Aggregate Bond Index.
Wykorzystując ETF do pokrycia głównych sektorów rynku, możesz szybko i łatwo stworzyć tani, szeroko zdywersyfikowany portfel indeksów. Mając tylko dwa lub trzy fundusze ETF, możesz stworzyć portfel obejmujący prawie cały rynek akcji i dużą część rynku instrumentów o stałym dochodzie. Po zakończeniu transakcji możesz po prostu trzymać się strategii kup i trzymaj, tak jak w przypadku każdego innego produktu indeksowego, a Twój portfel poruszy się wraz ze swoim benchmarkiem.
2. Aktywne zarządzanie długoterminowym portfelem za pomocą funduszy ETF
W podobny sposób możesz stworzyć szeroko zdywersyfikowany portfel, ale wybrać strategię aktywnego zarządzania zamiast po prostu kupować i utrzymywać, aby śledzić główne indeksy (czyli zarządzanie pasywne ). Podczas gdy sami są fundusze indeksowe ETF (czyli nie jest aktywne zarządzanie na części menedżera pieniędzy nadzorowanie portfela), to nie powstrzymuje inwestorów przed aktywnego zarządzania ich gospodarstw. Na przykład, powiedzmy, że wierzysz, iż krótkoterminowe obligacje są gotowe do błyskawicznego wzrostu; możesz sprzedać swoje pozycje na szerszym rynku obligacji i zamiast tego kupić ETF, który specjalizuje się w krótkoterminowych emisjach – możesz również zrobić to samo ze swoimi oczekiwaniami dotyczącymi akcji.
Oczywiście główne indeksy rynkowe stanowią tylko część z wielu możliwości inwestycyjnych, jakie oferują fundusze ETF. Jeśli Twój podstawowy portfel jest już na miejscu, możesz rozszerzyć swoje podstawowe udziały o bardziej wyspecjalizowane fundusze ETF, które zapewniają dostęp do szerokiej gamy inwestycji o małej kapitalizacji, sektorowych, towarowych, międzynarodowych, rynków wschodzących i innych. Istnieją fundusze ETF, które śledzą indeksy w prawie każdym obszarze, w tym w biotechnologii, opiece zdrowotnej, REIT, złocie, Japonii, Hiszpanii i nie tylko.
Dodając małe pozycje w tych niszowych zasobach do alokacji aktywów, dodajesz bardziej agresywny dodatek do swojego portfela. Ponownie możesz kupować i trzymać, aby stworzyć długoterminowy portfel, ale możesz także użyć bardziej aktywnych technik handlowych. Na przykład, jeśli uważasz, że REIT jest gotowy do upadku, a złoto ma wzrosnąć, możesz zamienić swoją pozycję REIT na złoto w ciągu kilku chwil w dowolnym momencie dnia handlowego.
3. Aktywny handel z funduszami ETF
Jeśli aktywne zarządzanie długoterminowym portfelem nie jest wystarczająco pikantne dla Twoich upodobań, fundusze ETF mogą nadal być odpowiednim smakiem dla Twojej palety. Podczas gdy inwestorzy długoterminowi mogą unikać strategii aktywnego i jednodniowego handlu, fundusze ETF są idealnym narzędziem, jeśli szukasz sposobu na częste wchodzenie i wychodzenie z całego rynku lub określonej niszy rynkowej. Ponieważ ETFy handlują w ciągu dnia, podobnie jak akcje lub obligacje, można je szybko kupować i sprzedawać w odpowiedzi na ruchy rynkowe, aw przeciwieństwie do wielu funduszy inwestycyjnych, ETF nie nakładają żadnych kar, gdy sprzedajesz je bez trzymania ich przez określony czas.
Chociaż prawdą jest, że musisz płacić prowizję za każdym razem, gdy handlujesz ETF-ami, jeśli jesteś świadomy tego kosztu i wartość Twojej transakcji w dolarach jest wystarczająco wysoka, jest ona nominalna.
Ponadto, ponieważ fundusze ETF działają w ciągu dnia, można je kupić na pozycji długiej lub sprzedać krótko, wykorzystać w strategiach zabezpieczających i kupić z depozytem zabezpieczającym. Jeśli możesz pomyśleć o strategii, którą można wdrożyć w przypadku akcji lub obligacji, strategię tę można zastosować z ETF – ale zamiast handlować akcjami lub obligacjami wyemitowanymi przez jedną firmę, handlujesz całym rynkiem lub segmentem rynku.
4. Zawijaj inwestowanie w fundusze ETF
Dla inwestorów, którzy wolą inwestycje oparte na opłatach w przeciwieństwie do handlu opartego na prowizjach, fundusze ETF są również częścią różnych programów zawijania. Chociaż produkty ETF do pakowania są wciąż w powijakach, można bezpiecznie założyć, że wkrótce pojawi się ich więcej.
Podsumowanie
Ogólnie rzecz biorąc, fundusze ETF są wygodne, opłacalne, efektywne podatkowo i elastyczne. Są łatwe do zrozumienia i łatwe w użyciu, a zyskują na popularności w tak szybkim tempie, że niektórzy eksperci przewidują, że pewnego dnia prześcigną popularność funduszy inwestycyjnych. Jeśli fundusze ETF nie znalazły jeszcze miejsca w Twoim portfelu, istnieje spora szansa, że tak się stanie w przyszłości.