Dzień z życia menedżera portfela

Branża finansowa nieustannie się zmienia i zawsze potrzebuje nowych specjalistów. Każdy, kto ma umysł biznesowy lub ma dyplom z finansów, biznesu lub ekonomii, może znaleźć pracę w bankach i innych instytucjach finansowych, dużych korporacjach, start-upach i firmach inwestycyjnych. Specjaliści z branży mogą zarabiać na życie w tej szybko rozwijającej się branży jako doradcy, księgowi, bankierzy, menedżerowie i zarządzający portfelami. Aby rzucić okiem na to, jak mogłoby wyglądać Twoje życie, gdybyś wykonywał karierę w zarządzaniu portfelem, przeprowadziliśmy wywiady z dwoma specjalistami w tej dziedzinie, aby zobaczyć, jak przebiega typowy dzień pracy.

Adam Koos

Adam Koos jest prezesem, menedżerem portfela i starszym doradcą finansowym w Libertas Wealth Management Group w Dublinie w stanie Ohio. Jest zarejestrowanym przedstawicielem doradcy inwestycyjnego i brokerem, posiada licencje z serii 7, 63, 31, 24 oraz ubezpieczenia na życie, zdrowotne i opiekuńcze. Specjalizuje się w zarządzaniu portfelem akcji, gromadzeniu i zabezpieczaniu majątku, planowaniu emerytur i majątku oraz zarządzaniu aktywami emerytalnymi. Jego firma wykorzystuje strategię zarządzania portfelem w pierwszej kolejności, aby chronić portfele klientów przed stratą i pomagać im zachować jaja w gniazdach.

Koos zwykle budzi się o 6:30 i spędza pierwsze półtorej godziny na przeglądaniu badań dotyczących różnych klas aktywów, sektorów, poszczególnych akcji i funduszy ETF. Zaczyna przyglądać się ruchowi rynku przedrynkowego w czasie rzeczywistym około godziny 8 rano, aby zobaczyć, jak rynek może wyjść z bramki.

Kieruje się do biura około 9 rano i często w ciągu dnia ma od trzech do czterech spotkań z klientami w celu przeglądu portfela i planowania finansowego, co sprawia, że ​​jest dość zajęty. Spędza też około trzech godzin dziennie na odpowiadaniu na e-maile.

„Przez cały dzień sprawdzam ruch naszych portfeli w czasie rzeczywistym za pośrednictwem biura, a jeśli z jakiegoś powodu jestem poza biurem, ciągle sprawdzam swój telefon” – mówi Koos. „Skonfigurowałem również alerty dla wszystkich posiadanych przeze mnie pozycji, więc jeśli coś się wydarzy w jakiejkolwiek inwestycji w naszych portfelach, otrzymam wiadomość tekstową i e-mail, aby móc natychmiast podjąć działanie”. Ponieważ ma tylko cztery zarządzane portfele – akcje, fundusze ETF, obligacje i inwestycje odpowiedzialne społecznie – które są alokowane inaczej dla każdego klienta, jest w stanie codziennie obserwować portfel każdego klienta, ponieważ posiada on te same inwestycje. Są to również inwestycje, które posiada on i jego zespół.

Koos zazwyczaj nie handluje w momencie otwarcia lub tuż po otwarciu lub tuż przed zamknięciem, chociaż Bloomberga, CNBC i Marketwatch pod kątem najświeższych wiadomości. Pod koniec dnia przegląda portfele firmy i sprawdza swoje subskrypcje pod kątem wszelkich wiadomości, które mógł przegapić w ciągu dnia.

Trzy noce w tygodniu zwykle wraca do domu przed 18:00, aby pomóc przy rodzinnym obiedzie i położyć dzieci do łóżek. Jednej nocy jest wolontariuszem w organizacji biznesowej, a innej spóźnia się na spotkania do 21:00. Wieczorem zwykle spędza kolejną godzinę, wiążąc luźne chwile dnia i badając rynek. „Mogę patrzeć na porównania względnej siły między klasami aktywów lub akcjami. Mogę szukać trendów, które pojawią się lub spadną w sektorach, klasach aktywów lub na całych rynkach” – mówi Koos. W weekendy spędza również od dwóch do trzech godzin dziennie.

Oprócz codziennych zajęć Koos spędza zazwyczaj od trzech do czterech godzin tygodniowo, pisząc artykuły, komentując i komunikując się z reporterami. On umieszcza transakcje mniej więcej raz w tygodniu, co jest prostym zadaniem, ponieważ każdy ma ten sam portfel. Jeśli uważa, że ​​akcje muszą zostać sprzedane, sprzedaje je jednocześnie na wszystkich kontach swoich klientów.

Podczas ważnych wydarzeń Koos może poświęcić dodatkowy czas na badania. „Tydzień przed obniżeniem wartości długu amerykańskiego Departamentu Skarbu w sierpniu 2011 r. Spędziłem cały tydzień i prawie każdą noc na paleniu świecy z obu końców, korygując ceny stop, biorąc pod uwagę pozycje krótkie i odwrotne oraz rozgrywając różne scenariusze” – mówi Koos. Kiedy rynek się kręci, on aktualizuje swoich klientów planu emerytalnego, co robić w ich indywidualnych planach w oparciu o jego modele i ich tolerancję na ryzyko.

Jego życie rodzinne jest najwyższym priorytetem, ale praca sprawia, że ​​Koos jest dość zajęty i ogranicza jego życie towarzyskie do sezonu piłkarskiego Buckeye. Znajduje czas na wakacje, przyjeżdżając wcześniej lub późno wyjeżdżając, gdy uczestniczy w konferencji biznesowej poza miastem. Znajduje również czas na wakacje w roku z najbliższą rodziną, a kolejne z dalszą rodziną. „Zwykle jest nas od 12 do 17 osób, które wynajmują duży dom, w którym wszyscy możemy zostać przez tydzień i nadrobić zaległości i nawiązać więź” – mówi.