Departament Zgodności
Co to jest Dział Zgodności?
Dział zgodności zapewnia, że firma przestrzega zewnętrznych zasad i kontroli wewnętrznej. W sektorze usług finansowych działy ds. Zgodności pracują nad realizacją kluczowych celów regulacyjnych, aby chronić inwestorów i zapewnić uczciwe, wydajne i przejrzyste rynki. Starają się również zmniejszyć ryzyko systemowe i przestępstwa finansowe.
Cele te mają na celu wspieranie zaufania konsumentów do systemu finansowego. Organizacje świadczące usługi finansowe również podlegają regulacyjnym regułom biznesowym, które regulują reklamy, komunikację z klientami, konflikty interesów, zrozumienie i odpowiedniość klienta, transakcje z klientami, aktywa klientów i pieniądze, a także łamanie zasad i błędy.
Kluczowe wnioski
- Zadaniem działu zgodności jest uważne obserwowanie, czy firmy świadczące usługi finansowe przestrzegają zewnętrznych przepisów i kontroli wewnętrznej.
- Identyfikuje również zagrożenia, na jakie narażona jest organizacja, i doradza, jak ich unikać lub jak sobie z nimi radzić.
- Kryzys finansowy z 2008 r. Doprowadził do wzmożonej kontroli i regulacji regulacyjnych, prowadząc departamenty ds. Zgodności z roli doradczej do aktywnego zarządzania ryzykiem.
Zrozumienie Departamentu Zgodności
Dział zgodności zazwyczaj ma pięć obszarów odpowiedzialności – identyfikację, zapobieganie, monitorowanie i wykrywanie, rozwiązywanie problemów i doradztwo. Dział zgodności identyfikuje ryzyka, na jakie narażona jest organizacja, i doradza, jak ich unikać lub im zaradzić. Wdraża mechanizmy kontrolne w celu ochrony organizacji przed tymi zagrożeniami. Compliance monitoruje i raportuje skuteczność kontroli w zarządzaniu narażeniem organizacji na ryzyko. Dział rozwiązuje również problemy związane ze zgodnością w miarę ich pojawiania się i doradza firmie w zakresie zasad i kontroli.
Specjaliści ds. Zgodności w dziale ds. Zgodności mają obowiązek wobec pracodawcy współpracować z kierownictwem i personelem w celu identyfikacji i zarządzania ryzykiem regulacyjnym. Ich celem jest zapewnienie, że organizacja posiada kontrole wewnętrzne, które odpowiednio mierzą i zarządzają ryzykiem, na które jest narażona. Specjaliści ds. Zgodności zapewniają wewnętrzną usługę, która skutecznie wspiera obszary biznesowe w ich obowiązku przestrzegania odpowiednich przepisów prawa i regulacji oraz procedur wewnętrznych. Specjalista ds. Zgodności jest zwykle radcą prawnym firmy, ale nie zawsze.
Branżowe organy regulacyjne autoryzują i nadzorują zasady zgodności poprzez badanie, gromadzenie i udostępnianie informacji oraz nakładanie odpowiednich kar. Czynniki używane do określenia ryzyka w organizacji obejmują charakter, różnorodność, złożoność, skalę, wielkość i rozmiar jej działalności i operacji.
Działy zgodności odgrywają aktywną rolę w zarządzaniu ryzykiem i ograniczaniu przestępstw finansowych.
Uwagi specjalne
Kryzys finansowy z 2008 r. Doprowadził do wzmożonej kontroli i regulacji regulacyjnych. To spowodowało, że organizacje świadczące usługi finansowe zwiększyły rolę działu zgodności z doradztwa po aktywne zarządzanie ryzykiem i monitorowanie. Zgodność zapewnia teraz praktyczne perspektywy przełożenia przepisów na wymagania operacyjne.
Ta silniejsza kultura ryzyka obejmuje wymianę informacji w odpowiednim czasie, szybką eskalację pojawiających się zagrożeń, a także gotowość do kwestionowania istniejących praktyk. Skuteczne wykonywanie tych rozszerzonych obowiązków wymaga głębszego zrozumienia biznesu i praktyk biznesowych. Ponadto struktura działu zgodności uległa zmianie, aby połączyć zasięg oparty na jednostkach biznesowych z szerszą, wspólną wiedzą fachową w całej organizacji. Ostatnie tematy poruszane przez działy zgodności obejmują przeciwdziałania praniu pieniędzy (BSA / AML), ryzyko podwykonawców oraz ogólne zarządzanie kulturą ryzyka.
Wymagania dla działu zgodności
Jeśli firma ma lokalizacje za granicą, musi przetłumaczyć swoje materiały dotyczące zgodności na ten język. Powinien również zwrócić się do zagranicznych urzędów o opinie na temat skuteczności materiałów szkoleniowych firmy.
Ponadto dział zgodności powinien przeprowadzać szkolenia dla pracowników. Powinien również istnieć system zgłaszania problemów ze zgodnością. Oznacza to, że kodeks postępowania dla działu zgodności powinien określać proces dla pracowników.