4 maja 2021 16:18

Chartered Wealth Manager (CWM)

Co to jest Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) to profesjonalne oznaczenie wydane przez Globalną Akademię Finansów i Zarządzania (GAFM), formalnie Amerykańską Akademię Zarządzania Finansami ( AAFM ). Jego celem jest poświadczenie wiedzy i umiejętności specjalistów ds. Zarządzania majątkiem.

Warunkiem wstępnym programu CWM jest co najmniej trzy lata doświadczenia zawodowego w zarządzaniu majątkiem oraz stopień zatwierdzony przez GAFM lub inny zatwierdzony program, taki jak tytuł magistra w niektórych dziedzinach.

Kluczowe wnioski

  • Oznaczenie Chartered Wealth Manager (CWM) to profesjonalny certyfikat wydawany menedżerom majątku i oferowany przez Globalną Akademię Finansów i Zarządzania.
  • CWM poświadcza kompetencje zawodowe pracodawcom, współpracownikom i klientom w obszarach planowania finansowego, inwestycji, ryzyka, ekonomii, podatków, emerytur, planowania majątku oraz finansów i bankowości.
  • Kandydaci muszą posiadać tytuł magistra finansów, prawa, ekonomii, matematyki, zarządzania majątkiem lub pokrewnej dziedziny oraz ponad 5-letnie doświadczenie. Profesorowie akademiccy i naukowcy, doktoranci, CPA i prawnicy mogą ubiegać się o indywidualne zwolnienia z powyższych wymagań.

Zrozumienie Chartered Wealth Manager

Program Chartered Wealth Manager koncentruje się na takich tematach, jak zarządzanie relacjami, komunikacja, sprzedaż i planowanie finansowe i wymaga 15 godzin rocznie na kształcenie ustawiczne.

GAFM to globalna instytucja oferująca kandydatom Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) i Master Financial Planner (MFP). Rada ds. Standardów GAFM powstała w 1996 r. W wyniku połączenia Komitetu Doradczego Założycieli Pierwotnego Przeglądu Prawa Podatkowego i Planowania Nieruchomości oraz Amerykańskiej Akademii Zarządzania Finansami i Analityków.

Wymagania CWM

Kandydaci, którzy chcą ubiegać się o tytuł CWM, muszą spełniać minimalne wymagania akademickie i zawodowe. Kandydaci muszą mieć dwa z następujących elementów:

  • Dyplom ABA AACSB, ACBSP lub Equis akredytowany w dziedzinie finansów, inwestycji, rachunkowości, podatków lub ekonomii
  • Trzyletnie doświadczenie zawodowe
  • Stopień uznawany przez rząd: licencje, stopień naukowy, tytuł MBA / magisterski lub prawniczy, doktorat, CPA, uznane tytuły i praca specjalizacyjna
  • Powiązany stopień i egzaminy z programu uniwersyteckiego zatwierdzonego i akredytowanego przez AAFM
  • Ukończenie programów szkoleniowych online dla kadry kierowniczej

Aby udowodnić, że kandydaci zdobyli tytuł magistra, muszą przedłożyć:

  • Aplikacja certyfikująca AAFM  pokazująca edukację od dostawcy usług edukacyjnych posiadających kwalifikacje AAFM
  • Dowód zgłoszenia w dobrej wierze, rejestracji. oraz ukończenie studiów i egzaminów z akredytowanego lub zatwierdzonego przez rząd programu
  • Dowód doświadczenia zawodowego i wszelkie dyplomy, licencje, tytuły, certyfikaty, praca / szkolenie rządowe, praca dydaktyczna, badania lub inne nagrody

Nie jest wymagany egzamin CWM. Jednak specjaliści CWM muszą wykazać się kompetencjami w kilkudziesięciu następujących obszarach tematycznych:

  1. Planowanie nieruchomości i fundusze powiernicze
  2. Zarządzanie aktywami
  3. Zarządzanie portfelem
  4. Podatki międzynarodowe
  5. Prawo emerytalne
  6. Ekonomia
  7. Inwestycje
  8. Pieniądze i bankowość
  9. Konsultacje High Net Worth (HNW)
  10. Zarządzanie relacjami, zgodność i etyka
  11. Podmioty i organizacje biznesowe
  12. Zarządzanie ryzykiem i ubezpieczenia

Posiadacze CWM są dodatkowo zobowiązani do ukończenia co najmniej 15 godzin kształcenia ustawicznego rocznie.

Obowiązki osoby wyznaczonej CWM

CWM zazwyczaj pomaga inwestorom detalicznym w następujących kwestiach:

  • Buduj strategie inwestycyjne: Chartered Wealth Manager budują strategie dotyczące tolerancji ryzyka, sytuacji osobistych i długoterminowych celów finansowych swoich klientów. Na przykład CWM może zbudować portfel akcji z wysokodochodowych akcji z dywidendami dla inwestora, który poszukuje pasywnego dochodu.
  • Zapewnij niezależne porady: CWM analizuje duże ilości wiadomości i danych finansowych oraz zapewnia klientom niezależną ocenę informacji. Na przykład, po przeczytaniu prospektu dotyczącego zbliżającej się pierwszej oferty publicznej (IPO), CWM może doradzić swojemu klientowi, aby unikał inwestowania.
  • Słuchaj aktywnie: sytuacja klientów nieustannie się zmienia. CWM organizuje regularne spotkania z inwestorami i sprawdza, czy zmiana ich sytuacji wymaga przeglądu strategii inwestycyjnej. Na przykład po spotkaniu z klientem CWM może zdecydować o ponownym zbilansowaniu portfela po uzyskaniu informacji o dziedziczeniu. Aktywne słuchanie pomaga zapewnić, że CWM spełniają zasadę Know Your Client (KYC).
  • Nauczanie: CWM aktywnie kształci inwestorów na temat rynków finansowych i sposobów budowania bogactwa. Uczą swoich klientów podstawowych zasad, takich jak dywersyfikacja, alokacja aktywów i znaczenie dyscypliny. Jeśli CWM ma aktywnych klientów handlowych, mogą wyjaśnić znaczenie zachowania kapitału i ryzyka / zysku.
  • Opiekun finansowy: Dyplomowani menedżerowie ds. Majątku monitorują rynki w poszukiwaniu klientów i ostrzegają ich o nowych możliwościach lub potencjalnym ryzyku, które mogą mieć wpływ na ich portfele. Na przykład CWM może poinformować klienta o niespodziewanym ostrzeżeniu dotyczącym zysku, które może mieć negatywny wpływ na posiadany portfel.

 

Related Posts