Więc chcesz zarobić swoje CFA?
Bardzo łatwo jest spotkać kogoś z zawodu finansowego, który jest naprawdę podekscytowany przystąpieniem do programu licencjonowanych analityków finansowych (CFA). Czasami wiedzą, w co się pakują, a czasami nie. Mogą nie mieć pojęcia, ile czasu to zajmuje lub w jaki sposób posiadanie karty może im pomóc lub zranić.
Nie popełnij błędu – zdobycie tytułu CFA jest wyczerpującym procesem, więc zanim podejmiesz decyzję, zastanów się, czego potrzeba, aby na to zasłużyć, jakie korzyści przyniesie to tobie i twojej karierze, negatywne strony przechodzenia przez ten proces i czy zalety przeważają nad wadami.
Kluczowe wnioski
- Zdobywanie CFA to długotrwały, kosztowny i całkowicie trudny proces, który może nie być odpowiedni dla każdego specjalisty finansowego.
- Aby zostać CFA, kandydat musi zdać trzypoziomowy egzamin, zdobyć doświadczenie zawodowe w pokrewnej dziedzinie, przedstawić listy referencyjne i złożyć wniosek o przyjęcie do CFA Institute.
- Dla wielu najtrudniejszą częścią procesu jest element edukacyjny, przy czym każdy poziom egzaminu generalnie gwarantuje 300 godzin czasu przygotowawczego.
- Pomimo znacznych nakładów finansowych i czasu potrzebnego na przygotowanie się do egzaminu, około 50% wszystkich kandydatów nie zdaje egzaminu.
- Dla niektórych, którzy osiągną CFA, nagrody obejmują wyższe wynagrodzenie, lepszą reputację i awans w karierze; dla innych wpływ CFA na ich wynagrodzenie, reputację i karierę jest mniejszy.
Wymagania dotyczące certyfikowanych analityków finansowych
CFA Institute wymaga cztery kroki, aby stać się CFA. Zawierają:
- Zdaj kolejno wszystkie trzy poziomy egzaminu CFA.
- Zdobądź kwalifikowane doświadczenie zawodowe przed, w trakcie lub po programie.
- Prześlij od dwóch do trzech listów referencyjnych.
- Złóż wniosek o dołączenie do CFA Institute, co obejmuje wypełnienie oświadczenia o postępowaniu zawodowym i zostanie członkiem lokalnego oddziału.
Dla wielu najtrudniejszą częścią uzyskania statusu jest spełnienie wymagań edukacyjnych. Program CFA składa się z trzech egzaminów obejmujących „ wiedzę kandydata” (CBOK), która zdaniem CFA Institute jest niezbędna dla osób wykonujących zawód inwestycyjny.
Poziomy i czas testów CFA
Egzamin na poziom I odbywa się w grudniu i czerwcu, a na poziomie II i III tylko raz w roku w czerwcu. Kandydaci musząprzejść każdy poziom, zanimprzejdą do następnego.
Wskaźniki zdawalności oscylują wokół połowy. W 2018 roku zdawalności na czerwcowym egzaminie na poziomie I wyniosły 43%, a na grudniowympoziomie I 45%. Wskaźniki zdawalności były również na poziomie 45% na poziomie II. Zdało 56% osób, które przystąpiły do egzaminu na poziomie III.
Inwestycja czasu jest kluczowa. CFA Institute szacuje, że przeciętny kandydat powinien poświęcić co najmniej 300 godzin na przygotowanie do każdego poziomu. W rzeczywistości przeciętny kandydat spędza średnio 318 godzin na przygotowaniach do każdego egzaminu (285 godzin na poziomie I; 325 godzin na poziomie II; 358 godzin na poziomie III).
Przed przystąpieniem do programu licencjonowanych analityków finansowych (CFA) upewnij się, że rozważyłeś koszty, zaangażowanie czasowe i czy prawdopodobnie pomoże Ci to w osiągnięciu celu w swojej karierze.
Wymagania CFA Professional
Po rozważeniu czasu wymaganego do zaliczenia poziomów, musisz następnie przyjrzeć się wymaganym wymaganiom zawodowym. Zanim kandydat będzie mógł zostać CFA, musi mieć 48 miesięcy akceptowalnego doświadczenia zawodowego. Na szczęście definicja akceptowalnego doświadczenia CFA Institute jest dość szeroka i obejmuje takie obszary, jak handel, ekonomia i finanse przedsiębiorstw.
Aby kwalifikować się do zdobycia doświadczenia zawodowego, przynajmniej 50% czasu musi być bezpośrednio zaangażowane w proces podejmowania decyzji inwestycyjnych lub wytwarzanie produktu, który ma wpływ na ten proces.6 Jest jednak wielu kandydatów, którzy przystępują do programu i nie znajdują się w dziedzinach, w których cokolwiek robią, można zinterpretować jako mieszczące się w zakresie akceptowalnego doświadczenia. Niektórzy z tych kandydatów mogą stwierdzić, że chociaż są w stanie spełnić wymagania edukacyjne, nie otrzymają desygnacji, ponieważ nie mają wymaganego doświadczenia zawodowego.
Instytut CFA
Wreszcie, zanim kandydaci będą mogli otrzymać swoje karty, muszą wstąpić do CFA Institute. Jeśli potrzebujesz pomocy, strona internetowa CFA Institute szczegółowo wyjaśnia ten proces.
50%
Tzw. „Zdawalność” osób, które przystępują do trzypoziomowego egzaminu CFA.
Zalety certyfikacji CFA
Aby pomóc Ci zdecydować, czy skorzystać ze statutu, przyjrzyjmy się, jak może to przynieść korzyści Tobie i Twojej karierze.
Jakie korzyści może przynieść Ci Karta
Po pierwsze, istnieje korzyść edukacyjna; wiele się nauczysz i dodasz świetne referencje do swojego CV. Wtedy twoja reputacja jest lepsza. Ludzie w branży wiedzą, ile czasu i poświęcenia potrzeba, aby zdobyć kartę. Kiedy zobaczą, że na to zasłużyłeś, prawdopodobnie uwierzą, że masz umiejętności, poświęcenie, podstawy etyczne i umiejętności analityczne niezbędne do wykonania danej pracy.
Mogą również przynieść korzyści finansowe. Możesz zauważyć wzrost pensji po uzyskaniu tytułu CFA lub możesz prześcignąć innych kandydatów, którzy nie mają tego oznaczenia, ubiegając się o nową pracę. Użyteczne słowo to „może”. Ciężka praca, umiejętności, szczęście, poświęcenie, zręczność polityczna i charakter mają tyle samo wspólnego z sukcesem w zawodzie inwestora, jak edukacja, więc nie traktuj statutu jako złotego biletu do finansowego raju.
W jaki sposób Karta może przynieść korzyści Twojej karierze
Istnieje wiele dziedzin finansowych, w których posiadanie karty jest znaczącym plusem. Oczywistym jest zarządzanie inwestycjami. Ponieważ branża inwestycyjna staje się coraz bardziej konkurencyjna i bardziej utowarowiona, zdobycie statusu będzie prawie konieczne dla każdego wiarygodnego menedżera inwestycyjnego.
Poza zarządzaniem inwestycjami istnieje szereg innych zawodów, w których posiadacze czarteru odniosą znaczne korzyści:
- Trader od strony kupującej lub inne pozycje zawodowe od strony kupującej
- Analityk po stronie sprzedającego, współpracownik lub inne stanowiska zawodowe od strony sprzedającej
- Profesor szkoły biznesu
- Ekonomista
- Doradca finansowy lub planista finansowy
Poza tym liście, istnieje wiele zawodów, w których posiadanie CFA Charter pomaga, ale gdzie nie jest to przeszkodą kariera czy profesjonalny finansowy nie ma.
Wady certyfikacji CFA
Karta CFA nie jest gwarantowaną drogą do bogactwa i chwały. Przed podjęciem decyzji dokładnie rozważ kilka wad zdobycia jednego.
Czas potrzebny, aby go ukończyć
Uzyskanie statusu CFA to ogromna inwestycja czasowa – minimum 250 godzin rocznie w ciągu trzech lat. Poświęcisz czas z rodziną i przyjaciółmi oraz pogoń za hobby, które lubisz. A po całym tym czasie nie ma gwarancji, że zdobędziesz czarter.
Koszt rejestracji i rejestracji
Chociaż ten czynnik może nie być najważniejszy, warto się nad nim zastanowić. Kandydat na poziomie I zapłaci jednorazową opłatę wpisową do programu oraz opłatę rejestracyjną na egzamin. Kandydaci na poziomie II i III również uiszczą opłatę rejestracyjną. Istnieje również koszt książek i programów studiów, które będziesz musiał kupić. W sumie przy każdym podejściu do egzaminów należy spodziewać się wydania kilku tysięcy dolarów.
CFA nie naprawi Twojej kariery
CFA nie jest panaceum na chorą karierę. Jeśli rejestrujesz się w programie, aby rozpocząć karierę na stojąco, możesz najpierw przyjrzeć się innym powodom, dla których Twoja kariera nie posuwa się naprzód. Być może zanim zainwestujesz nadmierną ilość czasu i znacznych pieniędzy w budowanie swojego rodowodu, możesz zdecydować się na poprawę swoich umiejętności miękkich, takich jak etyka pracy i polityczna uprzejmość.
Plusy
- Zwiększa wiedzę
- Zwiększa reputację
- Może podnieść wynagrodzenie
- Może poprawić karierę
Cons
- Ogromny kryzys czasu
- Może nie zdobyć karty
- Drogie dla wielu
- Może nie pomóc w karierze
Często zadawane pytania dotyczące certyfikacji CFA
Co to jest wynagrodzenie CFA?
Według stowarzyszenia CFA, średnia łączna rekompensata dla posiadaczy czarteru wynosi 300 000, a średnia pensja podstawowa to 180 000 USD. Różnica między tymi dwiema liczbami wynika z wpływu premii gotówkowych i kapitału własnego lub udziału w zyskach.
Jak uzyskać certyfikat CFA?
Aby uzyskać certyfikat, należy zdać trzypoziomowy egzamin CFA, zdobyć doświadczenie zawodowe przed, w trakcie lub po programie, złożyć kilka listów referencyjnych i zgłosić się do CFA Institute.
Czy egzamin CFA jest trudny do zdania?
Na większości kont trójpoziomowy egzamin CFA jest trudny do zdania. Każdy poziom egzaminu gwarantuje zwykle co najmniej 300 godzin przygotowania, a wskaźnik zdawalności wynosi około 50%.
Czy CFA jest lepsze niż MBA?
Zarówno CFA, jak i MBA są cenne dla specjalistów finansowych, którzy chcą rozwijać swoją wiedzę fachową, wzmacniać swoją reputację i rozwijać karierę. Posiadanie obu może również dać człowiekowi przewagę. Specjaliści finansowi, którzy pracują jako zarządzający pieniędzmi i zarejestrowani doradcy inwestycyjni, są szczególnie zainteresowani uzyskaniem CFA.
Podsumowanie
Odmiana dobrej, staromodnej analizy kosztów i korzyści może być najlepszym sposobem podjęcia decyzji o podjęciu programu. Wykreśl na papierze koszty w porównaniu z korzyściami płynącymi z uzyskania tytułu CFA. Twoja decyzja może się zmienić wraz ze zmianą kariery. Przegrana awans za pięć lat może sprawić, że zdobycie tytułu będzie bardziej opłacalne.