Bankowość inwestycyjna a zarządzanie majątkiem: jaka jest różnica?
Bankowość inwestycyjna a zarządzanie majątkiem: przegląd
Zarządzanie majątkiem i bankowość inwestycyjna to dwa najpopularniejsze wybory kariery w sektorze finansowym. Chociaż istnieje znaczna ilość nakładania się i interakcji między tymi dziedzinami, te dwa zawody są wyraźnie różne.
Bankier inwestycyjny oferuje głównie usługi finansowe i porady podmiotom korporacyjnym, a nie osobom fizycznym. Bankowość inwestycyjna to obszar sektora finansowego, który zajmuje się fuzjami i przejęciami (M&A), restrukturyzacją przedsiębiorstw, spin-offami, podziałami akcji, skupami akcji, pierwszymi ofertami publicznymi (IPO) oraz wtórnymi emisjami akcji lub obligacjami. Ponadto bankierzy inwestycyjni mogą obsługiwać krótkoterminowe inwestycje swoich klientów korporacyjnych.
Kluczowe wnioski
- Bankierzy inwestycyjni prawdopodobnie będą pracować dłużej i pobierać nieco większe wypłaty.
- Zarządzanie majątkiem koncentruje się bardziej na osobistej obsłudze osób fizycznych, podczas gdy klienci bankowości inwestycyjnej to przede wszystkim korporacje.
- Działania bankierów inwestycyjnych i firm zarządzających majątkiem często w pewnym stopniu pokrywają się.
- Osoby zamożne, które są klientami spółek zarządzających majątkiem, są często właścicielami firm, którzy mogą potrzebować porady z zakresu bankowości inwestycyjnej w zakresie restrukturyzacji biznesu lub ewentualnych fuzji i przejęć oraz mogą chcieć uzyskać dostęp do produktów bankowości inwestycyjnej, takich jak IPO lub emisje obligacji.
Bankowość inwestycyjna
Najlepsi bankierzy inwestycyjni przodują w zarządzaniu finansami firm i przekonującym negocjowaniu złożonych, wartych wiele miliardów dolarów transakcji. Są biegli w wykupach lewarowanych i pomaganiu klientom w oparciu się przed wrogimi przejęciami. Bankowość inwestycyjna może od czasu do czasu wywoływać znaczne emocje, ale obejmuje również okresy względnej bezczynności.
Bankierzy inwestycyjni muszą być w stanie zrozumieć ważne czynniki specyficzne dla branży, które decydują o sukcesie lub porażce firmy. Podczas gdy analitycy rynkowi są ekspertami w zakresie oceny akcji, bankierzy inwestycyjni muszą być ekspertami w zakresie fundamentalnej oceny przedsiębiorstw.
Oprócz posiadania solidnej głowy w zakresie liczb i podstawowej rachunkowości, bankierzy inwestycyjni muszą również być w stanie myśleć twórczo, aby wymyślić najlepsze możliwe sposoby organizowania finansowania i strukturyzacji transakcji biznesowych.
Jeśli chodzi o rzeczywiste funkcje w bankowości inwestycyjnej i obowiązki zawodowe bankierów inwestycyjnych, wyróżnia się dwa rodzaje stanowisk bankierów inwestycyjnych: menedżerów kont i specjalistów operacyjnych. Account Managerowie pełnią wiodącą rolę w rozwijaniu i utrzymywaniu relacji z klientami oraz dbaniu o to, aby ich potrzeby były odpowiednio zaspokajane. Specjaliści operacyjni świadczą usługi bankowości inwestycyjnej, takie jak IPO czy skup akcji własnych.
Zarządzanie majątkiem
Dziedzina zarządzania majątkiem zajmuje się świadczeniem osób zamożnych i bardzo zamożnych, chociaż ludzie mniej zamożni czasami szukają również usług w zakresie zarządzania majątkiem. Są menedżerowie ds. Majątku, którzy współpracują z osobami, które posiadają aktywa od 50 000 do 500 000 dolarów, oraz inni, którzy wolą pracować z klientami o wysokiej wartości netto i obsługiwać miliony.
Zarządzający majątkiem mogą pracować jeden na jednego ze swoimi klientami, podczas gdy bankierzy inwestycyjni zazwyczaj współpracują z wieloma klientami korporacyjnymi.
Zarządzanie majątkiem odnosi się po prostu do zarządzania pieniędzmi we wszystkich jego aspektach. Firmy zarządzające majątkiem zarabiają, pobierając opłaty za różne świadczone przez siebie usługi. W obszarze inwestycji klientom często sprzedaje się usługi rachunków zarządzanych, uznaniowe rachunki inwestycyjne, którymi handluje w imieniu klienta jeden z profesjonalistów inwestycyjnych w firmie.
Ponadto firmy zarządzające majątkiem zapewniają klientom rachunki maklerskie, dzięki czemu klienci mają dostęp do praktycznie każdego rodzaju inwestycji. Oprócz usług inwestycyjnych klientom zarządzającym majątkiem oferowane są usługi planowania podatkowego, planowania majątku i planowania emerytalnego.
Doradcy ds. Relacji i inwestorzy
Zadanie świadczenia tych usług jest zwykle dzielone między doradców i specjalistów ds. Inwestycji. Zadaniem doradcy jest poznanie klienta. Zadaniem specjalisty ds. Inwestycji jest poznanie inwestycji rozważanych przez klienta i dla niego.
To doradca jest przede wszystkim odpowiedzialny za zaspokojenie potrzeb i życzeń klienta, który najczęściej spotyka się bezpośrednio z klientem, chociaż profesjonaliści inwestycyjni często uczestniczą w regularnych, zaplanowanych spotkaniach z klientami.
W przypadku klientów o bardzo wysokiej wartości netto, do konta klienta może być przypisany cały zespół osób, ale zwykle jest przypisany jeden opiekun ds. Relacji, który nadzoruje konto i jest głównym przedstawicielem firmy.
Podział pracy między dwoma aspektami zarządzania majątkiem można postrzegać jako nieco podobny do dwóch aspektów zarządzania relacjami i realizacji projektów, które istnieją w bankowości inwestycyjnej.
Uwagi specjalne
Istnieją pewne podobieństwa, które zwykle występują w przypadku kandydatów do kariery w zarządzaniu majątkiem lub bankowości inwestycyjnej, ale nie ma specjalizacji edukacyjnej, która specjalnie przygotowuje osobę do działania jako zarządzający majątkiem lub bankier inwestycyjny. Dyplom w biznesie, licencjat lub magister zarządzania biznesem (MBA), stanowi podstawę kariery w bankowości lub branży usług finansowych. Dyplom z rachunkowości lub ekonomii może być równie przydatny.
Znaczenie talentu i umiejętności
Ważniejsze niż specyficzne wykształcenie danej osoby mogą być osobiste talenty i umiejętności, które posiada. Zdecydowanie wymagane są dobre umiejętności komunikacyjne, zarówno werbalne, jak i pisemne, aby wybrać każdą karierę.
Menedżer ds. Relacji w firmie zarządzającej majątkiem musi mieć dobrze rozwinięte umiejętności interpersonalne, aby obsługiwać klientów firmy. Umiejętności interpersonalne są ważne również dla bankiera inwestycyjnego, ponieważ zazwyczaj wymagają znacznej ilości pozyskiwania klientów i spożywania posiłków.
Biegła znajomość drugiego języka lub znajomość kultury lub praktyk biznesowych innego kraju może być dodatkowym atutem w CV kandydata do pracy, ponieważ sektor bankowy jest przedsiębiorstwem globalnym. Wszystko, czym dana osoba może zająć się w ramach uzyskiwania licencji lub certyfikacji, takie jak przystąpienie do egzaminu Series 7 lub uzyskanie certyfikatu jako planista finansowy lub dyplomowany analityk finansowy (CFA), może postawić ją na czele gry w zakresie niezbędnego szkolenia. i kwalifikacje na każdą pracę.