Bankowość inwestycyjna a finanse przedsiębiorstw: jaka jest różnica?

Bankowość inwestycyjna a finanse przedsiębiorstw: przegląd

Powszechnie akceptowanym rozróżnieniem między rolami w zakresie finansów korporacyjnych a rolami w zakresie bankowości inwestycyjnej jest to, że specjalista ds. Finansów korporacyjnych zajmuje się codziennymi operacjami finansowymi i zajmuje się krótko- i długoterminowymi celami biznesowymi, podczas gdy bankier inwestycyjny koncentruje się na pozyskiwaniu kapitału. Bankier inwestycyjny może również przeprowadzać oferty prywatne oraz transakcje fuzji i przejęć (M&A).

Można również powiedzieć, że zadaniem bankowości inwestycyjnej jest rozwój firmy, podczas gdy branża corporate finance jest wykorzystywana do zarządzania firmą.

Bankowość inwestycyjna

Banki inwestycyjne pozyskują kapitał dla innych spółek poprzez operacje na papierach wartościowych na rynkach instrumentów dłużnych i kapitałowych. Banki inwestycyjne pomagają również w koordynowaniu i przeprowadzaniu fuzji i przejęć (M&A). Doradzają dużym klientom i wykonują złożone analizy finansowe.

Bankowość inwestycyjna jest uważana za jedną z wiodących dziedzin branży finansowej. Istnieją dwie standardowe ścieżki kariery w bankowości inwestycyjnej: uczęszczanie na uznany uniwersytet licencjacki i wejście na poziom podstawowy jako analityk lub pójście do szkoły biznesu, zdobycie tytułu magistra zarządzania biznesem (MBA) i przełom jako współpracownik. Na studiach licencjackich osoby zainteresowane zostaniem bankierem inwestycyjnym powinny skupić się na dyplomach z finansów, ekonomii, bankowości lub analizy inwestycji. Większość ludzi albo przyjmuje staże, albo zajmuje niskie stanowiska w dużych bankach, aby zdobyć doświadczenie, a wielu z nich pracuje jako analitycy przed uzyskaniem dyplomu MBA.

Główne banki inwestycyjne, zwłaszcza w Nowym Jorku i Londynie, koncentrują swoje wysiłki rekrutacyjne na najlepszych perspektywach ze szkół Ivy League – chociaż nie jest to niespotykane w przypadku wyjątkowo analitycznych perspektyw z dyplomami z trudnych przedmiotów, takich jak biofarmaceutyki lub inne dziedziny medyczne, aby osiągnąć drogę do branży.

Według danych Wall Street Oasis, nawet młodsi analitycy bankowości inwestycyjnej mogą spodziewać się rekompensaty w wysokości od 70 000 do 150 000 USD rocznie, gdy uwzględniane są premie i premie uzależnione od wyników.

Finanse przedsiębiorstwa

Finanse przedsiębiorstw to uniwersalne określenie dla każdego działu biznesowego, który zajmuje się działalnością finansową firmy. W niektórych przypadkach może być trudno odróżnić role finansów przedsiębiorstw od ról bankowości inwestycyjnej, ponieważ. Na przykład firma zajmująca się bankowością inwestycyjną może mieć dział finansów korporacyjnych.

W finansach przedsiębiorstw można znaleźć wiele różnych opłacalnych ścieżek kariery, ponieważ jest tak wiele różnych rodzajów zawodów w tej dziedzinie. Osoby fizyczne mogą znaleźć swoje nisze jako księgowi, doradcy, menedżerowie kont, analitycy, skarbnicy, analitycy biznesowi lub na dowolnej liczbie innych stanowisk. Istnieje kilka niezbędnych umiejętności, takich jak zrozumienie finansów przedsiębiorstwa i umiejętności skutecznej komunikacji.

Według Bureau of Labor Statistics  (BLS) analityk finansowy, zajmujący się technicznie bankowością inwestycyjną, może spodziewać się mediany pensji w wysokości 85 660 dolarów w 2018 roku . Tymczasem dyrektor finansowy i inni najlepsi specjaliści w dziedzinie finansów korporacyjnych cieszyli się medianą pensji w wysokości 184,460 USD w 2019 r.,  Według BLS.

Według BLS oczekuje się, że zarówno stanowiska analityków finansowych, jak i stanowiska kierownicze w finansach przedsiębiorstw wzrosną w tempie 6% między 2018 a 2028 rokiem.

Uwagi specjalne

Wielu decyduje się odejść z kariery w bankowości inwestycyjnej po kilku latach z powodu wypalenia zawodowego. Transakcje z zakresu bankowości inwestycyjnej są zwykle realizowane przez małe zespoły – standardowo od trzech do siedmiu – z jednym analitykiem, jednym lub dwoma wspólnikami, jednym wiceprezesem i głównym dyrektorem zarządzającym. Przepływ pracy ma charakter oddolny, a osoby znajdujące się najniżej na szczeblach są odpowiedzialne za wyjątkowo dużo wysiłku. Mnóstwo opowieści o analitykach inwestycyjnych i współpracownikach pracujących od 80 do 100 godzin tygodniowo. 80-godzinny tydzień obejmuje pięć 16-godzinnych dni lub siedem 11,5-godzinnych dni.

Osoby, które debatują nad karierą w bankowości inwestycyjnej w porównaniu z karierą w finansach przedsiębiorstw, mają dwa nadrzędne względy: obciążenie pracą i wynagrodzenie. Prestiż i wynagrodzenie za pracę w bankowości inwestycyjnej są atrakcyjne dla wielu, więc intensywne godziny pracy stanowią niewielką przeszkodę do pokonania.

Praca w finansach korporacyjnych nie jest łatwa do zdobycia, ale jest liczniejsza i mniej konkurencyjna niż praca w bankowości inwestycyjnej. Finanse przedsiębiorstw nadal oferują doskonałą karierę w zakresie analityki biznesowej i kultury korporacyjnej tym, którzy cenią sobie weekendy, wakacje i wieczory.