Nadzorca maklerski
Co to jest nadzorca biura maklerskiego?
Nadzorcy domów maklerskich to specjaliści finansowi, którzy nadzorują jednego lub więcej brokerów. Są zatrudniani przez firmy, które opierają się na różnych rodzajach brokerów, takich jak firmy maklerskie, brokerzy hipoteczni czy agencje nieruchomości.
Kluczowe wnioski
- Nadzorcy domów maklerskich nadzorują zespół brokerów. Występują w firmach świadczących usługi finansowe, w których zatrudnieni są brokerzy.
- Nadzorcy domów maklerskich pociągają swoje zespoły do odpowiedzialności za osiąganie celów wydajnościowych, zapewniając jednocześnie przestrzeganie standardów zgodności.
- Kierownicy domów maklerskich często otrzymują pensję, ale mogą otrzymać premie, jeśli ich zespoły osiągają dobre wyniki.
Jak działają nadzorcy brokerów
Nadzorcy domów maklerskich zazwyczaj otrzymują zwykłe wynagrodzenie, co oznacza, że nie otrzymują prowizji. Mogą jednak otrzymać premię w oparciu o wyniki zespołu, którym zarządzają. Z kolei większość brokerów otrzymuje znaczny procent wynagrodzenia z prowizji. W rzeczywistości nierzadko zdarza się, że wynagrodzenie brokerów opiera się w 100% na prowizjach.
Podstawowym obowiązkiem nadzorcy biura maklerskiego jest zapewnienie, aby zespół osiągał wyniki przy zachowaniu pełnej zgodności ze wszystkimi normami prawnymi i regulacyjnymi. Czasami presja na generowanie sprzedaży może prowadzić brokerów do pójścia na skróty, a nawet może zachęcać do działań wątpliwych z prawnego punktu widzenia. Obowiązkiem nadzorców domów maklerskich jest monitorowanie tej dynamiki i zapewnienie, że ich zespoły są rozliczane z najlepszych praktyk w ich branży.
Wykwalifikowani nadzorcy domów maklerskich na ogół dobrze rozumieją swoją branżę, a także jej otoczenie regulacyjne. Często nadzorcy domów maklerskich mają doświadczenie z pierwszej ręki jako pośrednik zlecony. To doświadczenie może być nieocenione, ponieważ pozwala przełożonemu biura maklerskiego przewidywać i reagować na bodźce napotykane przez zleconych brokerów, co czasami może zachęcać do zachowań niezgodnych z przepisami.
Rola nadzorców domów maklerskich w zapewnianiu zgodności jest szczególnie ważna, ponieważ można ich uznać za odpowiedzialnych za zachowanie swojego zespołu. Nadzorcy, którzy nie zarządzają odpowiednio swoimi brokerami, na przykład nie przeprowadzając formalnych audytów transakcji lub jasno określając procedury zgodności, mogą podlegać działaniom egzekucyjnym ze strony stanowych lub federalnych agencji regulacyjnych. Działania te mogą obejmować kary nałożone na nadzorcę biura maklerskiego. W niektórych przypadkach niedbale nadzorcy brokerów mogą nawet zostać pozbawieni możliwości pełnienia funkcji nadzorczej w swojej branży.
Oprócz zapewniania zgodności wśród członków zespołu, przełożeni są odpowiedzialni za ciągłe szkolenie brokerów, których nadzorują. Obowiązki te mogą również obejmować ustalanie premii za sprzedaż, zakładając, że nie została jeszcze wdrożona z góry określona formuła premii.
Prawdziwy przykład nadzorcy biura maklerskiego
Darlene jest brokerem pracującym w XYZ Financial, gdzie nadzoruje zespół sześciu maklerów giełdowych.
Jako przełożona Darlene jest odpowiedzialna za przestrzeganie zasad zgodności XYZ oraz zapewnienie, że są one zrozumiałe i przestrzegane przez jej zespół. Ze względu na swoje wcześniejsze doświadczenie jako makler giełdowy Darlene może przewidzieć, kiedy członkowie jej zespołu mogą pokusić się o złamanie swoich standardów zawodowych. W takich sytuacjach jest odpowiedzialna za interwencję w celu uniknięcia lub skorygowania błędów i upewnienia się, że się nie powtórzą.
Chociaż Darlene otrzymuje wynagrodzenie, a nie prowizję, niemniej jednak kwalifikuje się do premii za wyniki oparte na sprzedaży, jeśli jej zespół radzi sobie szczególnie dobrze w oczach kierownictwa wyższego szczebla.