Generalny agent biura maklerskiego

Co to jest Generalny Agent Domu Maklerskiego?

Agent brokerski to niezależna firma lub kontrahent pracujący dla firmy ubezpieczeniowej. Głównym zadaniem agenta maklerskiego jest sprzedaż jednego lub więcej produktów ubezpieczeniowych wybranym brokerom ubezpieczeniowym. Brokerzy następnie sprzedają polisy swoim klientom. Agenci maklerscy mogą specjalizować się w jednym segmencie branży ubezpieczeniowej lub sprzedawać polisy wielu firmom ubezpieczeniowym.

Oprócz sprzedaży polis, wielu ogólnych agentów brokerskich zapewnia szeroką gamę usług pomocniczych dla poszczególnych brokerów: przyjmowanie wniosków online, śledzenie spraw, dostarczanie natychmiastowych wycen polis i odpowiadanie na pytania dotyczące wymogów ubezpieczeniowych.

Agenci brokerscy mogą również udzielać wsparcia w przypadku problemów pojawiających się w trakcie współpracy z klientem. Często mają kontakty, które są ekspertami w zakresie określonych rodzajów ochrony ubezpieczeniowej, do których mogą zwrócić się do niezależnego agenta, aby uzupełnić wszelkie luki w swojej wiedzy. Zwykle niezależni agenci ściśle współpracują z generalnymi agentami maklerskimi.

Jak działa agent brokerski

Generalny agent brokerski działa również jako hurtownia ubezpieczeń z uprawnieniami do przyjmowania i składania wniosków od niezależnych agentów, a także ewentualnie wyznaczania ich w imieniu ubezpieczyciela. Zazwyczaj świadczą usługi ubezpieczeniowe i administracyjne w imieniu ubezpieczycieli, których reprezentują.

Zwykle agent brokerski może oferować pokrycie i usługi, które wymagają specjalistycznej wiedzy w celu udzielenia gwarancji. Przynoszą korzyści zarówno agentom, jak i ubezpieczycielom, ponieważ trudno jest znaleźć taką wiedzę, a rozwijanie odpowiednich umiejętności we własnym zakresie byłoby bardziej kosztowne.

Ogólna agencja maklerska oferująca pełen zakres usług może w zasadzie funkcjonować jako kompletne zaplecze niezależnego agenta ubezpieczeniowego, którego wsparcie jest ograniczone jedynie decyzją agenta o wykorzystaniu ich potencjału. Ich podstawową rolą jest zapewnienie skutecznego, opłacalnego i dochodowego sposobu rozwiązania każdego wyzwania ubezpieczeniowego, z którym agent wolałby sobie nie radzić samodzielnie.

Jak agenci maklerscy wspierają niezależnych agentów

• Obsługa klienta:  Zapewnij obsługę klienta na pierwszej linii. Odbieraj telefony i e-maile. Odpowiadaj na oczekujące zapytania dotyczące statusu i zmian w sprawach roboczych oraz wymagania dotyczące spraw.
• Nowy biznes:  Przetwarzaj nowe wnioski, sprawdzaj prawidłowe formularze, brakujące informacje, podpisy i wymagania dotyczące zamawiania egzaminów i orzeczeń lekarskich.
• Przetwarzanie wymagań:  Wprowadź wszystkie dane wniosku, w tym brakujące i dodatkowe wymagania otrzymane po otrzymaniu wstępnego wniosku
• Licencjonowanie agentów:  załatwiaj wszystkie sprawy związane z kontraktami agentów i przewoźników agencyjnych dla agentów, którzy będą pisać interesy za pośrednictwem generalnego agenta maklerskiego.

Stowarzyszenia handlowe agentów maklerskich

Istnieje wiele stowarzyszeń branżowych i grup interesu obsługujących generalnych pośredników maklerskich, w tym National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA), National Brokerage Agencies oraz Independent Insurance Agents and Brokers of America. Stowarzyszenia te lobbują w imieniu członków, zapewniają możliwości szkolenia zawodowego i promują najlepsze praktyki branżowe.

Agenci maklerscy mogą również należeć do niszowych grup branżowych ukierunkowanych na ich specyficzną branżę, takich jak Society of Underwriting Brokers (SUB) w przypadku ubezpieczeń na życie lub National Association of Health Underwriters (NAHU) w przypadku ubezpieczeń zdrowotnych. Wiele stowarzyszeń krajowych ma również oddziały regionalne, stanowe lub lokalne.