8 największych towarzystw ubezpieczeń na życie (PRU, MET)
Rynek ubezpieczeń na życie w Stanach Zjednoczonych jest zarówno ogromny, jak i wysoce konkurencyjny. Chociaż większy może nie oznaczać lepiej, ani dla konsumentów, ani dla inwestorów, oznacza to pewien stopień długowieczności i stabilności finansowej w branży ubezpieczeń na życie. Pamiętaj, że dokładna kolejność rankingowa naszej grupy opiera się na całkowitej liczbie przypisanych składek i może się często zmieniać.
Kluczowe wnioski
- MetLife / Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life i Prudential to cztery największe firmy oferujące ubezpieczenia na życie w Stanach Zjednoczonych, z których wszystkie mają co najmniej 5% udziału w rynku.
- Kolejnymi największymi towarzystwami ubezpieczeniowymi na życie są Lincoln National, MassMutual, John Hancock i Transamerica – z których wszystkie mają ponad 3% rynku.
Brighthouse Financial (MetLife)
W 2017 roku MetLife wyodrębniła amerykański biznes detaliczny jako niezależna firma o nazwie Brighthouse Financial Inc.
MetLife Inc. (NYSE: MET ) była największą firmą oferującą ubezpieczenia na życie w USA od 2019 r. W 2019 r. Posiadała 90 milionów klientów na całym świecie, z głównym udziałem w rynku w USA, Azji, Europie, Ameryce Łacińskiej i Bliski Wschód.
MetLife należy do największych na świecie firm w dowolnej branży. W 2018 roku odnotował dochód netto w wysokości 4,98 miliarda, w porównaniu z prawie 3,91 miliarda w 2017 roku.
Firma oferuje różnorodne produkty ubezpieczeniowe, renty dożywotnie, programy świadczeń pracowniczych oraz usługi zarządzania aktywami. Działa w prawie 50 krajach.
Prawie 60% Amerykanów posiada jakąś formę ubezpieczenia na życie, zgodnie z najnowszymi danymi za 2018 rok.
Northwestern Mutual
Northwestern Mutual Life Insurance Company obejmuje ponad 6% rynku amerykańskiego. Oprócz ubezpieczeń na życie i innych produktów ubezpieczeniowych firma oferuje dożywotnie ubezpieczenia rentowe, produkty inwestycyjne oraz usługi planowania finansowego. Firma odnotowała przychody w wysokości 28,5 mld USD w 2018 r., W porównaniu z 28,1 mld USD w poprzednim roku.
Jako towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych, Northwestern Mutual jest zarządzana z korzyścią dla posiadaczy polis, a nie dla akcjonariuszy. Świadczenia dla ubezpieczających wyniosły 11,4 mld USD w 2018 r., W porównaniu z 10,3 mld USD w 2017 r. Firma jest własnością prywatną.
Życie w Nowym Jorku
New York Life Insurance Company ma ponad 5% udziału w amerykańskim rynku ubezpieczeń na życie. Oprócz działalności związanej z ubezpieczeniami na życie New York Life sprzedaje również ubezpieczenia na wypadek opieki długoterminowej, renty i fundusze inwestycyjne oraz prowadzi rozwijającą się działalność w zakresie zarządzania inwestycjami.
New York Life jest towarzystwem ubezpieczeń wzajemnych i nie jest przedmiotem publicznego obrotu. Za 2018 rok odnotował zysk operacyjny w wysokości 2,3 miliarda dolarów, co jest rekordowym wynikiem. Firma ogłosiła również wypłatę dywidendy w wysokości 1,78 mld USD za 2018 r., Co oznacza 36% wzrost od 2012 r.
Ostrożność
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU ) to notowany na giełdzie konglomerat usług finansowych oferujący produkty ubezpieczeniowe, renty dożywotnie, fundusze inwestycyjne, usługi zarządzania inwestycjami i inne produkty. Firma działa w 43 krajach Ameryki Północnej i Południowej, Europy i Azji.
Udział w rynku ubezpieczeń na życie firmy Prudential wynosi około 5%. Światowe skonsolidowane przychody firmy wyniosły ponad 63 miliardy dolarów w 2018 roku, w porównaniu z 59 miliardami dolarów w 2017 roku.
Lincoln National
Lincoln National Corp. (NYSE: LNC ) to firma świadcząca usługi finansowe, oferująca produkty ubezpieczeniowe na życie, produkty ubezpieczenia opieki długoterminowej, renty dożywotnie i usługi w zakresie planów emerytalnych. Nie działa poza Stanami Zjednoczonymi. Firma i jej spółki zależne są sprzedawane konsumentom pod marką Lincoln Financial Group.
Lincoln National odnotował 764 mln USD przypisu składek na ubezpieczenie na życie w porównaniu z 798 mln USD w roku poprzednim. Daje to firmie około 4% udziału w całości.
Dochód netto Lincolna w 2018 roku wyniósł 1,64 miliarda dolarów, co oznacza spadek o 21% z 2,1 miliarda dolarów rok wcześniej.
MassMutual
Massachusetts Mutual Life Insurance Company, znana jako MassMutual, jest szóstym co do wielkości ubezpieczycielem na życie w Stanach Zjednoczonych i trzecią spółką ubezpieczeń wzajemnych na jego liście. W 2018 roku firma odnotowała stratę netto w wysokości 716 mln USD zamiast dochodu netto w porównaniu z dochodem 137 mln USD w poprzednim roku. Udział w rynku MassMutual wynosi nieco poniżej 4%.
John Hancock
John Hancock Financial działa jako spółka zależna będąca w całości własnością kanadyjskiego giganta ubezpieczeniowego Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC ) od 2004 r. Oprócz polis na życie, firma oferuje ubezpieczenia na wypadek utraty wartości, fundusze inwestycyjne, emerytury. plany i plany oszczędnościowe uczelni. Jej siedziba główna znajduje się w Bostonie w stanie Massachusetts od 150 lat.
John Hancock posiada około 3% amerykańskiego rynku ubezpieczeń na życie.
Transamerica
Transamerica Corporation została założona w San Francisco w 1930 r., Ale od 1999 r. Działała jako spółka zależna będąca w całości własnością holenderskiego towarzystwa ubezpieczeń na życie Aegon NV. Oprócz produktów ubezpieczeniowych na życie Transamerica oferuje ubezpieczenia na wypadek opieki długoterminowej, renty, fundusze inwestycyjne i plany emerytalne.
Transamerica ma około 3% udział w rynku ubezpieczeń na życie w USA.