Dzień z życia analityka finansowego

Jedną z bardziej rygorystycznych, ale satysfakcjonujących opcji kariery w branży usług finansowych jest analityk finansowy. Ale co dokładnie robi na co dzień analityk finansowy? Odpowiedź na to pytanie w dużej mierze zależy od poziomu doświadczenia analityka.

Podczas gdy młodsi analitycy mają tendencję do gromadzenia wielu danych, modelowania finansowego i utrzymywania arkuszy kalkulacyjnych, starsi analitycy zwykle spędzają czas na opracowywaniu tez inwestycyjnych, rozmowach z zespołami zarządzającymi firmy i innymi inwestorami oraz pomysłach marketingowych (jeśli są w sprzedaży z boku ). Przyjrzyjmy się bliżej dniu z życia młodszego i starszego analityka finansowego.

Młodszy Analityk: 0-3 lata doświadczenia

W ciągu pierwszych kilku lat kariery analityka finansowego mogą spodziewać się spędzania większości czasu na gromadzeniu odpowiednich danych, aktualizowaniu arkuszy porównawczych i modeli finansowych oraz czytaniu odpowiednich wiadomości i publikacji branżowych. Celem tych działań jest wypracowanie solidnego fundamentalnego zrozumienia konkretnej firmy, sektora lub branży.

Ponadto wielu młodszych analityków poświęca część swojego czasu na przygotowanie się do egzaminów zawodowych i licencyjnych, takich jak egzaminy Chartered Financial Analyst (CFA) oraz licencje Series 7 i Series 63. Chociaż tytuły stanowisk są różne w różnych firmach, tytuł „młodszy analityk” jest zwykle używany do opisania analityka finansowego, który ma mniej niż trzy lata doświadczenia.

Starszy analityk: ponad 3 lata doświadczenia

Gdy młodszy analityk osiągnie pewien poziom wiedzy branżowej i rozwinie dość silną sieć kontaktów, jego obowiązki zawodowe ewoluują w kierunku wykorzystywania danych do sporządzania opinii inwestycyjnej. Ponadto starszy analityk spędza sporo czasu na rozwijaniu relacji z branżą i kontaktami z firmami oraz na marketingu pracy zespołu. Mentoring jest również ważnym elementem codziennych obowiązków starszego analityka.

Pomimo różnic w obowiązkach zawodowych młodszego i starszego analityka, istnieją podobieństwa w ich codziennych przepływach. Tutaj przedstawiamy dzień z życia analityka finansowego.

Dzień z życia analityka finansowego

5:30 – Sprawdź odpowiednie wiadomości. Junior i starszy analityk: Sprawdź wiadomości, aby zobaczyć, czy pojawiły się z dnia na dzień wiadomości związane z obszarem relacji zespołu lub czy były jakieś wydarzenia zmieniające rynek.

6:00 – gasić pożary. Młodszy analityk: Jeśli na taśmie pojawiają się istotne wiadomości, młodszy analityk zwykle ostrzega starszego analityka, oprócz aktualizacji odpowiednich plików danych i arkuszy kalkulacyjnych.

Starszy analityk : Jeśli na taśmie znajdują się wiadomości, starszy analityk określa, czy mają one wpływ na opinie inwestycyjne analityka i jakie działania należy podjąć w związku z tą wiadomością. Jeśli na taśmie nie ma żadnych wiadomości, poranek starszego analityka może obejmować przemówienie na porannym spotkaniu firmy lub spotkanie z klientami instytucjonalnymi lub członkami zespołu zarządzającego firmy.

7:00 – Poranne spotkania. Młodszy analityk: Wiele operacji po stronie sprzedającej i kupującej ułatwia wewnętrzne codzienne poranne spotkanie, na którym omawiane są kluczowe wnioski z badań analityków. Zwykle zachęca się młodszych analityków do udziału w tym spotkaniu, ponieważ między innymi poszerza ono ich bazę wiedzy.

Starszy analityk: Jeśli starszy analityk przedstawia firmie pomysł inwestycyjny, analityk może to zrobić podczas porannego spotkania firmy. Ewentualnie starszy analityk może spotkać się z klientami lub kierownictwem firmy.

8:00 – Check-ins Junior and Senior Analyst: Regularny kontakt z innymi członkami zespołu w całej firmie zapewnia, że ​​pomysły analityka są dobrze znane i zrozumiane. Od 9:00 do 23:00 może to być połączenie marketingu, nawiązywania kontaktów, aktualizacji badań i pracy nad długoterminowymi projektami.

9:00 – Spotkania młodszy i starszy analityk: Weź udział w spotkaniu zespołu z członkami zespołu.

10:00, Aktualizacje, nazywa Junior Analyst: Aktualizacja slajdów marketing pokład wyprzedzeniem podróży marketingu starszego analityka. Dostarcz talię innym członkom zespołu do przeglądu.

Starszy analityk: Telekonferencja z kierownictwem firmy w celu wyjaśnienia niektórych punktów dotyczących modelu biznesowego firmy i zaplanowania wizyty inwestora w centrum dystrybucyjnym. Weź udział w spotkaniu wewnętrznym. Przejrzyj logistykę dla roadshow bez umowy.

12:00 – Lunch Młodszy Analityk: Spotkaj się z mentorem podczas lunchu.

Starszy analityk: Lunch z kontaktami z branży.

13:30 — Research, Review Junior Analyst: Przygotuj szablon notatki badawczej przed publikacją zysków.

Starszy analityk: przejrzyj pracę młodszego analityka i przekaż konstruktywną opinię.

14:30 – Więcej aktualności, telefony do Junior Analyst: Wprowadź zalecane zmiany w prezentacji marketingowej.

Starszy analityk: Dzwoń do klientów z najnowszymi pomysłami inwestycyjnymi.

3:30 PM-Recenzje wzywa Junior Analyst: Przegląd Telekonferencja transkrypcje i zarobki zwolnić z poprzedniego kwartału przed wydaniem zarobków.

Starszy analityk: nadal dzwonić do klientów; skonsultuj się z działem handlowym w sprawie niezwykle wysokiego wolumenu obrotu konkretnymi akcjami.

17:00 – Aktualizacje, recenzje. Młodszy analityk: Publikacja raportu o zarobkach; w związku z tym młodszy analityk musi zaktualizować model finansowy zespołu i szablon notatki badawczej przy użyciu danych z publikacji zysków. Następnie młodszy analityk musi przygotować pytania dla kierownictwa firmy. Wszelkie istotne punkty zawarte w komunikacie prasowym należy zgłosić starszemu analitykowi i zespołowi.

Starszy analityk: przejrzyj raport o zarobkach w poszukiwaniu ważnych punktów. Skontaktuj się z zespołem zarządzającym, aby wyjaśnić wszelkie pytania. Określ wpływ publikacji zysków na opinię inwestycyjną analityka.

20:00 – Więcej aktualizacji, recenzji. Młodszy analityk: Prześlij zaktualizowaną notę ​​badawczą i model finansowy starszemu analitykowi do przeglądu. Wprowadź potrzebne zmiany.

Starszy analityk: Przejrzyj notatkę badawczą i model. W razie potrzeby wprowadź zniuansowane zmiany.

21:00 – Zakończenie pracy. Młodszy analityk: Prześlij zredagowaną i zatwierdzoną notę ​​badawczą do analityków nadzorczych do zatwierdzenia.

Starszy analityk: Opracuj punkty do omówienia na jutrzejsze poranne spotkanie. Przejrzyj listy połączeń klientów, ponieważ połączenia należy wykonywać wcześnie rano.

22:30 – Młodszy Analityk: Publikacja notatki. Przygotuj się na wystąpienie starszego analityka podczas porannego spotkania następnego dnia.

Starszy analityk: Jak tylko notatka zostanie opublikowana, przygotuj nadmuch poczty głosowej do rozesłania do określonych klientów.

23:00 — Zgaśnięcie światła Koniec dnia.

Podsumowanie

Odpływy i odpływy codziennych czynności analityka zależą od takich czynników, jak kalendarz zarobków, kalendarz marketingowy starszego analityka oraz to, czy są w toku projekty badawcze. Ogólnie rzecz biorąc, dzień z życia młodszego lub starszego analityka może być bardzo pracochłonny. Niemniej jednak wypłata jest trudną i (potencjalnie) satysfakcjonującą finansowo karierą.