7 Fundusze powiernicze oparte na niskich opłatach

Fidelity Investments to jedna z największych i najbardziej znanych firm zarządzających aktywami na świecie. Założona w 1946 r. Firma zarządza aktywami o wartości 2,92 bln USD (AUM) od czerwca 2020 r. I oferuje fundusze powiernicze i fundusze typu ETF; udziela porad inwestycyjnych i zarządza kwalifikowanymi planami emerytalnymi.

Fidelity Fund Family

Wśród szerokiego portfela funduszy inwestycyjnych Fidelity oferuje szeroką gamę produktów o bardzo niskich kosztach. Niskie wskaźniki kosztów i opłaty są szczególnie korzystne, ponieważ opłaty wpływają bezpośrednio na zyski. Podczas gdy potencjalny zwrot, jaki dana osoba widzi z wielu inwestycji, jest nieznany, a wydatki są jedynymi, które inwestorzy mogą kontrolować. Niższe wydatki oznaczają więcej pieniędzy w ich portfelach, a ostatecznie w kieszeniach.

Indeksowe fundusze inwestycyjne są zazwyczaj najtańszymi dostępnymi produktami. Fundusze indeksowe pasywnie replikują wybrany benchmark i nie wymagają dodatkowych kosztów zarządzania funduszem i zespołów badawczych. Ponieważ wiele aktywnie zarządzanych funduszy ma trudności z dopasowaniem swojego benchmarku, fundusze indeksowe stanowią idealną bazę dla większości portfeli. Wiele funduszy inwestycyjnych opartych na indeksie Fidelity, takich jak te wymienione poniżej, oferuje połączenie solidnych wyników historycznych i niskich opłat.

Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX)

Standard & Poor (S & P) 500 Index, a także jest jednym z najtańszych. Ze współczynnikiem wydatków netto na poziomie zaledwie 0,015%, fundusz ten jest jedną z najtańszych inwestycji w całym świecie funduszy inwestycyjnych. Ten wskaźnik wydatków oznacza, że ​​za każde 1000 USD zainwestowane w fundusz Fidelity pobiera opłaty w wysokości zaledwie 15 centów rocznie. Z prawie 225 miliardami dolarów w zarządzaniu aktywami, ten fundusz bez obciążenia zarabia 4 gwiazdki od Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Czasami pojęcie niskiego kosztu jest względne. Chociaż wskaźnik wydatków Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) w wysokości 0,30% nie powoduje przesunięcia tego funduszu do najtańszej kategorii, nadal jest on jednym z najtańszych funduszy śledzących indeks NASDAQ Composite Index. Fundusz ten jest również wyróżniony pięciogwiazdkowym ratingiem Morningstar w kategorii wzrostu spółek o dużej kapitalizacji.

Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

Międzynarodowe fundusze inwestycyjne mają zwykle wyższe wskaźniki kosztów ze względu na dodatkowy koszt czynników, takich jak globalne badania i ryzyko walutowe. Rozpoczęty w 1997 roku Fidelity zaoferował swojemu funduszowi Spartan International niską opłatę wynoszącą zaledwie 0,2%. Jednak ostatnio Fidelity przeszło na model z zerową opłatą za pomocą swojego ZERO International Index Fund (FZILX). Ten fundusz ma tendencję do trzymania się większych globalnych nazw w celu ograniczenia ryzyka i dosłownie nie ma wskaźnika wydatków ani obciążenia.

Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)

Fidelity oferuje szczególnie solidną ofertę funduszy o średniej kapitalizacji z ośmioma różnymi funduszami posiadającymi czterogwiazdkowy lub pięciogwiazdkowy rating Morningstar. Jednym z nich jest fundusz Fidelity Spartan o średniej kapitalizacji (FMCSX). Ze wskaźnikiem kosztów wynoszącym 0,61%, plasuje się jako jeden z najlepszych sposobów uzyskania ekspozycji na akcje średniej wielkości dzięki profesjonalnemu aktywnemu zarządzaniu, które zarabiało rocznie około jednego dodatkowego punktu zwrotu w stosunku do swojego benchmarku w ciągu ostatnich 15 lat.

Portfel inwestycyjny Fidelity Estate (FRESX)

Nieruchomości mogą być notorycznie ryzykownym miejscem dla inwestorów, aby zainwestować swoje pieniądze, ale korzyści z dywersyfikacji wynikające z dodania tej klasy aktywów w celu dywersyfikacji portfela są godne uwagi. Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) aktywnie inwestuje co najmniej 80% aktywów w papiery wartościowe krajowych i zagranicznych spółek zajmujących się głównie branżą nieruchomości i innymi inwestycjami związanymi z nieruchomościami.

Fundusz indeksów obligacji Fidelity chronionych przed inflacją (FIPDX)

Papiery wartościowe skarbowe chronione przed inflacją (TIPS) są stosunkowo nowym dodatkiem w krajobrazie inwestycyjnym, ale zyskały duże zainteresowanie ze strony osób poszukujących ochrony przed ryzykiem gospodarczym. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) nie zapewnił zbyt wielu zwrotów inwestorom ze względu na obecne otoczenie o niskiej stopie procentowej i niskiej inflacji, ale ma czterogwiazdkową ocenę Morningstar i 0,05% kosztów netto stosunek.

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) jest podobny do Fidelity ZERO 500 Index Funds, z wyjątkiem tego, że fundusz ten dodaje do mieszanki ekspozycje o małej i średniej kapitalizacji w celu objęcia całego rynku akcji w USA. Stanowi idealny podstawowy portfel typu „wszystko w jednym” i nie pobiera żadnych opłat ani obciążeń.