7 najlepszych strategii inwestycyjnych ETF dla początkujących

Kluczowe wnioski

• Fundusze ETF są coraz bardziej popularnym produktem dla traderów i inwestorów, którzy obejmują szerokie indeksy lub sektory w jednym papierze wartościowym.
• Fundusze ETF istnieją również dla różnych klas aktywów, jako inwestycje lewarowane, które zwracają pewną wielokrotność bazowego indeksu, lub odwrotne fundusze ETF, których wartość rośnie wraz ze spadkiem indeksu.
• Ze względu na ich unikalny charakter można zastosować kilka strategii, aby zmaksymalizować inwestowanie w fundusze ETF.

Zalety

Istnieją dwie główne zalety okresowego inwestowania dla początkujących. Po pierwsze, nadaje dyscyplinę procesowi oszczędzania. Jak zaleca wielu planistów finansowych, niezwykle sensowne jest zapłacenie w pierwszej kolejności sobie, co osiąga się, regularnie oszczędzając.

Drugą zaletą jest to, że inwestując co miesiąc tę ​​samą stałą kwotę w fundusz ETF – podstawowe założenie uśredniania kosztu dolara – zgromadzisz więcej jednostek, gdy cena ETF jest niska, a mniej jednostek, gdy cena ETF jest wysoka, a zatem uśrednianie kosztów twoich gospodarstw. Z biegiem czasu takie podejście może się sowicie opłacić, o ile ktoś będzie trzymał się dyscypliny.

Na przykład załóżmy, że zainwestowałeś 500 USD pierwszego dnia każdego miesiąca od września 2012 r. Do sierpnia 2015 r. W SPDR S&P 500 ETF (SPY ),funduszETF, który śledzi indeks S&P 500. Tak więc, gdy jednostki SPY były przedmiotem obrotu na $ 136,16 we wrześniu 2012 roku, $ 500 musiałby pobranych skorzystać 3,67 jednostki, ale trzy lata później, gdy jednostki były przedmiotem obrotu blisko $ 200 co miesiąc inwestycja 500 $ dałby ci 2,53 jednostek.

W ciągu trzech lat kupiłbyś łącznie 103,79 jednostek SPY (na podstawie cen zamknięcia skorygowanych o dywidendy i podziały). Przy cenie zamknięcia wynoszącej 209,42 USD w dniu 14 sierpnia 2015 r. Jednostki te byłyby warte 21 735 USD przy średnim rocznym dochodziewynoszącym prawie 13%.

2. Alokacja aktywów

Alokacja aktywów, co oznacza alokację części portfela do różnych kategorii aktywów – takich jak akcje, obligacje, towary i środki pieniężne w celu dywersyfikacji – jest potężnym narzędziem inwestycyjnym. Niski próg inwestycyjny dla większości funduszy ETF ułatwia początkującym wdrożenie podstawowej strategii alokacji aktywów, w zależności od tolerancji na ryzyko.

Przykładowo, młodzi inwestorzy mogą być w 100% zainwestowani w kapitałowe fundusze ETF, gdy mają 20 lat, ze względu na ich długi horyzont czasowy inwestycyjny i wysoką tolerancję ryzyka. Ale gdy zbliżają się do swoich trzydziestek i rozpoczynają poważne zmiany w cyklu życia, takie jak założenie rodziny i kupno domu, mogą przejść na mniej agresywną mieszankę inwestycyjną, taką jak 60% w akcje ETF i 40% w obligacyjne fundusze ETF.

3. Swing Trading

Transakcje wahadłowe to transakcje, które mają na celu wykorzystanie znacznych wahań w akcjach lub innych instrumentach, takich jak waluty lub towary. Ich wypracowanie może zająć od kilku dni do kilku tygodni, w przeciwieństwie do transakcji jednodniowych, które rzadko są otwarte na noc.

Atrybuty funduszy ETF, które czynią je odpowiednimi do handlu wahadłowego, to ich dywersyfikacja i wąskie spready kupna / sprzedaży. Ponadto, ponieważ fundusze ETF są dostępne dla wielu różnych klas inwestycyjnych i szerokiej gamy sektorów, początkujący może zdecydować się na handel ETF oparty na sektorze lub klasie aktywów, w której ma określoną wiedzę specjalistyczną lub wiedzę.

Na przykład osoba z doświadczeniem technologicznym może mieć przewagę w handlu technologicznym ETF, takim jak Invesco QQQ ETF ( trader, który ściśle śledzi rynki towarowe, może preferować handel jednym z wielu dostępnych towarowych funduszy ETF, takich jak Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ).

Ponieważ fundusze ETF są zazwyczaj koszykami akcji lub innych aktywów, mogą nie wykazywać takiego samego stopnia wzrostu cen jak pojedyncza akcja podczas hossy. Z tego samego powodu ich dywersyfikacja sprawia, że ​​są one mniej podatne niż pojedyncze akcje na duży ruch spadkowy. Zapewnia to pewną ochronę przed erozją kapitału, co jest ważne dla początkujących.

4. Rotacja sektorów

Fundusze ETF ułatwiają również początkującym przeprowadzanie rotacji sektorów w oparciu o różne etapy cyklu gospodarczego. Na przykład załóżmy, że inwestor zainwestował w sektor biotechnologiczny za pośrednictwem iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( produkty konsumenckie za pośrednictwem funduszu SPDR (XLP )Consumer Staples Select Sector.

5. Krótka sprzedaż

Krótka sprzedaż, czyli sprzedaż pożyczonego papieru wartościowego lub instrumentu finansowego,  jest zwykle dość ryzykownym przedsięwzięciem dla większości inwestorów i nie jest to coś, czego większość początkujących nie powinna podejmować. Jednak krótka sprzedaż za pośrednictwem funduszy ETF jest lepsza niż skracanie pojedynczych akcji ze względu na mniejsze ryzyko krótkiego squeeze – scenariusz handlowy, w którym papier wartościowy lub towar, który został mocno skrócony, gwałtownie rośnie – a także znacznie niższy koszt pożyczki (w porównaniu z kosztami poniesionymi przy próbie skrócenia akcji o wysokim krótkim oprocentowaniu). Te rozważania dotyczące ograniczania ryzyka są ważne dla początkującego.

Krótka sprzedaż za pośrednictwem funduszy ETF umożliwia również inwestorowi skorzystanie z szerokiego tematu inwestycyjnego. Tak więc zaawansowany początkujący gracz (jeśli taki oksymoron istnieje), który jest zaznajomiony z ryzykiem zwarcia i chce zainicjować krótką pozycję na rynkach wschodzących, mógłby to zrobić za pośrednictwem iShares MSCI Emerging Markets ETF ( odwrotnych funduszy ETF z podwójną lub potrójną dźwignią, które poszukują wyników równych dwu- lub trzykrotnej wartości odwrotności jednodniowej zmiany ceny w indeksie, ze względu na znacznie wyższy stopień ryzyka nieodłącznie w tych funduszach ETF.

6. Zakłady na trendy sezonowe

Fundusze ETF są również dobrymi narzędziami dla początkujących, aby czerpać korzyści z sezonowych trendów. Rozważmy dwa dobrze znane trendy sezonowe. Pierwsza z nich to zjawisko sprzedaży w maju i odejścia. Odnosi się do faktu, że akcje amerykańskie w przeszłości osiągały gorsze wyniki w okresie sześciu miesięcy od maja do października w porównaniu z okresem od listopada do kwietnia.

Innym sezonowym trendem jest tendencja do zyskiwania złota we wrześniu i październiku, dzięki dużemu popytowi z Indii przed sezonem ślubnym i świętem świateł Diwali, które zwykle przypada między połową października a połową listopada. Ogólny trend osłabienia rynku można wykorzystać, skracając SPDR S&P 500 ETF pod koniec kwietnia lub na początku maja i zamykając krótką pozycję pod koniec października, zaraz po wystąpieniu typowego dla tego miesiąca omdlenia na rynku.

Początkujący może podobnie wykorzystać sezonową siłę złota, kupując jednostki popularnego złotego ETF-u, takiego jak SPDR Gold Trust (GLD ), późnym latem i zamykając pozycję po kilku miesiącach. Należy zwrócić uwagę, że trendy sezonowe nie zawsze występują zgodnie z przewidywaniami i generalnie zaleca się stop-loss dla takich pozycji handlowych, aby ograniczyć ryzyko dużych strat.

7. Zabezpieczanie

Początkujący może czasami potrzebować zabezpieczenia lub ochrony przed ryzykiem spadku w znacznym portfelu, być może takim, który został nabyty w wyniku dziedziczenia.

Załóżmy, że odziedziczyłeś pokaźny portfel amerykańskich blue chipów i obawiasz się ryzyka dużego spadku amerykańskich akcji. Jednym z rozwiązań jest zakup opcji sprzedaży. Ponieważ jednak większość początkujących nie jest zaznajomiona ze strategiami handlu opcjami, alternatywną strategią jest zainicjowanie krótkiej pozycji w szerokich rynkowych funduszach ETF, takich jak SPDR S&P 500 ETF lub SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA ).

Jeśli rynek spadnie zgodnie z oczekiwaniami, Twoja pozycja kapitałowa w postaci blue chipów zostanie skutecznie zabezpieczona, ponieważ spadki w Twoim portfelu zostaną skompensowane zyskami z krótkiej pozycji ETF. Zwróć uwagę, że Twoje zyski zostaną również ograniczone, jeśli rynek pójdzie do przodu, ponieważ zyski w Twoim portfelu zostaną skompensowane stratami na krótkiej pozycji ETF. Niemniej jednak fundusze ETF oferują początkującym stosunkowo łatwą i skuteczną metodę zabezpieczenia.

Podsumowanie

Fundusze giełdowe mają wiele cech, które czynią je idealnymi instrumentami dla początkujących traderów i inwestorów. Niektóre strategie handlowe ETF szczególnie odpowiednie dla początkujących to uśrednianie kosztu dolara, alokacja aktywów, handel wahadłowy, rotacja sektorów, krótka sprzedaż, trendy sezonowe i hedging.