5 podstawowych informacji o każdej kupowanej akcji
Zabranie pieniędzy i wrzucenie ich do różnych pojazdów inwestycyjnych może wydawać się łatwe. Ale jeśli chcesz odnieść sukces jako inwestor, może to być naprawdę trudne. Statystyki pokazują, że większość inwestorów detalicznych – ci, którzy nie są specjalistami od inwestycji – co roku traci pieniądze. Przyczyn może być wiele, ale jest jeden, który każdy inwestor mający karierę poza rynkiem inwestycyjnym rozumie: nie mają czasu na badanie dużej liczby akcji i nie mają zespołu badawczego, który mógłby pomóc z tym monumentalnym zadaniem.
Więc morał tej historii jest taki, że jeśli nie przeprowadzisz wystarczających badań, w końcu poniesiesz straty. To zła wiadomość. Dobrą wiadomością jest to, że możesz zmniejszyć straty, a także zmniejszyć ilość badań, które musisz przeprowadzić, patrząc na niektóre kluczowe czynniki inwestowania. Dowiedz się więcej o pięciu podstawowych zasadach inwestowania poniżej.
Kluczowe wnioski
- Firmy badawcze w pełni – co robią, gdzie to robią i jak.
- Poszukaj wskaźnika ceny do zysków spółki – aktualnej ceny akcji w stosunku do zysku na akcję.
- Beta firmy może powiedzieć, że akcje wiążą się z dużym ryzykiem w porównaniu z resztą rynku.
- Jeśli chcesz zaparkować swoje pieniądze, zainwestuj w akcje z wysoką dywidendą.
- Chociaż ich czytanie może być skomplikowane, poszukaj niektórych z najprostszych wskazówek na wykresach, takich jak ruch cen akcji.
Co oni robią
W swojej książce „Real Money” Jim Cramer radzi inwestorom, aby nigdy nie kupowali akcji, jeśli nie mają wyczerpującej wiedzy na temat tego, jak firmy zarabiają pieniądze. Co oni produkują? Jakie usługi oferują? W jakich krajach działają? Jaki jest ich sztandarowy produkt i jak się sprzedaje? Czy są znani jako lider w swojej dziedzinie? Pomyśl o tym jak o pierwszej randce. Prawdopodobnie nie poszedłbyś z kimś na randkę, gdybyś nie miał pojęcia, kim on jest. Jeśli tak, prosisz o kłopoty.
Te informacje są bardzo łatwe do znalezienia. Korzystając z wybranej przez siebie wyszukiwarki wejdź na stronę firmową i poczytaj o nich. Następnie, jak radzi Cramer, udaj się do członka rodziny i poinformuj go o swojej potencjalnej inwestycji. Jeśli potrafisz odpowiedzieć na wszystkie ich pytania, wiesz wystarczająco dużo.
Stosunek ceny do zysku (P / E)
Wyobraź sobie, że byłeś na rynku dla kogoś, kto mógłby ci pomóc w twoich inwestycjach. Przeprowadzasz wywiad z dwiema osobami. Jedna osoba ma długą historię zarabiania dużych pieniędzy. Twoi przyjaciele widzieli duży zwrot od tej osoby i nie możesz znaleźć żadnego powodu, dla którego nie powinieneś powierzyć mu swoich inwestycji. Mówi ci, że za każdego dolara, który dla ciebie zrobi, zatrzyma 40 centów, a ty z 60 centami.
Ten drugi dopiero zaczyna się w biznesie. Ma bardzo małe doświadczenie i chociaż wydaje się obiecujący, nie ma wielu udanych sukcesów. Zaletą inwestowania pieniędzy w tego faceta jest to, że jest tańszy. Chce zatrzymać tylko 20 centów za każdego dolara, który ci zarobi. Ale co, jeśli nie zarobi ci tyle dolarów, co pierwszy facet?
Możesz obliczyć wskaźnik P / E, dzieląc wartość rynkową firmy na akcję przez jej zysk na akcję.
Jeśli rozumiesz ten przykład, rozumiesz stosunek ceny do zarobków (P / E). Wskaźniki te służą do pomiaru aktualnej ceny akcji spółki w stosunku do jej zysku na akcję. Firmę można porównać do innych, podobnych korporacji, dzięki czemu analitycy i inwestorzy mogą określić jej względną wartość. Więc jeśli firma ma wskaźnik P / E wynoszący 20, oznacza to, że inwestorzy są gotowi zapłacić 20 USD za każdego 1 USD na zysk. Może się to wydawać drogie, ale nie, jeśli firma szybko się rozwija.
Wskaźnik cenę rynkową ze skumulowanymi zyskami z ostatnich czterech kwartałów. Porównaj tę liczbę z innymi firmami podobnymi do tej, której szukasz. Jeśli Twoja firma ma wyższy P / E niż inne podobne firmy, lepiej był powód. Jeśli ma niższy wskaźnik P / E, ale szybko rośnie, jest to inwestycja warta uwagi.
Beta
Beta wydaje się czymś trudnym do zrozumienia, ale tak nie jest. Mierzy zmienność, czyli jak nastrojowe akcje Twojej firmy zachowywały się w ciągu ostatnich pięciu lat. Zasadniczo mierzy ryzyko systemowe związane z akcjami firmy w porównaniu z całym rynkiem. W rzeczywistości wartość tę można znaleźć na tej samej stronie, co wskaźnik P / E u głównego dostawcy danych giełdowych, takiego jak Yahoo lub Google.
Pomyśl o S&P 500 jako filarze stabilności psychicznej. Jeśli Twoja firma spadnie lub wzrośnie bardziej niż indeks w okresie pięciu lat, ma wyższą beta. W przypadku beta wszystko, co jest wyższe niż jeden, jest wysokie – co oznacza większe ryzyko – a wszystko, co jest niższe niż jeden, oznacza niskie beta lub niższe ryzyko.
Beta mówi coś o ryzyku cenowym, ale ile mówi o podstawowych czynnikach ryzyka? Musisz uważnie obserwować akcje o wysokim poziomie beta, ponieważ chociaż mają one potencjał, aby zarobić dużo pieniędzy, mają również potencjał, aby je zabrać. Niższa beta oznacza, że akcje nie reagują na zmiany indeksu S&P 500 tak samo jak inne. Nazywa się to zapasami obronnymi, ponieważ twoje pieniądze są znacznie bezpieczniejsze. Nie zarobisz tak dużo w krótkim czasie, ale nie musisz też codziennie oglądać.
Dywidenda
Jeśli nie masz czasu na codzienne obserwowanie rynku i chcesz, aby Twoje akcje zarabiały pieniądze bez takiej uwagi, szukaj dywidend. Dywidendy są jak odsetki na koncie oszczędnościowym – wypłacane są niezależnie od ceny akcji. Dywidendy to wypłaty dokonywane przez spółkę na rzecz udziałowców jako nagroda z zysków. O wysokości dywidendy decyduje zarząd i generalnie wypłaca się ją w gotówce, chociaż nierzadko zdarza się, że niektóre firmy emitują dywidendy w formie akcji.
Dywidendy wiele znaczą dla wielu inwestorów, ponieważ zapewniają stały strumień dochodów. Większość firm wydaje je w regularnych odstępach czasu, przeważnie co kwartał. Inwestowanie w spółki wypłacające dywidendy jest bardzo popularną strategią dla wielu tradycyjnych inwestorów. Często dają inwestorom poczucie bezpieczeństwa w okresach niepewności gospodarczej.
Najlepsze dywidendy są zwykle emitowane przez duże firmy, które mają przewidywalne zyski. Niektóre z najbardziej znanych sektorów, w których działają firmy wypłacające dywidendy, obejmują ropę i gaz, banki i finanse, surowce podstawowe, opiekę zdrowotną, farmaceutyki i usługi użyteczności publicznej. Dywidendy w wysokości 6% lub więcej nie są niespotykane w akcjach o wysokiej jakości. Firmy, które są na wczesnym etapie, takie jak start-upy, mogą nie mieć jeszcze wystarczającej rentowności, aby wypłacać dywidendy.
Ale zanim pójdziesz kupić akcje, poszukaj stopy dywidendy firmy. Jeśli chcesz po prostu zaparkować pieniądze na rynku, zainwestuj w akcje z wysoką dywidendą.
Wykres
Istnieje wiele różnych typów wykresów giełdowych. Należą do nich wykresy liniowe, wykresy słupkowe, wykresy świecowe – wykresy używane zarówno przez analityków fundamentalnych, jak i technicznych. Ale czytanie tych wykresów nie zawsze jest łatwe. W rzeczywistości może to być bardzo skomplikowane. Nauka ich czytania to umiejętność, której zdobycie zajmuje dużo czasu.
Co to oznacza dla Ciebie jako inwestora detalicznego? Nie musisz przeoczyć tego kroku. Dzieje się tak, ponieważ najbardziej podstawowe czytanie wykresów wymaga bardzo niewielkich umiejętności. Jeśli wykres inwestycji zaczyna się w lewym dolnym rogu, a kończy w prawym górnym rogu, to dobrze. Jeśli wykres zmierza w dół, trzymaj się z daleka i nie próbuj zrozumieć, dlaczego.
Do wyboru są tysiące akcji bez konieczności wybierania takiej, która przynosi straty. Jeśli naprawdę wierzysz w te akcje, umieść je na liście obserwowanych i wróć do nich później. Jest wielu ludzi, którzy wierzą w inwestowanie w akcje, które mają przerażająco wyglądające wykresy, ale mają czas na badania i zasoby, których prawdopodobnie nie masz.
Podsumowanie
Nic nie zastąpi wyczerpujących badań. Jednak jednym z kluczowych sposobów ochrony aktywów jest długoterminowe inwestowanie poprzez wykorzystanie dywidend i znalezienie akcji, które odniosły sukces. Jeśli nie masz czasu, należy unikać lub minimalizować ryzykowne i agresywne strategie handlowe.