4 najlepsze międzynarodowe fundusze indeksowe
Akcje zagraniczne stanowią atrakcyjną opcję dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele, a fundusze indeksowe niosą ze sobą szczególne ryzyko, od walutowego po polityczne, i mogą stwarzać problemy z płynnością i należytą starannością dla inwestorów detalicznych. Fundusze indeksowe o zasięgu globalnym i stosujące pasywne podejście inwestycyjne zapewniają opłacalne sposoby inwestowania za granicą. Oto cztery najlepsze międzynarodowe fundusze indeksowe. Wszystkie informacje są aktualne na maj 2020 r.
Fidelity International Index Fund (FSPSX)
Zarządzane aktywa (AUM) : 25,5 miliarda USD
Wartość aktywów netto (NAV) : 39,08 USD
Wskaźnik kosztów netto : 0,035%
Fidelity International Index Fund śledzi wyniki indeksu MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), który jest szerokim indeksem przedstawiającym wyniki zagranicznych spółek z rynków rozwiniętych. Fundusz stosuje techniki próbkowania, aby osiągnąć wyniki inwestycyjne podobne do wyników indeksu bazowego. Akcje europejskie mają największą alokację wynoszącą 61%, podczas gdy japońskie akcje stanowią około 25% aktywów funduszu. Fundusz zapewnia duże zaangażowanie w akcje spółek finansowych i przemysłowych, które mają odpowiednio 15,72% i 14,19% alokacji. Portfel funduszu jest bardzo zdywersyfikowany; jego 10 największych udziałów stanowi jedynie około 12,55% jego aktywów.
Fidelity International Index Fund oferuje zdywersyfikowany międzynarodowy portfel po bardzo niskich kosztach. Ponieważ fundusz unika akcji z rynków wschodzących, jego zwroty podlegają niższej zmienności. Agencja Morningstar przyznała funduszowi srebrną ocenę analityków i czterogwiazdkową ocenę ogólną.1
Schwab International Index Fund (SWISX)
AUM: 5,9 miliarda dolarów
NAV: 18,85 USD
Wskaźnik kosztów netto: 0,06%
Schwab International Index Fund stara się również śledzić wyniki indeksu MSCI EAFE. Podczas gdy europejskie i japońskie spółki zajmują pierwsze miejsce w portfelu tego funduszu, około 16% jest inwestowanych w sektor usług finansowych, 15% w opiekę zdrowotną, a nieco poniżej 15% w przemysł. Podobnie jak inne międzynarodowe akcje, fundusz naraża inwestorów na wahania kursów walut.
Fundusz charakteryzuje się jednym z najniższych wskaźników kosztów netto wśród swoich rówieśników oraz wyjątkowo niskim wskaźnikiem obrotów na poziomie 5%, co czyni go wysoce efektywnym podatkowo. Agencja Morningstar przyznała funduszowi brązową ocenę analityków i czterogwiazdkową ocenę ogólną. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i ma minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości zaledwie 1 USD.3
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (PXINX)
AUM: 568 milionów dolarów
NAV: 8,83 USD
Wskaźnik kosztów netto: 0,74%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (dawniej MSCI International ESG Index Fund) śledzi wyniki indeksu MSCI EAFE ESG, który jest członkiem indeksu MSCI Global Sustainability Indexes. Indeks zapewnia ekspozycję na spółki o wysokich wynikach w zakresie ochrony środowiska, społeczeństwa i zarządzania w porównaniu z ich odpowiednikami z sektora. Portfel funduszu składa się z wielu spółek zagranicznych o dużej i średniej kapitalizacji o dużej koncentracji geograficznej w Japonii – około 26,4% aktywów. Około 16,1% aktywów funduszu jest alokowanych na spółki finansowe i zakłady przemysłowe, podczas gdy akcje związane z opieką zdrowotną mają alokację w wysokości 14,4%.
Morningstar przyznał funduszowi ogólną ocenę czterogwiazdkową w oparciu o jego klasę instytucjonalną. Fundusz nie pobiera opłat za załadunek i ma minimalny wymóg inwestycyjny w wysokości 1000 USD.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)
AUM: 111,9 miliarda dolarów
NAV: 12,83 USD
Wskaźnik kosztów netto: 0,07%
Fundusz Vanguard Developed Markets Index Fund śledzi wyniki indeksu porównawczego, który mierzy zwrot z inwestycji w akcje emitowane przez spółki zlokalizowane w Kanadzie oraz na głównych rynkach Europy i regionu Pacyfiku. W 2014 roku Vanguard połączył dwa swoje zagraniczne fundusze akcji, tworząc fundusz Vanguard Developed Markets Index Fund. Fundusz ma wyjątkowo niski wskaźnik obrotów na poziomie 2,4%, dzięki czemu fundusz ten jest wysoce efektywny podatkowo dla inwestorów. Fundusz inwestuje głównie w akcje spółek o dużej i średniej kapitalizacji rynków rozwiniętych; 22,8% jej aktywów znajduje się w Japonii, następnie 12,63% w Wielkiej Brytanii i 8,44% w Kanadzie.
Ze względu na bardzo niski wskaźnik kosztów, spójne zarządzanie i zwrot, fundusz uzyskał złotą ocenę analityków i czterogwiazdkową ogólną ocenę Morningstar. Fundusz nie pobiera opłat za obciążenie i wymaga od swoich inwestorów wniesienia co najmniej 3000 USD.6