Trzy najlepsze fundusze powiernicze rynku pieniężnego zwolnione z podatku
Fundusz inwestycyjny rynku pieniężnego to rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, który inwestuje wyłącznie w wysoce płynne instrumenty, takie jak środki pieniężne, ekwiwalenty pieniężne i papiery dłużne o wysokim ratingu i krótkim terminie zapadalności, który jest krótszy niż 13 miesięcy. W efekcie fundusze te oferują wysoką płynność przy bardzo niskim poziomie ryzyka. Funduszy rynku pieniężnego Podstawowym celem inwestycji „jest zdobyć zainteresowanie i utrzymać wartość aktywów netto ( NAV ) o 1 $ za akcję. Benchmarki stosowane w przypadku funduszy rynku pieniężnego oparte są na referencyjnych stopach procentowych dla rynku pieniężnego, takich jak LIBOR. Oprócz tego, że są obarczone niskim ryzykiem, niektóre fundusze rynku pieniężnego mają dodatkową korzyść w postaci zapewniania zwrotów zwolnionych z podatku dla inwestorów kwalifikowanych. Takie fundusze często wykorzystują jako punkt odniesienia średnie wyniki grupy zwolnionych z podatku funduszy rynku pieniężnego.
Trzy największe zwolnione z podatku fundusze rynku pieniężnego uszeregowane według rocznego całkowitego zwrotu to Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) i Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). O ile nie określono inaczej, wszystkie dane pochodzą z 30 marca 2020 r.
Miejski Rynek Pieniężny Fidelity SAI (FMQXX)
- Roczny całkowity zwrot kroczący: 1,43%
- Dochód z 12-miesięcznej kroczącej dywidendy: 1,35%
- Współczynnik wydatków: 0,14%
- Aktywa pod zarządzaniem: 156,2 mln USD
- Data rozpoczęcia: 11 stycznia 2018 r
- Minimalna inwestycja początkowa: 0 USD
FMQXX to fundusz rynku pieniężnego, który dąży do uzyskania możliwie wysokiego poziomu dochodu z odsetek zwolnionego z federalnego podatku dochodowego, spójnego z płynnością i stabilnością kapitału. Fundusz zwykle inwestuje co najmniej 80% aktywów w komunalne papiery wartościowe, których odsetki są zwolnione z federalnego podatku dochodowego. FMQXX może zainwestować do 20% aktywów w papiery wartościowe, które podlegają stanowemu i / lub federalnemu podatkowi dochodowemu. Skład funduszu według instrumentów na dzień 29 lutego 2020 r. Przedstawia się następująco: Obligacje o zmiennej stopie popytu ( VRDN ) na poziomie 85,0%; papier komercyjny 4,4%;i gminnych na 3,5%.
Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)
- Roczny całkowity zwrot kroczący: 1,38%
- 12-miesięczna stopa zwrotu z dywidendy kroczącej: 1,32%
- Współczynnik wydatków: 0,15%
- Aktywa pod zarządzaniem: 17,6 miliarda USD
- Data powstania: 10 czerwca 1980 r
- Minimalna inwestycja początkowa: 3000 USD
VMSXX to fundusz rynku pieniężnego, którego celem jest zapewnienie dochodów zwolnionych z federalnego podatku dochodowego od osób fizycznych, przy jednoczesnym zachowaniu płynności i kapitału akcjonariuszy. Fundusz inwestuje w szereg wysokiej jakości krótkoterminowych komunalnych papierów wartościowych. Wszystkie aktywa funduszu są inwestowane w papiery wartościowe zwolnione z podatku od 29 lutego 2020 r.
Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX)
- Roczny całkowity zwrot kroczący: 1,36%
- 12-miesięczna stopa zwrotu z dywidendy kroczącej: 1,28%
- Wskaźnik wydatków: 0,20%
- Aktywa pod zarządzaniem: 100,6 mln USD
- Data powstania: 25 lutego 2005 r
- Minimalna inwestycja początkowa: 1000 USD
PEIXX to fundusz rynku pieniężnego, który stara się zapewniać dochody zwolnione z podatku, zachowując jednocześnie płynność i kapitał. Fundusz inwestuje w wysokiej jakości krótkoterminowe obligacje komunalne, w tym w obligacje o zmiennej stopie procentowej (VRDN), papiery komercyjne zwolnione z podatku, obligacje przychodowe, noty z wyprzedzeniem i obligacje ogólne. Skład portfela funduszu na dzień 29 lutego 2020 r. Przedstawia się następująco: VRDN – 82,9%;Pozostałe bezpieczeństwo komunalne – 11,7%;i umowa odkupu agencji rządowej Stanów Zjednoczonych na 5,4%.
Komentarze, opinie i analizy zawarte w niniejszym dokumencie mają charakter wyłącznie informacyjny i nie powinny być traktowane jako indywidualne porady inwestycyjne lub zalecenia dotyczące inwestowania w jakiekolwiek papiery wartościowe lub przyjmowania jakiejkolwiek strategii inwestycyjnej. Chociaż uważamy, że informacje zawarte w niniejszym dokumencie są wiarygodne, nie gwarantujemy ich dokładności ani kompletności. Poglądy i strategie opisane w naszych treściach mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Ponieważ warunki rynkowe i ekonomiczne podlegają szybkim zmianom, wszelkie komentarze, opinie i analizy zawarte w naszych treściach są przedstawiane na dzień ich opublikowania i mogą ulec zmianie bez uprzedzenia. Materiał nie ma na celu pełnej analizy wszystkich istotnych faktów dotyczących jakiegokolwiek kraju, regionu, rynku, branży, inwestycji lub strategii.