10 najtańszych funduszy ETF Vanguard

W ciągu czterech dekad od powstania funduszy typu  ETF.

Chociaż inne fundusze, takie jak Schwab i Fidelity, próbują konkurować z Vanguard niskimi opłatami za wybrane fundusze, Vanguard może utrzymać swoją niskokosztową przewagę w całym spektrum funduszy w oparciu o unikalną strukturę własności.

W przeciwieństwie do innych towarzystw funduszy, które są własnością korporacji lub osób trzecich, Vanguard jest własnością jej funduszy. A zatem fundusze są własnością ich inwestorów. Oznacza to, że zyski z obsługi funduszy zwracają się inwestorom w postaci niższych opłat. W związku z tym bardzo utrudnia innym spółkom, które są zobowiązane do swoich udziałowców, konkurowanie ceną.

Vanguard szybko wprowadził swój pakiet funduszy ETF, gdy produkt inwestycyjny zyskał powszechną popularność. Od tego czasu operator funduszu powierniczego stał się drugim co do wielkości dostawcą funduszy ETF po korzyści skali oraz całkowita liczba zarządzanych aktywów (AUM) pozwalają mu oferować swoje fundusze ETF po najniższych kosztach dostępnych na rynku.

Poniżej znajduje się 10 najtańszych funduszy ETF firmy pod względem wskaźnika kosztów, z danymi aktualnymi na 12 września 2019 r.

Fundusz ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF jest jednym z najtańszych funduszy ETF Vanguard ze wskaźnikiem wydatków 0,03%. Według strony internetowej Vanguard jest również jednym z największych z aktywami w zarządzaniu (AUM) o wartości 490 miliardów dolarów.

Fundusz stara się śledzić wyniki indeksu Standard & Poor’s 500. Tym samym portfel zawiera te same 500 nazw, co indeks. Mediana kapitalizacji rynkowej spółek w funduszu wynosi 115 miliardów dolarów, a największe udziały to Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon i Facebook. Trzy największe sektory, w które zainwestowała ETF, obejmowały technologie informacyjne, opiekę zdrowotną i finanse.

Fundusz ETF Vanguard S&P 500 zwracał 10,07% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat i 2,85% w ciągu ostatniego roku. Od początku roku akcje zwróciły się na poziomie 21,4%.

ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)

ETF Vanguard Total Stock Market jest najstarszym i największym funduszem ETF Vanguard z 830 miliardami dolarów w AUM. Fundusz obejmuje cały rynek akcji w USA za najniższą prowizję w wysokości 0,03%. ETF posiada w swoim portfelu około 3600 akcji o średniej kapitalizacji rynkowej 72,5 mld USD. Trzy najważniejsze sektory to technologia, finanse i usługi konsumenckie. Jej największe udziały to Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet i Facebook.

Według Vanguard 10-letnia stopa zwrotu funduszu wynosi 13,4%, 5-letnia stopa zwrotu 9,58%, a roczna stopa zwrotu 21,1%.

ETF Vanguard Total Bond Market (BND)

Zarządzając aktywami o wartości 232 miliardów dolarów, fundusz ETF Vanguard Total Bond Market oferuje inwestorom szeroką ekspozycję na rynek instrumentów o stałym dochodzie. Wskaźnik kosztów naliczony przez Vanguard dla tego funduszu ETF wynosi 0,035%.

Fundusz posiada w swoim portfelu około 8500 obligacji, w tym 44% obligacji skarbowych / agencyjnych, 22% rządowych obligacji zabezpieczonych hipoteką, a 16% obligacji przemysłowych. Fundusz zwracał 3,3% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat i 3,8% w ciągu ostatnich 10 lat.

ETF Vanguard Growth (VUG)

ETF Vanguard Growth inwestuje w akcje dużych firm o dużym potencjale wzrostu i nalicza wskaźnik kosztów na poziomie 0,04%. Aktywa o wartości 92,5 miliarda dolarów są przypisane do akcji spółek technologicznych. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft i Facebook to pierwsza piątka z prawie 300 holdingów. Fundusz zwracał 14,85% rocznie w ciągu ostatnich 10 lat, 11,7% w ciągu ostatnich pięciu lat i 26% od początku roku.

Fundusz ETF Vanguard Large-Cap (VV)

ETF Vanguard o  dużej kapitalizacji inwestuje w akcje reprezentujące największe 85% amerykańskiego rynku akcji, od większych międzynarodowych spółek po spółki o średniej kapitalizacji. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0,04%.

Fundusz, który ma 13 miliardów dolarów aktywów, posiada w swoim portfelu około 600 akcji o średniej kapitalizacji rynkowej wynoszącej 106 miliardów dolarów. Technologia, finanse i usługi konsumenckie to największe sektory funduszu, a pięć największych udziałów to Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet i Facebook.

10-letni roczny zwrot funduszu wynosi 13,4%, pięcioletni zwrot 10%, a od początku roku zwrot 21,1%.

ETF Vanguard Value (VTV)

Vanguard Value ETF inwestuje w około 350 spółek o dużej kapitalizacji w Stanach Zjednoczonych i ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04%. największych sektorach. Średnia kapitalizacja rynkowa spółek w ETF wynosi 91,2 miliarda dolarów, a pięć największych udziałów to Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase i Exxon Mobil.

W ciągu ostatnich 10 lat wraca 12,05% rocznie, aw ciągu pięciu lat 8,35%. Jego roczna stopa zwrotu wyniosła prawie 17%.

Fundusz ETF Vanguard Midcap (VO)

Fundusz ETF Vanguard Midcap ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,04%, zapewniając inwestorom tani dostęp do zdywersyfikowanej grupy średnich spółek w USA. Posiada 107 miliardów dolarów AUM, które są inwestowane w prawie 400 akcji o medianie kapitalizacji 16 miliardów dolarów.

Finanse stanowią 21% portfela. Technologia, usługi konsumenckie i przemysł to kolejne największe sektory. Pięć największych holdingów to Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices i Xilinx.

10-letni zwrot funduszu wynosi 14,1%, a pięcioletni zwrot 9,37%. Od początku roku zwrócił 25,35%.

Fundusz ETF Vanguard o małej kapitalizacji (VB)

ETF Vanguard Small-Cap inwestuje w zdywersyfikowaną grupę małych spółek. Fundusz ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,05%. Zarządzane aktywa wynoszą 94 miliardy dolarów i są inwestowane w 1400 akcji, przy czym największe sektory reprezentują finanse, przemysł i technologie. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy i IDEX Corp. to pięć największych spółek. W ciągu ostatnich 10 lat ETF zwracał 12,7% rocznie, aw ciągu ostatnich pięciu lat 7,2%. Jego roczna stopa zwrotu wyniosła 20,5%.

Vanguard krótkoterminowe papiery wartościowe chronione przed inflacją ETF (VTIP)

Z ponad 77,7 miliardami dolarów aktywów AUM i wskaźnikiem wydatków 0,06%, fundusz ETF Vanguard Short-Term-Protected Inflation-Securities ETF zapewnia inwestorom dostęp do obligacji wspieranych przez rząd federalny. Ma również na celu zapewnienie ochrony przed ryzykiem inflacyjnym lub innymi nieoczekiwanymi niespodziankami inflacyjnymi.

Z aktywami o wartości 20 miliardów dolarów fundusz jest inwestowany w zaledwie 17 obligacji zabezpieczonych przez rząd. Wśród pakietów 42% to obligacje od 3 do 5 lat, a obligacje od 1 do 3 lat – 41% portfela. Pozostałe 17% to obligacje o terminie zapadalności poniżej jednego roku.

Fundusz, którego indeksem referencyjnym jest indeks BloomBarclays US 0-5 Year TIPS, zwrócił 1% rocznie w ciągu pięciu lat i 3,5% od początku roku.

Fundusz ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA)

Z ponad 110 miliardami dolarów w AUM, fundusz ETF Vanguard FTSE Developed Markets stał się bardzo popularnym, tanim sposobem dla inwestorów na uzyskanie szerokiej ekspozycji na zagraniczne rozwinięte gospodarki i rynki. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0,05%.

Fundusz inwestuje intensywnie na rynkach Europy i Pacyfiku i posiada prawie 4000 akcji. Mediana kapitalizacji rynkowej funduszu wynosi 28,5 mld USD, a pięć największych udziałów to Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis i Roche Holding. Fundusz zwracał 5,1% rocznie w ciągu ostatnich 10 lat i 2,1% w ciągu ostatnich pięciu lat. Od początku roku jest to wzrost o 13,1%.