W czym powinien specjalizować się aspirujący doradca finansowy?
Rola doradcy finansowego jest bardzo szeroka. Ogólnie rzecz biorąc, ich zadaniem jest prowadzenie klientów przez zagmatwany i czasami przytłaczający krajobraz inwestycji, podatków, nieruchomości i zarządzania finansami. Ostatecznie celem doradcy finansowego jest pomoc każdemu z ich klientów w uzyskaniu wystarczającej ilości pieniędzy, aby wydać je w ciągu całego życia, a w niektórych przypadkach ochrona i zachowanie ich części dla przyszłych pokoleń. Osoba może również zatrudnić doradcę finansowego w konkretnym celu, takim jak finansowanie edukacji swoich dzieci w college’u lub zakup domu wakacyjnego. W związku z tym doradca finansowy może zostać poproszony o pełnienie funkcji doradcy finansowego do wszystkich celów, oprócz osobistego doradcy i powiernika.
Kluczowe wnioski
- Ogólnie rzecz biorąc, zadaniem doradcy finansowego jest pomaganie każdemu z ich klientów w uzyskaniu wystarczającej ilości pieniędzy, aby wydać je przez całe życie, ale osoba może również zatrudnić doradcę finansowego w konkretnym celu, takim jak finansowanie edukacji swoich dzieci w college’u lub zakup domu wakacyjnego.
- Decydując się na specjalizację w college’u, istotny może być obszar specjalizacji doradcy – akcje, emerytura, edukacja, podatki, ubezpieczenia, nieruchomości lub planowanie finansowe.
- Dla studenta, który rozpoczyna studia w celu zostania doradcą finansowym, dobrą perspektywą jest zdobycie dyplomu biznesowego ze skoncentrowaniem się na finansach.
- Jedną z korzyści płynących z kariery doradcy finansowego jest to, że nie jest wymagana żadna specjalizacja w college’u, aby rozpocząć zawód.
Doradcy finansowi pochodzą z różnych środowisk akademickich. Przy podejmowaniu decyzji o specjalności uczelni istotna może być planowana przez doradcę specjalizacja. Niektóre z wyspecjalizowanych tematów, na których doradcy finansowi mogą się skoncentrować, obejmują akcje, emeryturę, edukację, podatki, ubezpieczenia, nieruchomości i planowanie finansowe.
Na przykład doradca finansowy pracujący dla firmy maklerskiej może potrzebować innego zestawu umiejętności niż płatny planista finansowy prowadzący własną małą firmę. Ponadto wielu doradców finansowych musi przejść specjalistyczne szkolenie poza wybranym przez siebie tytułem wyższym, aby zdać wymagane egzaminy licencyjne. Dla początkującego doradcy finansowego, oto kilka stopni naukowych, które mogą przygotować Cię do kariery.
Dyplom biznesowy ze szczególnym uwzględnieniem finansów
Dla studenta, który rozpoczyna studia w celu zostania doradcą finansowym, dobrą perspektywą jest zdobycie dyplomu biznesowego ze skoncentrowaniem się na finansach. Studiując biznes, studenci zdobywają szeroką wiedzę na temat bankowości i ekonomii, które są ważnymi tematami w zrozumieniu planowania finansowego. Ponadto koncentracja na finansach może zapewnić wgląd w wycenę firmy, akcji lub innego produktu finansowego.
Na niektórych uniwersytetach dostępne są również kierunki studiów związanych z planowaniem finansowym i programy certyfikatów. Na przykład Uniwersytet Stanowy w San Diego oferuje tytuł licencjata w dziedzinie usług finansowych z certyfikatem z osobistego planowania finansowego. Ogólnie rzecz biorąc, silne zaplecze ilościowe i analityczne specjalisty biznesowego jest silnym atutem w zawodzie doradcy finansowego. Dzięki dyplomowi biznesowemu i koncentracji na planowaniu finansowym, zajęcia podyplomowe, które są czasami niezbędne do uzyskanialicencji doradcy finansowego, mogą zostać zminimalizowane.
Dyplom ekonomii
Dyplom ekonomiczny z kursami z zakresu finansów może również stanowić podstawę dla aspirującego doradcy finansowego. Ekonomia obejmuje zarówno globalne, jak i szerokie koncepcje makroekonomiczne, a także ważne zagadnienia mikroekonomiczne, takie jak polityka pieniężna i fiskalna. Doradca finansowy z dogłębną znajomością ekonomii jest lepiej przygotowany, aby pomóc swoim klientom przejść przez cykle biznesowe i rynkowe.
Ogólnie rzecz biorąc, nie możesz się pomylić ze specjalizacją w biznesie lub ekonomii; obie posłużą jako solidna podstawa planowania finansowego lub kariery doradczej. Podstawowe zadania, które musisz wykonać, aby uzyskać stopień naukowy – księgowość, ekonomia, marketing, finanse i zarządzanie – pomogą ci przejść do dziedziny planowania finansowego.
Podczas gdy dla przyszłego doradcy finansowego preferowany jest dyplom z zakresu biznesu lub ekonomii, osoba, która zdecyduje się wejść na dziedzinę planowania finansowego po ukończeniu studiów lub pod koniec studiów, może z powodzeniem kontynuować bez niego. To jedna z korzyści kariery doradcy finansowego; nie ma wymaganego kierunku studiów, aby móc wejść do zawodu.
Dyplom ze sztuk wyzwolonych, komunikacji lub psychologii
Dyplom sztuk wyzwolonych – lub nawet dyplom z komunikacji lub psychologii – może zaoferować ważne umiejętności komunikacyjne i analityczne. Chociaż zrozumienie koncepcji inwestowania i biznesu jest ważne, większość zadań doradcy finansowego polega na radzeniu sobie z ludźmi i ich emocjami związanymi z pieniędzmi. Umiejętność komunikowania się z klientem i odnoszenia się do niego są równie ważnymi umiejętnościami.
Oczywiście pieniądze i problemy finansowe mogą być bardzo emocjonalne. Student psychologii uczy się emocji, lęków, lęków i tego, jak działa umysł, a to szkolenie pomaga doradcy finansowemu w relacjach z klientami.
Specjaliści z dziedziny komunikacji również korzystają z umiejętności analitycznych i umiejętności prostego tworzenia złożonych tematów. Uzupełniony koncepcjami finansowymi i inwestycyjnymi, planista ze stopniem komunikacyjnym może odnieść sukces jako doradca finansowy.
Niektórzy doradcy finansowi chcą mieć możliwość doradzania swoim klientom w zakresie kupowania i handlu akcjami. Nawet udzielanie porad dotyczących inwestycji wymaga licencji. Podobnie doradcy finansowi w towarzystwach ubezpieczeniowych potrzebują dodatkowej licencji, aby sprzedawać i doradzać w zakresie specjalistycznych produktów ubezpieczeniowych. Te licencje wymagają zarówno terminowych kursów, jak i egzaminów.
Ogólnie rzecz biorąc, sztuki wyzwolone uczą zdrowego rozumowania i umiejętności analitycznych. Podczas integracji i proponowania planu finansowego doradca z doskonałymi umiejętnościami krytycznego myślenia będzie dobrze przygotowany do edukowania i wyjaśniania klientowi różnych opcji.
Podsumowanie
Kariera doradcy finansowego nie wymaga ukończenia studiów wyższych. To powiedziawszy, istnieją korzyści, które pewne stopnie mogą zapewnić aspirującemu doradcy finansowemu. Uzyskanie licencji niekoniecznie jest wymogiem bycia doradcą finansowym, w zależności od specjalności, możesz być zobowiązany do odbycia dodatkowych studiów i certyfikatów przed rozpoczęciem praktyki jako doradca finansowy. Pod koniec dnia oddany kandydat może odnieść sukces jako doradca finansowy na różnych kierunkach studiów.