Jakie są rodzaje prac związanych z analizą finansową?

Oficjalna definicja analityka finansowego, według Bureau of Labor Statistics (BLS), to osoba, która zapewnia pomoc w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych przedsiębiorstwom i osobom fizycznym. Zadaniem analityka finansowego jest przeglądanie i interpretowanie wyników papierów wartościowych i innych aktywów inwestycyjnych. Konkretne stanowiska obejmują ubezpieczycieli, doradców finansowych, analityków budżetowych i menedżerów finansowych.

Analitycy finansowi są zwykle podzieleni na stronę kupującą i sprzedającą. Analitycy kupujący pracują dla tych, którzy mają pieniądze na inwestycje (inwestorzy instytucjonalni) i są zajęci zarządzaniem bardzo dużymi zwrotami z portfela. Analitycy zajmujący się sprzedażą są odpowiedzialni za pomoc firmom i emitentom w wycenie ich papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych.

Jednak nie wszystkie zawody mieszczą się w tych zgrabnych kategoriach. Analitycy finansowi są często menedżerami budżetowymi myślącymi na poziomie rynkowym lub analitykami kosztów produkcji. Kluczowym aspektem jest badanie, interpretacja i / lub przewidywanie wyników finansowych.

Kontynuując karierę w analizie finansowej

Analiza finansowa, jako usługa, może odbywać się poprzez zarządzanie portfelem, badanie rynku, jako usługa uzupełniająca do sprzedaży sekurytyzowanych inwestycji lub w wielu innych formach. Fundusze hedgingowe i fundusze emerytalne z pewnością potrzebują analityków finansowych, ale tak samo jak wszystkie firmy, które kupują, sprzedają lub przechowują inwestycje.

W analizie finansowej istnieją różne kariery. Wiele z nich wymaga tytułu magistra w pokrewnej dziedzinie i / lub uprawnień zawodowych, a wszystkie wymagają co najmniej tytułu licencjata. Najpopularniejsze są stopnie naukowe z zakresu finansów, zarządzania biznesem, ekonomii lub statystyki.

Większość analityków finansowych zaczyna jako młodsi analitycy lub wykonuje inne podstawowe obowiązki przez kilka lat, zanim przyjmie rolę analityka. Praca po stronie kupujących jest bardziej powszechna w przypadku dużych instytucji finansowych, chociaż istnieją tam również pozycje po stronie sprzedaży. Analitycy sprzedawcy zwykle pracują dla mniejszych klientów lub firm.