Średnie roczne zwroty z długoterminowych inwestycji w nieruchomości
Jedną z pierwszych rzeczy, które słyszysz podczas budowania portfela inwestycyjnego, jest to, że powinieneś rozłożyć majątek na różne rodzaje inwestycji. Oznacza to, że powinieneś zdywersyfikować swoje zasoby. Możesz zbudować swój portfel samodzielnie lub z pomocą doradcy, który pomoże Ci wybrać kombinację akcji, obligacji i innych papierów wartościowych. Możesz również rozważyć inwestycję w nieruchomości. Ale zanim się zanurzysz, jest kilka rzeczy, które warto rozważyć. Jakie rodzaje inwestycji w nieruchomości wybrać? A jakie są średnie roczne zwroty z długoterminowego inwestowania w nieruchomości? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tym sektorze oraz o tym, jak daleko posunie się Twój dolar, gdy zainwestujesz.
Kluczowe wnioski
- Inwestycje w nieruchomości mogą przybierać różne formy.
- Sektor nieruchomości dzieli się na dwie główne kategorie – nieruchomości mieszkalne i komercyjne.
- Jednym ze sposobów dywersyfikacji posiadanych nieruchomości jest inwestowanie w fundusze powiernicze.
- Dostępne są również fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe, które śledzą sektor nieruchomości.
- Prywatne nieruchomości komercyjne zwróciły się prawie tak samo jak S&P 500 w ciągu 25 lat od 30 marca 2019 r.
Inwestowanie w sektorze nieruchomości
Inwestowanie w nieruchomości może być bardzo trudnym doświadczeniem, ale może też być bardzo satysfakcjonujące. Potrzeba trochę doświadczenia, nie wspominając o cierpliwości, czasie i pieniądzach. W końcu nie możesz po prostu zainwestować swoich pieniędzy i oczekiwać natychmiastowych zysków.
Inwestycje w sektorze nieruchomości mogą przybierać różne formy, w tym:
- Nieruchomości inwestycyjne, w tym nieruchomości mieszkalne, komercyjne, handlowe, przemysłowe i wielofunkcyjne
- Fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT)
- Akcje spółek związanych z nieruchomościami
- Fundusze inwestycyjne
- Fundusze giełdowe (ETF)
- Certyfikaty zastawu podatkowego
Średnie roczne zwroty z długoterminowych inwestycji w nieruchomości różnią się w zależności od wielu czynników – w zależności od obszaru koncentracji w sektorze. Według National Council of Real Estate Investment Fiduciaries (NCREIF), średni 25-letni zwrot z prywatnych nieruchomości komercyjnych utrzymywanych w celach inwestycyjnych był nieco gorszy od indeksu S&P 500 z 9 maja 2019 r., Który wynosił 9,4%. W raporcie uwzględniono dane na koniec marca 2019 r. Nieco lepiej wypadają inwestycje mieszkaniowe i zdywersyfikowane, średnio 10,5%. Tymczasem fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REITS) osiągnęły średni roczny zwrot w wysokości 10,5%.
Indeks S&P 500
Średni roczny zwrot indeksu S&P 500 w ciągu ostatnich dwóch dekad wynosi około 9,8%. Pod każdym względem sektor nieruchomości radził sobie równie dobrze, jak cały rynek, nawet biorąc pod uwagę drastyczny spadek cen mieszkań w czasie kryzysu finansowego w 2008 roku.
Sektor nieruchomości dzieli się na dwie główne kategorie – nieruchomości mieszkalne i komercyjne. W ramach każdej kategorii istnieją ogromne i różnorodne możliwości dla inwestorów, takie jak grunty surowe, domy jednorodzinne, apartamentowce oraz duże komercyjne budynki biurowe lub kompleksy handlowe. Inwestorzy mogą inwestować bezpośrednio w nieruchomości mieszkalne lub komercyjne lub inwestować w akcje lub obligacje spółek z branży nieruchomości. Dostępne są również fundusze inwestycyjne i fundusze typu ETF (ETF), które śledzą sektor nieruchomości.
Dywersyfikacja
Jednym ze sposobów, w jaki inwestorzy mogą łatwo uzyskać dywersyfikację w inwestycjach w nieruchomości, jest inwestowanie w jeden z najlepszych instrumentów inwestycyjnych na rynku nieruchomości – REIT. REIT to papiery wartościowe, które są przedmiotem obrotu na giełdzie, podobnie jak zwykłe akcje. REIT można inwestować w nieruchomości, nieruchomości lub spółki zarządzające nieruchomościami, hipoteki lub dowolną kombinację tych form. Są one specjalnie regulowane i oferują korzyści podatkowe i inwestycyjne, takie jak plany reinwestycji dywidend (DRIP). REIT zyskały reputację, oferując inwestorom płynność, dywersyfikację i dobre ogólne zwroty z inwestycji.
Nie traktuj REIT-ów jako wyboru inwestycyjnego – zapewniają płynność, dywersyfikację i dobre zwroty.
Inwestorzy mogą inwestować bezpośrednio, kupując akcje REIT lub uzyskać do nich dostęp za pośrednictwem sektora nieruchomości fundusze lub ETF, które mają poważne portfelowych gospodarstw o REIT.
Wgląd doradcy
Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Chociaż nieruchomości z pewnością mogą stanowić część portfela, mogą nie przynosić zysków, których większość ludzi oczekuje. W większości przypadków badania pokazują, że będziesz mieć szczęście, jeśli dotrzymasz kroku inflacji, jeśli chodzi o Twój główny dom. Chciałbym przekazać słowo ostrzeżenia. Od dłuższego czasu jesteśmy w środowisku o niskich stopach procentowych. Nieruchomości często przynoszą wysokie dywidendy. Jeśli zwrot pochodzi z wyższego niż normalne przepływu gotówki – jeśli stopy wzrosną – wartość może spaść.
Inwestowanie w REIT to świetny sposób na zdobycie ekspozycji na nieruchomości. Ale po prostu wiedz, co kupujesz. REIT w ofercie prywatnej obarczony jest opłatami i konfliktami interesów. Dowiedz się, co kupujesz dzięki REIT-om notowanym na giełdzie. Na przykład zastanów się, czy są właścicielami wielu nieruchomości w centrach handlowych, które przechodzą świecką zmianę, ponieważ coraz więcej osób robi zakupy online.