Jakie wspólne fundusze ETF śledzą sektor bankowy?
Fundusz giełdowych (ETF) to bezpieczeństwo rynkowe, które śledzi indeksów, funduszy indeksowych, towarów lub obligacji, na przykład. Podobnie jak fundusze inwestycyjne, fundusze ETF mają na celu zmniejszenie ryzyka dla akcjonariuszy poprzez zastosowanie dywersyfikacji. Indeksowe fundusze powiernicze i większość funduszy ETF są zarządzane pasywnie, starając się dopasować wyniki funduszu do określonego indeksu rynkowego przed opłatami i wydatkami.
Jednak w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, ETF-y są przedmiotem handlu w taki sam sposób jak akcje zwykłe na giełdach. W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, fundusze ETF nie mają wartości aktywów netto (NAV) obliczanej na koniec każdego dnia, ale fundusze ETF są bardziej przejrzyste niż fundusze wspólnego inwestowania. Fundusze inwestycyjne zazwyczaj ujawniają swoje aktywa kwartalnie, podczas gdy fundusze ETF robią to codziennie.
Fundusze ETF, które śledzą sektor bankowy
Niektóre fundusze ETF, które śledzą sektor bankowy, są finansowymi ETFami o różnym stopniu ekspozycji na banki, podczas gdy inne są bankowymi funduszami ETF typu „pure play”. Wiele z tych ETF koncentruje się na międzynarodowym sektorze usług finansowych, podczas gdy inne koncentrują się na segmentach bankowych USA, takich jak główne banki, banki regionalne lub banki lokalne.
Globalne fundusze ETF sektora finansowego
Typowe fundusze ETF w globalnym sektorze finansowym obejmują KBW Bank ETF, iShares Global Financials ETF.
Jak sama nazwa wskazuje, KBW Bank ETF ( KBWB ) jest czystym funduszem ETF dla sektora bankowego. Przed wydatkami stara się ściśle dopasować zwroty i cechy indeksu KBW Bank Index, indeksu zróżnicowanych geograficznie spółek reprezentujących krajowe banki centrów pieniężnych i regionalne instytucje bankowe.
W szczególności iShares Global Financials ( IXG ) stara się śledzić wyniki inwestycyjne indeksu składającego się z zdywersyfikowanych globalnych akcji w sektorze finansowym. Fundusz ten oferuje ekspozycję firmom świadczącym usługi finansowe zarówno klientom komercyjnym, jak i detalicznym, w tym bankom, funduszom inwestycyjnym i firmom ubezpieczeniowym.
Amerykańskie fundusze ETF sektora usług finansowych
Typowe fundusze ETF do śledzenia amerykańskich firm świadczących usługi finansowe obejmują iShares US Financials ETF ( IYF ), Financial Select Sector SPDR, ProShares Ultra Financials ( UYG ) i Vanguard Financials ETF ( VFH ).
Financial Select Sector SPDR ( XLF ) jest domem dla prawie 70 akcji. Posiadane aktywa obejmują główne amerykańskie banki centralne, takie jak Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America i Citigroup.
Regionalne i wspólnotowe fundusze ETF
Dla inwestorów, którzy chcą uniknąć inwestycji w duże banki, istnieją fundusze ETF, które specjalizują się w amerykańskich bankach regionalnych lub lokalnych. Na przykład, fundusz ETF dla bankowości regionalnej SPDR ( KRE ) jest zgodny z indeksem S&P Regional Banks Select Industry Index.
ETF iShares US Regional Banks ( IAT ) śledzi indeks Dow Jones US Select Regional Banks, dając inwestorom ekspozycję na około 60 akcji. Fundusz ten koncentruje się na niektórych znanych firmach z regionalnego sektora bankowego, takich jak US Bancorp, PNC i BB&T.
SPDR S&P Bank ETF ( KBE ) nie jest czysto regionalnym bankiem ETF, ale większość jego aktywów to banki regionalne, z mniejszymi alokacjami dla przedsiębiorstw zajmujących się oszczędnością i finansowaniem hipotecznym, zdywersyfikowanych banków i innych zdywersyfikowanych instytucji finansowych.
Z kolei First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index ( QABA ) zajmuje pozycje w ponad 100 małych bankach. Ze względu na wielkość aktywów ten fundusz ETF wyklucza największe banki i oszczędności. Nie obejmuje również firm posiadających karty kredytowe lub specjalizacje międzynarodowe.