Strategia waniliowa

Co to jest strategia podstawowa?

Strategia waniliowa to powszechne lub popularne podejście do inwestowania lub podejmowania decyzji w biznesie. Chociaż koncepcja jest stosunkowo prosta, wielu inwestorów odnosi sukcesy, trzymając się prostej, sprawdzonej strategii, takiej jak inwestowanie pasywne za pośrednictwem funduszy o szerokim obrocie giełdowym. Podobnie firmy mogą odnieść sukces dzięki prostym strategiom, takim jak koncentracja linii biznesowych na obszarach, w których istnieje wyraźna przewaga konkurencyjna. Jednak w biznesie strategia waniliowa musi pozwalać na pewne innowacje, ponieważ przewaga konkurencyjna może z czasem osłabić się w przypadku wielu produktów i usług.

Zrozumieć strategię waniliową

Strategie waniliowe wydają się być proste, praktyczne i konserwatywne. Generalnie strategia waniliowa ma sens, gdy jest wyjaśniona w kilku krótkich zdaniach. Na przykład, aby zbudować portfel dochodowy, kupuj i przechowuj akcje wypłacające dywidendę, które w przeszłości wypłacały dywidendy przez 10 lat lub dłużej. Porównaj to stosunkowo proste wyjaśnienie z czymś w rodzaju strategii opcji żelaznego kondora i możesz zobaczyć, dlaczego jest uważana za strategię waniliową.

Strategie waniliowe nie są osłabiane przez ich prostotę – po prostu nie są tak krzykliwe ani agresywne, jak inne podejścia. Co ważniejsze, w rzeczywistości może być trudno wdrożyć i trzymać się długoterminowej strategii waniliowej. Mówiąc o strategiach inwestycyjnych, strategia podstawowa często może być lepsza od dowolnej liczby strategii krótkoterminowych. Jednak w dłuższej perspektywie strategia zwykła będzie generalnie charakteryzować się mniejszymi wynikami niż strategie bardziej agresywne na wymagających rynkach.

Podobnie, proste, konserwatywne podejście w biznesie może nie przykuć uwagi mediów finansowych w porównaniu do wysoce lewarowanych start-upów technologicznych, ale inwestorzy ostatecznie docenią silny bilans, jaki mają zwykle firmy stosujące strategie waniliowe. Elementy strategii podstawowych w biznesie obejmują takie rzeczy, jak skupianie zasobów tam, gdzie przewaga konkurencyjna jest najsilniejsza, wykorzystywanie jedynie umiarkowanego finansowania dłużnego do finansowania wzrostu oraz unikanie nadmiernej zależności od pojedynczego klienta lub produktu.

Waniliowa strategia na emeryturę

W świecie finansów istnieje wiele strategii, które pasują do definicji strategii waniliowej, ale jedną z najpopularniejszych jest podstawowa rada dotycząca planowania emerytury. Podstawowa strategia oszczędności emerytalnych obejmuje oszczędzanie co najmniej 10% rocznego dochodu, inwestowanie w zdywersyfikowany portfel akcji i obligacji poprzez rachunki oszczędnościowe uprzywilejowane podatkowo, takie jak 401 (k) i Roth IRA, oraz zakup domu z planem spłaty z kredytu hipotecznego przed przejściem na emeryturę. W tej strategii nie ma nic ciekawego ani wyjątkowego; jest to „wanilia”, ponieważ jest zwyczajna i wielu ludziom się to udaje.

Z kolei dynamice, koncentracji, akcjach groszowych, krajach wschodzących lub technologiach, walutach, kontraktach terminowych i / lub opcjach. Może to zadziała, ale niewiele osób odniosło sukces dzięki tak agresywnemu podejściu do portfela emerytalnego. Po części wynika to z faktu, że portfel o wyższym ryzyku wymaga umiejętności i stałej uwagi. Strategia waniliowa to znacznie mniej pracy.