Popraw swoje inwestycje dzięki Excelowi
Prawdopodobnie wiesz, że arkusz kalkulacyjny Microsoft Excel jest doskonałym narzędziem do śledzenia inwestycji w zorganizowany sposób, umożliwiając przeglądanie i sortowanie pozycji, w tym ceny wejścia, okresowych cen zamknięcia i zwrotów. Ale w rzeczywistości Excel może zrobić znacznie więcej niż tylko służyć jako chwalebne sprawozdanie finansowe. Może automatycznie obliczać wskaźniki, takie jak odchylenie standardowe składnika aktywów lub portfela, procent zwrotu oraz ogólny zysk i stratę.
Przyjrzyjmy się, jak można wykorzystać program Excel do usprawnienia działań inwestycyjnych.
Kluczowe wnioski
- Arkusze kalkulacyjne Excel mogą nie tylko śledzić inwestycje, ale także obliczać wydajność i stopień zmienności.
- Excel może obliczyć różnicę między aktualną ceną środka a ceną wejścia.
- Excel może obliczyć procentowy zwrot z aktywów i ocenić zyski i straty.
- Szczególnie przydatną funkcją programu Excel jest możliwość obliczania odchylenia standardowego, złożonej formuły służącej do oceny ryzyka.
Śledzenie inwestycji za pomocą programu Excel
Arkusza kalkulacyjnego Excel można używać na wiele sposobów, aby śledzić stan posiadania inwestora. Pierwszym krokiem jest podjęcie decyzji, jakie dane chcesz uwzględnić. Poniższy rysunek przedstawia przykład prostego arkusza kalkulacyjnego, który śledzi dane jednej inwestycji, w tym datę, wejście, wielkość (ile akcji), ceny zamknięcia dla określonych dat, różnicę między ceną zamknięcia a ceną wejścia, procent zwrotu, zysk i strata dla każdej okresowej ceny zamknięcia oraz odchylenie standardowe. Dla każdego zapasu można użyć oddzielnego arkusza w skoroszycie programu Excel.
Tworzenie formuł różnicowych w programie Excel
Jednak niektóre wartości w arkuszu kalkulacyjnym muszą zostać obliczone ręcznie, co jest czasochłonne. Możesz jednak wstawić formułę do komórki, aby wykonać pracę za Ciebie. Na przykład, aby obliczyć różnicę między aktualną ceną środka trwałego a ceną wejścia, kliknij komórkę, w której ma się pojawić różnica.
Następnie wpisz znak równości (=), a następnie kliknij komórkę zawierającą aktualną cenę. Następnie zaznacz znak minus, a następnie kliknij komórkę zawierającą cenę wejścia. Następnie kliknij Enter, a pojawi się różnica. Jeśli klikniesz w prawym dolnym rogu komórki, aż zobaczysz coś, co wygląda jak ciemny znak plus (bez małych strzałek), możesz przeciągnąć formułę do innych odpowiednich komórek, aby znaleźć różnicę dla każdego zestawu danych.
Tworzenie formuł zwrotu procentowego w programie Excel
Procent zwrotu to różnica między bieżącą ceną a ceną wejścia podzieloną przez cenę wejścia: (cena wejścia) ÷ cena wejścia. Obliczenie zwrotu procentowego wykonuje się ponownie, zaznaczając komórkę, w której ma się pojawić wartość, a następnie wpisując znak równości. Następnie wpisz otwarty nawias i kliknij komórkę zawierającą aktualną cenę, po której następuje znak minus, cena wejścia i nawias zamykający.
Następnie wpisz ukośnik (oznaczający podział), a następnie ponownie kliknij komórkę ceny wejścia. Naciśnij klawisz Enter, a pojawi się procentowy zwrot. Być może trzeba będzie podświetlić kolumnę, kliknąć prawym przyciskiem myszy i wybrać opcję Formatuj komórki, aby wybrać „Procent” pod zakładką liczb, aby te wartości były wyświetlane jako procenty. Gdy masz już formułę w jednej komórce, możesz kliknąć i przeciągnąć (jak powyżej), aby skopiować formułę do odpowiednich komórek.
Tworzenie formuł zysków / strat w programie Excel
Zysk i strata to różnica pomnożona przez liczbę akcji. Aby utworzyć formułę, kliknij komórkę, w której ma się pojawić wartość. Następnie wpisz znak równości, a następnie kliknij komórkę zawierającą różnicę (patrz wyżej). Następnie wpisz symbol gwiazdki (*) reprezentujący mnożenie, a następnie kliknij komórkę zawierającą liczbę udziałów. Naciśnij Enter, a zobaczysz zysk i stratę dla tych danych. Może być konieczne wyróżnienie kolumny, kliknięcie prawym przyciskiem myszy i wybranie opcji Formatuj komórki, a następnie wybranie waluty, aby kolumna była wyświetlana jako kwota w dolarach. Następnie możesz zaznaczyć, kliknąć i przeciągnąć formułę, aby skopiować ją do innych odpowiednich komórek.
Tworzenie formuł odchylenia standardowego w programie Excel
Podstawa współczesnej teorii portfela, odchylenie standardowe dla zbioru danych, może ujawnić ważne informacje dotyczące ryzyka inwestycji. Odchylenie standardowe jest po prostu miarą tego, jak daleko zwroty są od ich średniej statystycznej; innymi słowy, pozwala inwestorom określić ponadprzeciętne ryzyko lub zmienność inwestycji. Odchylenie standardowe zwrotów jest dokładniejszą miarą niż przeglądanie okresowych zwrotów, ponieważ uwzględnia wszystkie wartości.
Im niższa wartość odchylenia standardowego składnika aktywów lub portfela, tym mniejsze ryzyko.
Obliczanie odchylenia standardowego jest złożonym, czasochłonnym równaniem matematycznym. Na szczęście kilka prostych kliknięć w programie Excel może zapewnić te same obliczenia. Nawet jeśli inwestor nie rozumie matematyki stojącej za wartością, można stosunkowo łatwo zmierzyć ryzyko i zmienność danej akcji lub całego portfela.
Aby znaleźć odchylenie standardowe zestawu danych, kliknij komórkę, w której ma się pojawić wartość odchylenia standardowego. Następnie pod nagłówkiem Formuły w programie Excel wybierz opcję „Wstaw funkcję” (wygląda to jak „ fx ”). Pojawi się pole Wstaw funkcję, a w sekcji „wybierz kategorię” wybierz opcję „Statystyka”. Przewiń w dół i wybierz „STDEV”, a następnie kliknij OK. Następnie zaznacz komórki, dla których chcesz znaleźć odchylenie standardowe (w tym przypadku komórki w kolumnie procent zwrotu; uważaj, aby wybrać tylko zwracane wartości, a nie nagłówki). Następnie kliknij OK, aw komórce pojawi się obliczenie odchylenia standardowego.
Przeglądanie portfolio w programie Excel
Możesz skompilować dane z poszczególnych arkuszy w programie Excel, aby szybko zorientować się we wszystkich zasobach. Jeśli masz dane w jednym arkuszu programu Excel, które chcesz wyświetlić w innym arkuszu, możesz je zaznaczyć, skopiować i wkleić w nowej lokalizacji. W ten sposób łatwo jest zaimportować serię danych giełdowych do jednego arkusza. Wszystkie formuły są takie same, jak w poprzednich przykładach, a obliczenie odchylenia standardowego opiera się na procentowym zwrocie wszystkich zasobów, a nie tylko na jednym instrumencie.
Poniższy rysunek przedstawia dane z 11 różnych akcji, w tym datę wejścia i cenę, liczbę akcji, cenę bieżącą, różnicę między ceną bieżącą a ceną wejścia, procent zwrotu, zysk i stratę oraz ogólne odchylenie standardowe.
Inne wskazówki dotyczące korzystania z programu Excel
Po sformatowaniu arkusza kalkulacyjnego danymi, które chcesz zobaczyć, i niezbędnymi formułami, wprowadzanie i porównywanie danych jest stosunkowo proste. ale warto poświęcić trochę czasu na skonfigurowanie arkuszy dokładnie tak, jak chcesz i wyeliminowanie lub ukrycie wszelkich zbędnych danych. Aby ukryć kolumnę lub wiersz danych, zaznacz zaznaczenie i na karcie Strona główna w programie Excel wybierz pozycję Format. Pojawi się menu rozwijane; wybierz „Ukryj / odkryj” i wybierz żądaną opcję. Wszelkie ukryte dane są nadal dostępne do obliczeń, ale nie pojawią się w arkuszu kalkulacyjnym. Jest to przydatne podczas tworzenia uproszczonego, łatwego do odczytania arkusza kalkulacyjnego.
Oczywiście istnieją alternatywy dla samodzielnego skonfigurowania arkusza kalkulacyjnego. Dostępnych jest znaczna liczba produktów komercyjnych, spośród których można wybrać oprogramowanie do zarządzania portfelem współpracujące z programem Excel. Wyszukiwanie w Internecie może pomóc zainteresowanym inwestorom dowiedzieć się o tych możliwościach.
Podsumowanie
Arkusz kalkulacyjny programu Excel może być tak łatwy lub złożony, jak chcesz. Złożoność arkusza kalkulacyjnego zależy od osobistych preferencji i potrzeb. Kluczem jest zrozumienie wszelkich danych, które zdecydujesz się uwzględnić, aby móc uzyskać z nich wgląd.