Program zarządzania zasobami pod klucz (TAMP)
Co to jest program zarządzania zasobami pod klucz (TAMP)?
Program zarządzania aktywami pod klucz oferuje platformę technologiczną rachunków za opłatą, z której doradcy finansowi, brokerzy, firmy ubezpieczeniowe, banki, firmy prawnicze i firmy CPA mogą korzystać do nadzorowania rachunków inwestycyjnych swoich klientów. Programy zarządzania aktywami pod klucz mają na celu pomóc specjalistom finansowym zaoszczędzić czas i pozwolić im skupić się na świadczeniu usług klientom w ich obszarach specjalizacji, które mogą nie obejmować zadań związanych z zarządzaniem aktywami, takich jak badania inwestycyjne i alokacja portfela. Innymi słowy, TAMP pozwalają specjalistom finansowym i firmom delegować zarządzanie aktywami i obowiązki badawcze innej stronie, która specjalizuje się w tych obszarach.
Zrozumienie programów zarządzania zasobami pod klucz
Delegowanie roli zarządzającego aktywami do TAMP może pomóc specjalistom finansowym i firmom zwiększyć rentowność, zwalniając więcej czasu na zadania, takie jak pozyskiwanie nowych klientów i osobiste spotkania z klientami. Programy te mogą również zaoszczędzić pieniądze klientów, ponieważ opracowanie własnego systemu zarządzania aktywami może być kosztowne, zwłaszcza jeśli firma jeszcze go nie ma. TAMP zajmują się również administrowaniem kontem, rozliczeniami i raportowaniem.
Kluczowe wnioski
- Programy zarządzania aktywami pod klucz to płatne platformy dla zarządzających aktywami, brokerów-dealerów, CPA i innych specjalistów finansowych.
- TAMP mogą oferować technologię, wsparcie zaplecza i zadania, takie jak badania inwestycyjne i alokacja aktywów.
- Przykładami dostawców TAMP są Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital i Orion Portfolio Solutions.
- Programy zarządzania aktywami pod klucz mogą pomóc firmom zaoszczędzić czas i pozwolić im skoncentrować więcej energii na znajdowaniu nowych klientów i obsłudze istniejących.
- Pracując z osobą trzecią, użytkownik programu zarządzania aktywami pod klucz rezygnuje z kontroli nad niektórymi procesami decyzyjnymi, jednocześnie wnosząc opłatę za usługę.
Korzystanie z TAMP pomaga również doradcom ds. Majątku ograniczyć ryzyko pozwu za słabe wyniki inwestycyjne. Zlecając wybór i zarządzanie inwestycjami na zewnątrz, firmy mogą przenieść część tego ryzyka na TAMP. Główni dostawcy programów zarządzania aktywami pod klucz to Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital i Orion Portfolio Solutions.
Przykłady programów zarządzania zasobami pod klucz
Obroty w funduszach powierniczych, transakcje na funduszach giełdowych, rachunki zarządzane oddzielnie, rachunki zarządzane ujednolicone i ujednolicone zarządzane gospodarstwa domowe to pięć rodzajów programów zarządzania aktywami pod klucz, które zazwyczaj pobierają opłaty w wysokości od około 0,85% do 2,80% w zależności od ilości zarządzanych aktywów i złożoność posiadanych inwestycji.
TAMP są dostępne zarówno w gotowych, jak i niestandardowych odmianach. Często są oznaczane prywatnie, co oznacza, że dla klientów nie jest oczywiste, że osoba trzecia obsługuje ich inwestycje. Ponadto programy te służą wszystkim typom inwestorów, od klientów masowych o niższej wartości netto po osoby o bardzo wysokiej wartości netto.
TAMPy zapewniają podstawową technologię i dodatkowe wsparcie „ zaplecza ”, takie jak ustawianie automatycznych alertów, śledzenie zasobów i raportowanie oraz inne funkcje pulpitu nawigacyjnego. Usługa może również obejmować dostarczanie propozycji, narzędzi do zarządzania majątkiem, usług zgodności, oświadczeń dotyczących polityki inwestycyjnej, a także może przeprowadzać analizę ryzyka.
Nawet przy tych korzyściach TAMP zawierają zastrzeżenia. Na przykład opłaty za korzystanie z programu zarządzania aktywami pod klucz mogą rozpocząć się od 0,85% i od tego momentu wzrosnąć. Ponadto, angażując osobę trzecią, doradca finansowy nie ma tak dużej bezpośredniej kontroli w porównaniu z samodzielnym nadzorowaniem rachunków inwestycyjnych klientów.