Najważniejsze powody, dla których inwestorzy na rynku Forex zawodzą

Rynek forex jest największym rynkiem finansowym na świecie, na którym każdego dnia obraca się średnio ponad 5 bilionów dolarów, jednak chociaż jest wielu inwestorów na rynku Forex, niewielu odnosi prawdziwe sukcesy. Wielu traderów ponosi porażkę z tych samych powodów, co w przypadku innych klas aktywów. Ponadto ekstremalna wysokość dźwigni finansowej – wykorzystanie pożyczonego kapitału w celu zwiększenia potencjalnego zwrotu z inwestycji – zapewniana przez rynek oraz stosunkowo niewielkie kwoty depozytu zabezpieczającego wymaganego przy handlu walutami, uniemożliwiają traderom popełnienie wielu błędów niskiego ryzyka.

Czynniki specyficzne dla handlu walutami mogą powodować, że niektórzy inwestorzy oczekują większych zwrotów z inwestycji, niż rynek może konsekwentnie oferować, lub podejmują większe ryzyko niż podczas handlu na innych rynkach.

Zagrożenia związane z handlem na rynku Forex

Pewne błędy mogą uniemożliwić handlowcom osiągnięcie ich celów inwestycyjnych. Poniżej znajdują się niektóre z typowych pułapek, które mogą nękać handlowców na rynku Forex:

• Brak dyscypliny w handlu: Największym błędem, jaki może popełnić każdy trader, jest pozwolenie emocjom na kontrolowanie decyzji handlowych. Stanie się odnoszącym sukcesy inwestorem na rynku Forex oznacza osiągnięcie kilku dużych wygranych przy wielu mniejszych stratach. Doświadczenie wielu kolejnych strat jest trudne do opanowania emocjonalnie i może wystawić na próbę cierpliwość i pewność siebie tradera. Próba pokonania rynku lub poddanie się strachowi i chciwości może doprowadzić do skrócenia czasu zwycięzców i sprawienia, że ​​przegrane transakcje wymkną się spod kontroli. Pokonywanie emocji osiąga się poprzez handel w ramach dobrze skonstruowanego planu handlowego, który pomaga w utrzymaniu dyscypliny handlowej.
• Handel bez planu: Niezależnie od tego, czy handlujesz na rynku Forex, czy jakąkolwiek inną klasą aktywów, pierwszym krokiem do osiągnięcia sukcesu jest stworzenie i przestrzeganie planu handlowego. „Niespełnienie planu to planowanie porażki” to powiedzenie, które sprawdza się w przypadku każdego rodzaju handlu. Inwestor odnoszący sukcesy działa zgodnie z udokumentowanym planem, który obejmuje zasady zarządzania ryzykiem i określa oczekiwany zwrot z inwestycji (ROI). Przestrzeganie strategicznego planu handlowego może pomóc inwestorom uniknąć niektórych z najczęstszych pułapek handlowych; jeśli nie masz planu, sprzedajesz się krótko w tym, co możesz osiągnąć na rynku forex.
• Brak dostosowania do rynku: zanim rynek w ogóle się otworzy, powinieneś stworzyć plan dla każdej transakcji. Przeprowadzenie analizy scenariuszy i planowanie ruchów i przeciwdziałania każdej potencjalnej sytuacji rynkowej może znacznie zmniejszyć ryzyko dużych, nieoczekiwanych strat. Wraz ze zmianami na rynku stwarza nowe możliwości i ryzyka. Żaden panaceum lub niezawodny „system” nie może trwale zwyciężyć w perspektywie długoterminowej. Inwestorzy odnoszący największe sukcesy dostosowują się do zmian rynkowych i modyfikują swoje strategie, aby się do nich dostosować. Inwestorzy odnoszący sukcesy planują zdarzenia o niskim prawdopodobieństwie i rzadko są zaskoczeni, jeśli takie wystąpią. Dzięki procesowi edukacji i adaptacji wyprzedzają konkurencję i nieustannie znajdują nowe i kreatywne sposoby czerpania zysków z rozwijającego się rynku.
• Nauka metodą prób i błędów: Bez wątpienia najdroższym sposobem nauki handlu na rynkach walutowych jest metoda prób i błędów. Odkrywanie odpowiednich strategii handlowych poprzez uczenie się na błędach nie jest skutecznym sposobem na handel na jakimkolwiek rynku. Ponieważ rynek Forex znacznie różni się od rynku akcji, prawdopodobieństwo poniesienia przez nowych inwestorów strat prowadzących do paraliżujących rachunków jest wysokie. Najbardziej skutecznym sposobem na odniesienie sukcesu jako trader walutowy jest dostęp do doświadczeń odnoszących sukcesy traderów. Można to zrobić poprzez formalną edukację handlową lub poprzez relację mentora z kimś, kto ma znaczące doświadczenie. Jednym z najlepszych sposobów doskonalenia swoich umiejętności jest śledzenie odnoszącego sukcesy tradera, zwłaszcza gdy samodzielnie dodajesz godziny ćwiczeń.
• Mając nierealistyczne oczekiwania: bez względu na to, co ktoś mówi, handel na rynku Forex nie jest sposobem na szybkie wzbogacenie się. Osiągnięcie wystarczającej biegłości do gromadzenia zysków nie jest sprintem – to maraton. Sukces wymaga ciągłych wysiłków, aby opanować stosowane strategie. Wychylanie się za płoty lub próba zmuszenia rynku do zapewnienia nienormalnych zwrotów zwykle powoduje, że handlowcy ryzykują więcej kapitału, niż jest to uzasadnione potencjalnymi zyskami. Zrezygnowanie z dyscypliny handlowej polegającej na postawieniu na nierealistyczne zyski oznacza porzucenie zasad zarządzania ryzykiem i pieniędzmi, które mają na celu zapobieżenie wyrzutom sumienia na rynku.
• Słabe zarządzanie ryzykiem i pieniędzmi: inwestorzy powinni tak samo skupiać się na zarządzaniu ryzykiem, jak na opracowywaniu strategii. Niektóre naiwne osoby będą handlować bez ochrony i powstrzymają się od stosowania stop loss i podobnych taktyk w obawie, że zostaną zatrzymane zbyt wcześnie. W dowolnym momencie, odnoszący sukcesy traderzy dokładnie wiedzą, jaka część ich kapitału inwestycyjnego jest zagrożona i są przekonani, że jest ona odpowiednia w stosunku do przewidywanych korzyści. Gdy konto handlowe staje się większe, ochrona kapitału staje się ważniejsza. Dywersyfikacja między strategiami handlowymi i parami walutowymi, w połączeniu z odpowiednią wielkością pozycji, może uchronić rachunek handlowy od niemożliwych do naprawienia strat. Najlepsi traderzy podzielą swoje konta na oddzielne transze ryzyka / zwrotu, w których tylko niewielka część ich konta jest wykorzystywana do transakcji o wysokim ryzyku, a saldo jest przedmiotem zachowawczego obrotu. Ten rodzaj strategii alokacji aktywów zapewni również, że zdarzenia o niskim prawdopodobieństwie i zepsute transakcje nie mogą zniszczyć konta handlowego.

Zarządzanie dźwignią

Chociaż te błędy mogą dotknąć wszystkich typów traderów i inwestorów, problemy nieodłącznie związane z rynkiem forex mogą znacznie zwiększyć ryzyko handlowe. Znaczna dźwignia finansowa oferowana handlowcom na rynku Forex wiąże się z dodatkowym ryzykiem, którym należy zarządzać.

Dźwignia finansowa zapewnia handlowcom możliwość zwiększenia zwrotów. Jednak dźwignia finansowa i proporcjonalne ryzyko finansowe to miecz obosieczny, który wzmacnia ujemne strony w takim samym stopniu, jak przyczynia się do potencjalnych zysków. Rynek forex pozwala traderom na lewarowanie swoich kont aż do 400: 1, co w niektórych przypadkach może prowadzić do ogromnych zysków z handlu, aw innych rozliczać się z paraliżujących strat. Rynek pozwala traderom na wykorzystanie ogromnych ilości ryzyka finansowego, ale w wielu przypadkach w najlepszym interesie tradera jest ograniczenie ilości używanej dźwigni.

Większość profesjonalnych traderów wykorzystuje dźwignię 2: 1, handlując jednym standardowym lotem (100 000 USD) za każde 50 000 USD na swoich kontach handlowych. Zbiega się to z jedną małą partią (10000 USD) na każde 5000 USD i jedną mikrolotą (1000 USD) na każde 500 USD wartości konta. Dostępna dźwignia finansowa pochodzi z kwoty depozytu zabezpieczającego, którego brokerzy wymagają dla każdej transakcji. Depozyt zabezpieczający to po prostu depozyt w dobrej wierze, który składasz w celu ochrony brokera przed potencjalnymi stratami na transakcji. Bank łączy depozyty zabezpieczające w jeden bardzo duży depozyt zabezpieczający, którego używa do dokonywania transakcji na rynku międzybankowym. Każdy, kto kiedykolwiek zdarzyło się, że transakcja poszła strasznie źle, wie o strasznym wezwaniu do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, w którym brokerzy żądają dodatkowych depozytów gotówkowych; jeśli ich nie zdobędą, sprzedadzą pozycję ze stratą, aby złagodzić dalsze straty lub odzyskać swój kapitał.

Wielu brokerów forex wymaga różnych kwot depozytu zabezpieczającego, co przekłada się na następujące popularne wskaźniki dźwigni:

Powodem, dla którego wielu inwestorów na rynku Forex ponosi porażkę, jest ich niedokapitalizowanie w stosunku do wielkości wykonywanych transakcji. To chciwość lub perspektywa kontrolowania ogromnych ilości pieniędzy za pomocą niewielkiej ilości kapitału zmusza inwestorów na rynku Forex do podejmowania tak ogromnego i kruchego ryzyka finansowego. Na przykład przy dźwigni finansowej 100: 1 (dość powszechny wskaźnik dźwigni) wystarczy tylko -1% zmiana ceny, aby spowodować 100% stratę. A każda strata, nawet ta niewielka poniesiona w wyniku wczesnego wycofania się z transakcji, tylko pogłębia problem poprzez zmniejszenie ogólnego salda na rachunku i dalsze zwiększenie wskaźnika dźwigni.

Dźwignia nie tylko powiększa straty, ale także zwiększa koszty transakcji jako procent wartości konta. Na przykład, jeśli przedsiębiorca z mini kontem 500 USD korzysta z dźwigni 100: 1, kupując pięć mini lotów (10000 USD) z pary walutowej ze spreadem pięciu pipsów, ponosi również 25 USD kosztów transakcji: (1 / pips x 5 pipsów) x 5 partii. Zanim handel jeszcze się rozpocznie, muszą nadrobić zaległości, ponieważ 25 $ kosztów transakcji stanowi 5% wartości konta. Im wyższa dźwignia, tym wyższe koszty transakcji jako procent wartości konta, a koszty te rosną wraz ze spadkiem wartości konta.

Chociaż oczekuje się, że rynek forex będzie w dłuższej perspektywie mniej zmienny niż rynek akcji, oczywiste jest, że niezdolność do wytrzymania okresowych strat i negatywny wpływ tych okresowych strat poprzez wysokie poziomy dźwigni to katastrofa czekająca na wystąpienie. Kwestie te są potęgowane przez fakt, że na rynku Forex występuje znaczny poziom ryzyka makroekonomicznego i politycznego, które może powodować krótkoterminowe nieefektywności cenowe i siać spustoszenie w wartości niektórych par walutowych.

Podsumowanie

Wiele czynników, które powodują niepowodzenia inwestorów na rynku Forex, jest podobnych do tych, które nękają inwestorów w innych klasach aktywów. Najprostszym sposobem uniknięcia niektórych z tych pułapek jest zbudowanie relacji z innymi odnoszącymi sukcesy inwestorami na rynku Forex, którzy mogą nauczyć Cię dyscyplin handlowych wymaganych przez klasę aktywów, w tym zasad zarządzania ryzykiem i pieniędzmi wymaganych do handlu na rynku forex. Tylko wtedy będziesz w stanie odpowiednio planować i handlować z oczekiwanymi zwrotami, które powstrzymują Cię od podejmowania nadmiernego ryzyka potencjalnych korzyści.

Zrozumienie analizy makroekonomicznej, technicznej i fundamentalnej niezbędnej do handlu na rynku Forex jest równie ważne, jak niezbędna psychologia handlu, ale jednym z największych czynników oddzielających sukces od porażki jest zdolność tradera do zarządzania rachunkiem handlowym. Klucze do zarządzania kontem obejmują zapewnienie wystarczającej kapitalizacji, stosowanie odpowiedniej wielkości transakcji i ograniczanie ryzyka finansowego poprzez stosowanie inteligentnych poziomów dźwigni.