Jak wybrać najlepsze akcje dywidendowe
Inwestowanie w dywidendy to wypróbowana i prawdziwa metoda gromadzenia bogactwa, która zapewnia ochronę przed inflacją w sposób, w jaki nie ma tego obligacja. Jednak znalezienie najlepszych firm wypłacających dywidendy może być wyzwaniem. W tym artykule podkreślono główne czynniki, na które powinni zwracać uwagę inwestorzy, poszukując wartościowych akcji dających dywidendę.
Kluczowe wnioski
- Inwestowanie w dywidendy to niezawodna metoda gromadzenia bogactwa, która oferuje obligacje chroniące przed inflacją.
- Inwestorzy dywidend powinni szukać spółek o długoterminowej rentowności i oczekiwanym wzroście zysków od 5% do 15%.
- Spółki powinny pochwalić się przepływem gotówki niezbędnym do wspierania programów wypłaty dywidendy.
- Inwestorzy powinni unikać spółek o wskaźniku zadłużenia do kapitału wyższym niż 2,00.
- Oprócz studiowania podstaw konkretnej firmy, inwestorzy powinni również zapoznać się z ogólniejszymi trendami w branży, aby upewnić się, że wybrane przez nich firmy mają szansę prosperować.
Mocna gotówka, oczekiwane niskie zarobki
Podczas weryfikacji spółek wypłacających dywidendę kluczową kwestią jest długoterminowa rentowność. Chociaż każda firma może od czasu do czasu doświadczyć zyskownego kwartału, tylko te, które wykazały stały wzrost w ujęciu rocznym, powinny dokonać obniżki. W szczególności inwestorzy powinni szukać spółek, których długoterminowe oczekiwania wzrostu zysków wahają się od 5% do 15%. Ale uwaga: firmy, których wzrost przekracza 15%, zwykle doświadczają rozczarowań w zakresie zysków, które prawie zawsze obniżają cenę akcji.
Następnie inwestorzy powinni dążyć do znalezienia spółek generujących zdrowe przepływy pieniężne, które są potrzebne do wypłaty tych dywidend.
Wreszcie, minimalna pięcioletnia historia wysokich wypłat dywidend sygnalizuje dalszy datą dywidendy.
Unikaj zadłużenia
Inwestorzy powinni unikać spółek wypłacających dywidendy, które są obciążone nadmiernym zadłużeniem. Mówiąc najprościej: firmy zadłużone zwykle przeznaczają swoje fundusze na spłatę, a nie przeznaczają ten kapitał na programy wypłaty dywidend. Z tego powodu konieczne jest, aby inwestorzy zbadali stosunek zadłużenia firmy do kapitału własnego. Jeśli ta cyfra znajduje się na północ od 2,00, przejdź dalej.
Sprawdź trendy sektorowe
Podczas gdy analiza danych liczbowych firmy jest kluczowa, nie mniej istotne jest przyjrzenie się szerszemu sektorowi, aby kultywować bardziej całościową prognozę przyszłych wyników. Przykład: firma naftowa może się rozwijać, ale spadek cen ropy prawdopodobnie spowoduje wzrost popytu przy jednoczesnym zmniejszeniu podaży. Może to skutkować spadkiem cen akcji i zmniejszeniem wypłat dywidend.
Na przykład, nie szukaj dalej niż starzejąca się populacja wyżu demograficznego, która nieuchronnie spowoduje gwałtowny wzrost zapotrzebowania na usługi opieki zdrowotnej w ciągu najbliższych kilkudziesięciu lat. Chociaż nie gwarantuje to wydajności żadnego pojedynczego dostawcy usług zdrowotnych, ogólnie rzecz biorąc, akcje opieki zdrowotnej są wystarczająco odporne, aby przetrwać szersze spadki na rynku. To toruje drogę do stabilnego wzrostu dywidendy w przyszłości.
Pamiętaj, że zachowanie sektora może się zmieniać w czasie. Na przykład, chociaż inwestowanie w branżę napojów bezalkoholowych było od dawna bezpieczne, konsumenci stają się coraz bardziej świadomi zdrowia. W rezultacie większość dużych firm produkujących napoje migruje do zdrowszych / alternatywnych miejsc na napoje. Ale ta zmiana zajmie trochę czasu. Inwestorzy powinni zdawać sobie z tego sprawę, zanim zainwestują ciężko zarobione pieniądze w nazwy firm produkujących napoje.
Podsumowanie
Jeśli planujesz inwestować w akcje z dywidendami, szukaj spółek, które mogą pochwalić się długoterminowym oczekiwanym wzrostem zysków od 5% do 15%, silnymi przepływami pieniężnymi, niskim współczynnikiem zadłużenia do kapitału i silną branżą.