5 najlepszych sposobów zabezpieczenia się przed inflacją

Rezerwa Federalna jest ściśle oglądając kilka kluczowych wskaźników ekonomicznych teraz, aby zobaczyć, czy inflacja będzie tylnej jego głowy w najbliższym czasie. A jeśli pojawi się inflacja, Fed pokazał oznaki, że będzie powoli podnosił stopy, starając się powstrzymać zmienność rynku. Jednak sytuacja na rynku pracy może nadal się poprawiać, a ceny mogą nadal rosnąć, co oznacza, że ​​ceny obligacji spadną, gdy inwestorzy zaczną szukać ochrony przed inflacją. Oto pięć rzeczy, które możesz zrobić, aby zabezpieczyć swoje zakłady, jeśli inflacja ponownie pojawi się na horyzoncie.

1. Przenieś pieniądze na akcje: jeśli inflacja powróci, może to być strzał w ramię dla rynku akcji, podczas gdy obligacje mogą ucierpieć. Rozważ realokację 10% swojego portfela z obligacji na akcje, aby wykorzystać ten możliwy trend. Kupowanie akcji uprzywilejowanych to kolejna możliwość. Te płynne emisje przyniosą wyższy zysk niż większość rodzajów obligacji i mogą nie spaść tak bardzo, jak obligacje, gdy pojawi się inflacja. Akcje użyteczności publicznej stanowią trzecią alternatywę, w przypadku której cena akcji będzie rosła i spadała w dość przewidywalny sposób w trakcie cyklu gospodarczego, a także będzie zapewniać stałą dywidendę. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Primer on Preferred Stocks.)
2. Dywersyfikacja na arenie międzynarodowej: na świecie istnieje kilka głównych gospodarek, które nie rosną ani nie spadają w parze z indeksami rynku amerykańskiego, takie jak Włochy, Australia i Korea Południowa. Dodanie akcji z tych lub innych podobnych krajów może pomóc w zabezpieczeniu portfela przed krajowymi cyklami koniunkturalnymi. Obligacje zagranicznych emitentów mogą również zapewnić inwestorom ekspozycję na stały dochód, który może nie spaść, jeśli inflacja pojawi się na rynku wewnętrznym.
3. Spójrz na REIT: fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) posiadają udziały w nieruchomościach komercyjnych, mieszkaniowych i przemysłowych i często płacą wyższe zyski niż obligacje. Jedną z kluczowych zalet, które oferują, jest to, że ich ceny prawdopodobnie nie ulegną takiemu wpływowi, gdy stawki zaczną rosnąć, ponieważ ich koszty operacyjne pozostaną w dużej mierze niezmienione. Vanguard Global Ex-US Real Estate Index ( fundusz typu ETF, który może zapewnić szeroką ekspozycję w tym obszarze.
4. Spójrz na WSKAZÓWKI: Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) mają zwiększać wartość, aby nadążyć za inflacją. Obligacje są powiązane z indeksem cen konsumpcyjnych, a ich kwota główna jest resetowana zgodnie ze zmianami w tym indeksie. W ciągu ostatnich kilku lat wartość TIPS na rynku wtórnym spadła o około 10%. Na tym etapie mogą być dobrą okazją, ponieważ nie wycenili jeszcze możliwości inflacji. Instrumenty te nie zapewnią znakomitych zwrotów, ale mogą przewyższyć obligacje skarbowe, jeśli pojawi się inflacja. Są to jednak złożone instrumenty i początkujący inwestorzy mogą mądrze kupować je za pośrednictwem funduszu wspólnego inwestowania lub ETF. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zabezpiecz swoje zakłady za pomocą obligacji powiązanych z inflacją ).
5. Spójrz na uprzywilejowane pożyczki zabezpieczone: pożyczki bankowe z zabezpieczeniem uprzywilejowanym to kolejny dobry sposób na uzyskanie wyższych zysków przy jednoczesnej ochronie przed spadkiem cen, jeśli stopy zaczną rosnąć. Ceny tych instrumentów również będą rosły wraz ze stopami procentowymi, ponieważ wartość kredytów rośnie, gdy stopy zaczną rosnąć (chociaż może to być znaczące opóźnienie). Fundusz lorda Abbetta o zmiennym oprocentowaniu (LFRAX) to dobry wybór dla tych, którzy szukają ekspozycji w tym obszarze.

Podsumowanie

To tylko niektóre ze sposobów, w jakie możesz zacząć zabezpieczyć swój portfel przed inflacją. (Aby uzyskać więcej, zobacz: Czy powinieneś się martwić o stopę inflacji w USA? )