5 najpopularniejszych programów używanych przez doradców finansowych

Technologia znacząco wpłynęła na profesjonalne planowanie finansowe. Niezależni doradcy, zarejestrowani przedstawiciele, a nawet księgowi zaczęli polegać na wyrafinowanym oprogramowaniu finansowym zaprojektowanym, aby pomóc im nie tylko opracować odpowiednie plany inwestycyjne i emerytalne dla klientów, ale także pomóc im lepiej zaangażować klientów.

Oprogramowanie dla profesjonalnych doradców

Programy finansowe zazwyczaj dostarczają danych historycznych; możliwość bezpośredniego porównania dwóch inwestycji i wizualnego przedstawienia porównania w sposób łatwy do zrozumienia przez klienta; oraz różnorodne formuły wyceny akcji dla akcji, w tym miary ryzyka i zmienności, takie jak wskaźniki Sharpe, Beta i Sortino. Inne wspólne cechy obejmują możliwość przeprowadzania testów historycznych i pokazywania skutków przywrócenia równowagi, reinwestycji dywidend i różnych scenariuszy podatkowych.

Pięć najpopularniejszych programów do planowania finansowego używanych przez profesjonalnych doradców finansowych, według niedawnej ankiety przeprowadzonej przez T3, Adviser Perspectives i Inside Information to MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree i Advicent / NaviPlan. W badaniu wzięło udział ponad 1000 doradców z doświadczeniem branżowym od kilku do ponad dwudziestu lat, reprezentujących firmy, które polegają na oprogramowaniu do CRM, zarządzania portfelem i usług planowania finansowego.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro  wygrał pod względem udziału w rynku: 36,10% ankietowanych, którzy używają oprogramowania do planowania finansowego w swojej praktyce, polega na MoneyGuidePro. Uważany za jeden z najbardziej wszechstronnych programów i uruchomiony w 2001 roku przez PIETech, szybko awansował na szczyty rankingów i nie wykazuje oznak utraty udziału w rynku.

Część sukcesu MoneyGuidePro przypisuje się jego wizualnie wciągającej, przyjaznej dla użytkownika prezentacji. Główny portal został zaprojektowany tak, aby w pełni zaangażować klienta, w tym Play Zone, w której klient może wprowadzać różne wybory i opcje, aby zobaczyć potencjalne efekty. Jednak doradca zachowuje ostateczną kontrolę nad programem, w tym nad tym, które części programu klient może zobaczyć. MoneyGuidePro oferuje bardziej interaktywne połączenie z programami stron trzecich, wymieniając ponad 40 na swojej stronie internetowej.

Jedną z krytyki programu jest to, że ponieważ nie opiera się on na analizie przepływów pieniężnych, jego prognozy dotyczące wyników akcji mogą być mniej wiarygodne. W 2014 roku firma zaprezentowała myMoneyGuide, narzędzie do prezentacji sprzedaży dla doradców finansowych.

Doradca eMoney

eMoney oferuje bardzo dogłębny program i jest znany z modułu szczegółowej analizy przepływów pieniężnych. Spośród ponad 1000 respondentów, którzy zgłosili korzystanie z oprogramowania do planowania finansowego, 29,02% zgłosiło używanie eMoney, w porównaniu z 25% w 2017 r. Ponadto uzyskało ono najwyższą średnią ocenę użytkowników (8,0) spośród wszystkich narzędzi planowania finansowego objętych ankietą.

Badanie wykazało również, że eMoney to najpopularniejszy program, który doradcy rozważają dodanie do swojego arsenału zasobów planowania finansowego. Możliwym wytłumaczeniem tego jest nabycie oprogramowania przez firmę Fidelity na początku 2015 roku, dzięki czemu oprogramowanie zyskało reputację zarówno użytecznego, jak i godnego zaufania.

Jedną z mocnych stron eMoney jest kanał finansowy, który dostarcza dane w czasie rzeczywistym, alerty i wiadomości, pomagając doradcom być na bieżąco z ważnymi sytuacjami klientów i rynków. Inną godną uwagi funkcją jest portal klienta eMoney (emX), który umożliwia klientom dostęp do wydruku swoich finansów w dowolnym momencie.

RightCapital

Nowicjusz RightCapital pokonał Money Tree na trzecim miejscu w tegorocznym badaniu, zdobywając 9,97% udziału w rynku. Jako stosunkowo nowe oprogramowanie znalazło się wśród najwyżej ocenianych (7,97). Ponadto zajęła trzecie miejsce w przypadku programów, o których dodaniu ludzie myślą. RightCapital jest liderem na rynku dla nowszych, mniejszych doradców, ale ostatnio wkroczył na rynek z większymi, bardziej dojrzałymi firmami.

RightCapital jest idealny dla klientów millenialsów, którzy potrzebują pomocy przy budżetowaniu i został stworzony, aby istnieć pośrodku między zbyt ograniczonymi i zbyt wszechstronnymi narzędziami do planowania. Robi więcej niż niektóre aplikacje przeznaczone do jednego wąskiego celu, takiego jak prognozy emerytalne lub oszczędności edukacyjne.

Jednocześnie nigdy nie zagraża interfejsowi użytkownika ani wspaniałym doświadczeniom klienta. Znaczna część wstępnego tworzenia planów dla nowych klientów jest zautomatyzowana. Ta funkcja upraszcza podstawy i zapewnia łatwy dostęp do wielu informacji. Istnieje jednak wiele możliwości dostosowywania, a zdolność doradców do tworzenia ilustracji i modeli dla klientów to jedna z funkcji, która zwiększa atrakcyjność RightCapital.

Drzewo pieniędzy

Całkowity udział w rynku Money Tree plasuje go na czwartym miejscu na liście, a 7,27% ankietowanych wybiera go ponad wszystkie inne programy. Jest to również najpopularniejsze oprogramowanie dla doświadczonych firm, które działają na rynku od ponad 20 lat.

Jednym z najlepszych produktów Money Tree jest program Silver. Przy niższych kosztach niż programy takie jak MoneyGuidePro i eMoney Advisor, program planowania finansowego Money Tree Silver jest przeznaczony głównie do użytku przez bankierów. Oferuje dobrą elastyczność w swoich podstawowych możliwościach podejścia, ponieważ może skupiać się na różnych celach, takich jak emerytura, planowanie majątkowe lub plany finansowania edukacji. Chociaż nie jest tak wszechstronny jak niektóre inne programy, Silver jest wysoko oceniany pod względem łatwości użytkowania i integracji z programami stron trzecich, a także modułu do oceny programów ubezpieczeniowych.

Zarówno Money Tree Silver, jak i Money Tree Total są uważane za jedne z najlepszych programów do uruchamiania „Co jeśli?” scenariusze, zmieniając różne zmienne wejściowe. Oprócz tego, Money Tree Total oferuje zarówno cele, jak i prognozy planowania oparte na przepływach pieniężnych, niezwykle użyteczną funkcję, która spełnia unikalne potrzeby różnych klientów.

Advicent (NaviPlan)

Oprogramowanie Advicent otrzymało pozytywne odpowiedzi od nieco ponad 5% respondentów ankiety, przy czym większość z nich wskazała NaviPlan jako preferowany produkt do planowania finansowego. Chociaż Advicent oferuje wiele produktów zaprojektowanych z myślą o szerokim zakresie potrzeb doradców finansowych, NaviPlan jest najbardziej wszechstronnym i użytecznym dostępnym programem.

NaviPlan, program oparty na przepływach pieniężnych, jest najbardziej popularny wśród podwójnie zarejestrowanych doradców, ponieważ można go łatwo skalować do różnej liczby klientów i różnej wartości netto. Obejmuje analizę kumulacji i wypłat emerytalnych oraz kompleksową analizę aktywów i pasywów, w tym zadłużenia.

NaviPlan oferuje jeden z najbardziej szczegółowych modułów zarządzania gotówką i lepsze wizualnie bezpośrednie porównania inwestycji na ekranie, a także symulacje scenariuszy Monte Carlo, aby pomóc w utrzymaniu aktualności informacji.