Stowarzyszenie nauczycieli, ubezpieczeń i renty (TIAA)

Co to jest TIAA?

Stowarzyszenie Nauczycieli, Ubezpieczeń i Rent (TIAA) to organizacja finansowa świadcząca usługi inwestycyjne i ubezpieczeniowe dla osób pracujących w edukacji, medycynie, kulturze i badaniach. TIAA ma historię, która sięga nieżyjącego już Andrew Carnegiego, którego Carnegie Foundation for the Advancement of Teaching utworzyła początkową organizację w celu zaspokojenia potrzeb emerytalnych profesorów. Firma świadcząca usługi finansowe została założona w 1918 roku z dotacją w wysokości 1 miliona  dolarów od Carnegie Foundation. Nosił on nazwę TIAA-CREF, skrót od Teachers Insurance and Annuity Association – College Retirement Equities Fund, aż do 2016 roku, kiedy zmienił nazwę na skróconą nazwę TIAA.

TIAA wyjaśnione

W 2010 roku TIAA zmieniła swój model i stała się komercyjną korporacją świadczącą usługi finansowe, oferującą produkty emerytalne, plany oszczędnościowe 529 College, zarządzane rachunki inwestycyjne, produkty czekowe i oszczędnościowe, kredyty hipoteczne i inne zarządzane rachunki inwestycyjne. Główne biuro znajduje się w Nowym Jorku, a biura satelitarne znajdują się w Denver, Dallas i Charlotte, NC. Do 1997 r. TIAA działała jako organizacja non-profit zwolniona z podatku. Obecnie jest zorganizowana jako organizacja non-profit, która ma podlegające opodatkowaniu spółki zależne. Wszystkie zyski TIAA są wypłacane ubezpieczającym.

Rebranding TIAA 2016 miał na celu przedstawienie prostszego i czystszego wizerunku, jednocześnie potwierdzając 100-letnią historię firmy. Firma nadal oferuje usługi dla klientów, takie jak indywidualne konta emerytalne (IRA), fundusze inwestycyjne, renty, usługi maklerskie, plany 529, ubezpieczenia, bankowość, kredyty mieszkaniowe i planowanie nieruchomości.

W grudniu 2017 r. TIAA miała ponad 5 milionów aktywnych i emerytowanych kont pracowników w ponad 15 000 instytucji, zarządzając 1 bilionem dolarów. Zajmuje pierwsze miejsce w zarządzaniu aktywami w zakresie aktywów na gruntach rolnych i aktywów zwolnionych z podatku w USA. Przez pięć lat z rzędu, w latach 2013-2017, została uznana przez Thomson Reuters Lipper Fund Awards za numer jeden w kategorii „Najlepsza ogółem duża spółka funduszowa”.

TIAA: Dodanie CREF w 1952 roku

Podczas gdy utworzenie TIAA w 1918 r. Jako środka zapewniającego gwarantowany dochód dożywotniego dochodu i ubezpieczenie było przełomowym nowym źródłem dla nauczycieli i wychowawców, to dopiero założenie CREF w 1952 r. Zapoczątkowało firmę na drodze do przekształcenia się w zróżnicowaną firmę świadczącą usługi finansowe. Powołując się na szybko rosnącą oczekiwaną długość życia, CREF umożliwił osobom fizycznym dodanie inwestycji kapitałowych do ich portfeli osobistych za pośrednictwem produktu o zmiennej rentowności. Został zaprojektowany w celu wykorzystania wyższych oczekiwanych zwrotów z zapasów, aby pomóc rozciągnąć strumienie dochodów emerytalnych pracowników. Magazyn Fortune opisał CREF jako „największy rozwój w branży inwestycji ubezpieczeniowych od czasu uchwalenia ustawy o ubezpieczeniach społecznych w 1935 r.”. TIAA usunęła CREF ze swojej nazwy w 2016 roku.

Przejęcia TIAA

Od 2012 roku TIAA dokonała kilku przejęć, aby rozszerzyć swoje portfolio i ofertę produktów.

• W kwietniu 2014 r. TIAA ogłosiła, że ​​przejmie Nuveen Investments w ramach transakcji o wartości 6,25 miliarda dolarów.
• W sierpniu 2016 r. TIAA zgodziła się kupić Everbank Financial Corp. za 2,5 miliarda dolarów w gotówce. Transakcja została sfinalizowana w czerwcu 2017 roku.

TIAA wykazała historię akceptowania strategii inwestycyjnych, zanim strategie te stały się głównym nurtem. W 1979 roku firma jako jedna z pierwszych wykorzystała szeroki portfel międzynarodowych akcji w ramach swojej strategii inwestycyjnej. W 1990 roku dodał do swojej oferty konto CREF Social Choice Account, dając klientom możliwość inwestowania odpowiedzialnego społecznie. W 1992 roku wprowadził Rollover IRA. W 1995 roku TIAA zaoferowała osobom fizycznym możliwość inwestowania w nieruchomości będące własnością bezpośrednią. W 1998 roku firma weszła na rynek 529.

Od połowy 2018 roku dyrektorem generalnym TIAA był Roger Ferguson. Dołączył do firmy w 2008 roku. Wcześniej był szefem usług finansowych dla ubezpieczyciela Swiss Re i prezesem Swiss Re American Holding Corp. Jest także byłym wiceprzewodniczącym Rady Gubernatorów Systemu Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych.