Arkusze łez
Co to jest arkusz łez?
Termin arkusz łzowy może mieć różne znaczenia w zależności od branży. W finansach arkusz łzy to jednostronicowy dokument, który służy do podsumowania kluczowych informacji o poszczególnych firmach lub funduszach. Termin „arkusz łez” pochodzi z dawnych czasów, kiedy brokerzy dosłownie wyrywali stronę z większego zestawu dokumentów, aby pokazać klientom. Były one powszechne przed pojawieniem się Internetu, gdzie teraz łatwiej i bardziej opłacalnie jest znaleźć informacje o firmie w Internecie.
W świecie reklamy łza to strona odrywana z publikacji, aby udowodnić klientowi, że reklama rzeczywiście została opublikowana. Wojsko używa tego terminu w odniesieniu do pewnych notatek lub e-maili, które są używane do przekazywania wiadomości od podwładnych do przełożonych.
Kluczowe wnioski
- W finansach arkusz łzy to jednostronicowe podsumowanie funduszu wspólnego inwestowania lub pojedynczej firmy.
- Arkusz łez zazwyczaj zawiera kluczowe podstawowe informacje oraz wykres przedstawiający historyczne wyniki.
- Obecnie większość dokumentów jest dostarczana online, a wiele rodzajów podsumowań jest uznawanych za arkusze łzowe.
- Arkusz łzawiący różni się od prospektu emisyjnego funduszu wspólnego inwestowania, który towarzystwa funduszy inwestycyjnych są zobowiązane przekazywać swoim inwestorom, i zazwyczaj jest znacznie dłuższy niż arkusz łzawiący.
Zrozumienie arkuszy łez
Arkusz łza czasami odnosi się do zakładowego funduszu w funduszy inwestycyjnych arkusze łzowe są czasami nazywane „arkuszami informacji o funduszach” i zawierają informacje o wynikach historycznych, kluczowych zasobach portfela i alokacji aktywów.
Doradcy finansowi i brokerzy często dostarczają potencjalnym inwestorom arkusze łez, aby zapewnić wgląd w możliwe możliwości inwestycyjne. Arkusz zazwyczaj zawiera informacje o firmie, takie jak kapitalizacja rynkowa, zyski, sektor rynkowy oraz wykres lub wykres historycznych zmian cen akcji. Arkusze łez można prezentować pojedynczo lub składać w teczce i pozostawić klientowi.
Chociaż arkusze łzowe sięgają dawnych czasów, kiedy maklerzy wyrywali poszczególne strony z książki podsumowującej S&P i wysyłali je do obecnych lub potencjalnych klientów, większość informacji jest obecnie pozyskiwana online. Dlatego każde zwięzłe przedstawienie podstaw biznesowych firmy można uznać za arkusz łzy.
Arkusz łez a prospekt
Oceniając fundusz wspólnego inwestowania, arkusz łzy różni się od prospektu tym, że zazwyczaj zawiera tylko jedną lub dwie strony i zwykle zawiera podsumowanie inwestycji, wartość odniesienia zarządzającego inwestycjami, wykres przedstawiający historyczne wyniki, kilka statystyk ( np. trzyletnia lub pięcioletnia alfa i odchylenie standardowe) oraz niektóre informacje o towarzystwie funduszu zarządzającym inwestycją.
spółce funduszu, historycznych wynikach i inne informacje finansowe. Można je uzyskać bezpośrednio od towarzystwa funduszu, kontaktując się z nimi za pośrednictwem poczty elektronicznej, poczty lub telefonu.
Prospekt należy dostarczyć inwestorowi w momencie inwestycji w fundusz lub przed nim. Chociaż wielu brokerów lub towarzystw funduszy używa arkuszy łez do marketingu swoich produktów, nie jest wymagane, aby były one dostarczane potencjalnemu inwestorowi. Z drugiej strony prospekt jest wymagany przez prawo.