Czy muszę składać podatki?
Może to być zaskoczeniem dla wielu osób, ale nie każdy musi składać federalne zeznanie podatkowe. Internal Revenue Service (IRS) ma poziomy progowe dla wymagań dotyczących zwrotu podatku, podobnie jak przedziały podatkowe. To, czy musisz złożyć wniosek, zależy przede wszystkim od poziomu dochodu brutto i statusu w roku podatkowym. Pamiętaj jednak, że nawet jeśli nie musisz składać wniosku ze względu na swój dochód brutto, nadal możesz kwalifikować się do zwrotu pieniędzy.
Kluczowe wnioski
- Nie każdy jest zobowiązany do składania podatków federalnych.
- Twój status rozliczenia podatkowego i dochód brutto są głównymi wyznacznikami tego, czy musisz złożyć wniosek.
- Nawet jeśli nie musisz składać wniosku, możesz to zrobić, ponieważ możesz kwalifikować się do zwrotu podatku.
Federalne wymagania dotyczące archiwizacji
Status i dochód brutto będą głównymi czynnikami decydującymi o tym, czy jesteś zobowiązany do składania podatków federalnych. IRS ma następujące wymagania:
Uwagi i aktualizacje na przyszłe lata można znaleźć w publikacji 17 i publikacji 501 z IRS.
Należy pamiętać, że65 lat to kluczowy wiek dla seniorów. Ponadto każda osoba zamężna składająca wniosek osobno, która zarabia więcej niż 5 USD, musi złożyć zeznanie. Ogólnie rzecz biorąc, nie ma ustalonego minimalnego wieku dla składania zeznań podatkowych, więc zeznania podatkowe dotyczą przede wszystkim dochodów i statusu podatkowego.
W przypadku osób pozostających na utrzymaniu w wieku poniżej 19 lat lub osób pozostających na utrzymaniu, które są studentami w pełnym wymiarze godzin poniżej 24 roku życia, mogą obowiązywać specjalne zasady. IRS podaje następujące informacje dotyczące osób pozostających na utrzymaniu, również z Publikacji 17 i 501:
Dodatkowe szczegóły dotyczące osób pozostających na utrzymaniu można również znaleźć w publikacji 929.
IRS przedłużył datę złożenia podatku federalnego w 2020 r. Dla osób fizycznych do 17 maja 2021 r. Z powodu pandemii koronawirusa – w porównaniu z poprzednim terminem 15 kwietnia 2021 r. Ponadto z powodu zimowych burz, które nawiedziły Teksas, Oklahomę i Luizjanę w lutym 2021 roku IRS opóźnił federalny termin składania zeznań podatkowych dla osób fizycznych i przedsiębiorstw w 2020 roku w tych stanach do 15 czerwca 2021 roku.3
Wymogi dotyczące zgłoszenia stanu
Większość stanów USA pobiera również podatki od dochodu, więc znajomość wymagań podatkowych może być również ważna. Większość stanów będzie wymagać złożenia zeznania podatkowego, jeśli składasz zeznanie federalne. Specyficzne wymagania dla każdego stanu można znaleźć w TurboTax. Jeśli uzyskiwałeś dochód z pracy w innym stanie niż Twoje główne miejsce zamieszkania lub jeśli mieszkałeś w wielu stanach w trakcie roku podatkowego, może być konieczne złożenie wielu deklaracji stanowych.
Zwroty kosztów
Wielu składających zeznania podatkowe, które spadają poniżej progu dochodowego, może otrzymać zwrot podatku poprzez złożenie zeznania podatkowego, co może być korzystne. Zwroty są dostępne dla pracowników W-2 i innych osób, którym potrącono podatek z wypłaty w ciągu roku. Rząd oferuje również kilka ulg podatkowych dla osób o niskich dochodach, które mogą zapewnić zwrot pieniędzy w momencie opodatkowania.
Jeśli podatki zostały potrącone z Twojej listy płac w ciągu roku, a Twój dochód brutto spadł poniżej progów podatkowych, możesz kwalifikować się do odzyskania tych pieniędzy. Podobnie jak w przypadku wszystkich podatników, znajomość ulg, do których się kwalifikujesz, może Ci pomóc również w sezonie podatkowym.
Zdobył kredyt dochód (EIC) jest najbardziej popularny kredyt podatkowy dla osób o niskich dochodach. Aby się do niego zakwalifikować, musisz mieć od 25 do 65 lat. EIC będzie się różnić w zależności od dochodu, statusu podatkowego i osób pozostających na utrzymaniu, przy czym większa liczba osób na utrzymaniu zapewni Ci wyższy kredyt.
W przypadku osób zgłaszających bez dzieci maksymalny kredyt wynosi 538 USD w 2020 r. I wzrośnie do 543 USD w 2021 r. W przypadku osób składających wnioski z trojgiem lub więcej dzieci maksymalny kredyt wynosi 6660 USD w 2020 r., A w 2021 r. Wzrośnie do 6728 USD.6
Należy pamiętać, że w 2021r. Amerykańska ustawa o planie ratunkowym z 2021 r. Rozszerza kwalifikowalność dla bezdzietnych gospodarstw domowych. Ustawa znosi górną granicę (dawniej 65 lat) i obniża dolną granicę z 25 do 19 lat. Ponadto amerykański plan ratunkowy zwiększa również maksymalny kredyt dla bezdzietnych gospodarstw domowych z 543 USD na 2021 r. Do 1502 USD.
Niektóre inne kredyty, które należy rozważyć dla osób o niskich dochodach, obejmują:
- Zasiłek na dziecko
- Kredyt oszczędnościowy (inwestowanie na emeryturę)
- Ulga podatkowa na dzieci i osoby pozostające na utrzymaniu
- Kredyt Premium (zgodnie z ustawą o przystępnej cenie)
- American Opportunity Credit (szkolnictwo wyższe)
- Kredyt na naukę przez całe życie (szkolnictwo wyższe)910
Jeśli musisz złożyć podanie o podatki federalne, ale tego nie zrobisz, możesz zostać obciążony kosztownymi karami.
Kary dla osób, które nie zapisały się na listę
Jeśli Twój dochód przekracza określone progi, oczekuje się, że złożysz i zapłacisz rządowi niezbędne podatki. Jeśli masz znaczny obowiązek podatkowy i nie składasz wniosku, IRS może się z Tobą skontaktować. Ogólnie rzecz biorąc, IRS zapewni wyraźne powiadomienie o twoich zobowiązaniach, a wszystkie niezapłacone podatki spowodują naliczenie kar. Oto jak są obliczane:
- Kara w wysokości 5% niezapłaconego podatku
- Pomniejszona o karę za „brak zapłaty” za każdy miesiąc, w którym mają zastosowanie obie kary
- Opłata za każdy miesiąc zwrotu jest opóźniona, do pięciu miesięcy
- Jeśli zwrot jest opóźniony o więcej niż 60 dni, minimalna kara za spóźnione zgłoszenie wynosi 100% niezapłaconych podatków lub 330 USD (w zależności od tego, która z tych kwot jest niższa).
Inne uwagi
W niektórych przypadkach mogą istnieć dodatkowe kwestie dotyczące corocznych rozliczeń podatkowych. Poniżej znajduje się kilka scenariuszy, które mogą wymagać złożenia zeznania podatkowego, nawet jeśli jesteś poniżej progu.
- Jesteś osobą samozatrudnioną, która w ciągu roku zarabia ponad 400 USD z tytułu samozatrudnienia.
- Jesteś winien akcyzę (tj. Karę) od aktywów programu emerytalnego, na przykład za niedokonanie wymaganego minimalnego podziału.
- Jesteś winien podatek na Ubezpieczenia Społeczne i Medicare od napiwków, których nie zgłosiłeś swojemu pracodawcy.
Znajomość swoich zobowiązań podatkowych
Zrozumienie rocznych progów IRS jest głównym czynnikiem decydującym o tym, czy musisz składać zeznanie podatkowe każdego roku. Większość osób będzie miała podobne scenariusze podatkowe z roku na rok, co może być pomocne w poznaniu i zrozumieniu Twoich zobowiązań podatkowych.
Jednak niektórzy ludzie mogą doświadczać drastycznych zmian z roku na rok w wyniku spadku dochodów z utraty pracy, małżeństwa, nowych dzieci, a nawet wzrostu dochodów po przejściu poza zależność lub wyższe wykształcenie. IRS corocznie dostarcza szczegółowych informacji dla każdego scenariusza, więc kluczem jest bycie na bieżąco z wymaganiami związanymi z twoją osobistą sytuacją. Powinieneś także przechowywać dokumentację swoich zwrotów przez maksymalnie sześć lat.