5 maja 2021 4:03

Kroki, które należy podjąć przed przygotowaniem podatków

The Internal Revenue Service (IRS) informuje, że ponad 80 milionów podatnicy korzystają z płatnych specjalistów, aby wypełnić i złożyć swoje zeznanie podatkowe.  Jeśli jesteś jednym z nich, ważne jest, aby uporządkować swoje pokwitowania, formularze i inne dokumenty na długo przed podatkiem. Twój przygotowujący może uzyskać informacje bezpośrednio od Ciebie lub poprosić Cię o wypełnienie kwestionariusza. Tak czy inaczej, będziesz potrzebować czasu, aby zebrać wszystko, czego Ty – i Twój przygotowujący – będziecie potrzebować. Oto kroki, które należy podjąć.

Kluczowe wnioski

  • Nawet jeśli zatrudnisz kogoś innego do przygotowania zeznania podatkowego, będziesz musiał sam wykonać niektóre prace wstępne – a im wcześniej zaczniesz, tym lepiej.
  • Zaokrąglij rachunki i sprawdź, czy otrzymałeś wszystkie potrzebne formularze od pracodawców i instytucji finansowych.
  • Zeszłoroczne zeznanie podatkowe może być dobrym przewodnikiem, aby upewnić się, że nie brakuje żadnych ważnych informacji.

Wybierz osobę przygotowującą

Jeśli nie masz jeszcze podatnika, dobrym sposobem na znalezienie go jest poproszenie znajomych i doradców (takich jak prawnik, którego znasz) o skierowanie. Upewnij się, że wybrana osoba ma numer identyfikacji podatkowej preparer (PTIN) wskazujący, że jest upoważniony do sporządzania federalnych deklaracji podatkowych.

Powinieneś również zapytać o opłaty, które mogą zależeć od złożoności Twojego zwrotu. Unikaj korzystania z usług firmy, która zamierza odebrać określony procent Twojego zwrotu. Witryna IRS zawiera wskazówki dotyczące wyboru wystawcy i link do katalogu IRS, który można przeszukiwać według ich danych uwierzytelniających i lokalizacji.

Umówić się

Im szybciej spotkasz się ze swoim przygotowującym, tym szybciej powinieneś być w stanie dokończyć zwrot (nawet jeśli zdecydujesz się złożyć wniosek o rozszerzenie). Jeśli spodziewasz się zwrotu pieniędzy, otrzymasz go również wcześniej. Jeśli zwlekasz zbyt długo z umówieniem się na spotkanie z podatnikiem, może się to nie zdarzyć przed upływem terminu składania zeznań i możesz przegapić możliwości obniżenia podatku, na przykład wpłacenie odliczonej składki na IRA lub zdrowotne konto oszczędnościowe.3


W odpowiedzi na trwającą pandemię COVID19 Departament Skarbu i Internal Revenue Service (IRS) ogłosiły 17 marca 2021 r., Że federalny termin rozliczenia podatku dochodowego od osób fizycznych za rok podatkowy 2020 zostanie automatycznie przedłużony od 15 kwietnia 2021 r., do 17 maja 2021 r. Należne opłaty podatkowe można uregulować do 17 maja bez kar i odsetek, niezależnie od kwoty należnej kwoty.

Ponadto 22 lutego 2021 r. IRS ogłosił, że ofiary burz zimowych 2021 w Teksasie będą miały czas do 15 czerwca 2021 r. Na złożenie różnych indywidualnych i biznesowych deklaracji podatkowych oraz dokonanie płatności podatków. W rezultacie dotknięte osoby i firmy będą miały czas do 15 czerwca 2021 r. Na składanie deklaracji i płacenie wszelkich podatków, które pierwotnie były należne w tym okresie. Obejmuje to zwroty indywidualne i biznesowe z 2020 r. Zwykle należne do 15 kwietnia, a także różne zwroty biznesowe w 2020 r., Których termin płatności przypada 15 marca.

Zbierz swoje dokumenty

Do końca stycznia powinieneś otrzymać wszystkie potrzebne dokumenty podatkowe od swojego pracodawcy lub pracodawców, a także od banków, firm maklerskich i innych osób, z którymi prowadzisz interesy. Dla każdego formularza sprawdź, czy informacje są zgodne z Twoimi własnymi rekordami.

Oto niektóre z najczęstszych form:

  • Formularz W-2,7, jeśli miałeś pracę.
  • Różne formularze 1099, które przedstawiają inne otrzymane dochody, takie jak dywidendy ( formularz 1099-DIV ), odsetek ( formularz 1099-INT ), i wynagrodzenie niepracownicze wypłacane niezależnym kontrahentom ( formularz 1099-MISC ). Brokerzy nie są zobowiązani do wysyłania formularza 1099-B,11, który zgłasza zyski i straty na transakcjach papierami wartościowymi, do połowy lutego, więc mogą one nadejść nieco później.
  • Formularz 1098, zgłaszający wszelkie zapłacone odsetki od kredytu hipotecznego.
  • Formularz W-2G,14, jeśli miałeś pewne wygrane hazardowe.

Zaokrąglij swoje rachunki

To, które pokwitowania musisz przedstawić, zależy od tego, czy wyszczególniasz swoje potrącenia, czy chcesz ubiegać się o standardowe potrącenie. Będziesz chciał wybrać ten, który powoduje większy odpis, ale jedynym sposobem, aby się upewnić, jest zsumowanie wyszczególnionych odliczeń i porównanie ich ze standardowym odpisem. W roku podatkowym 2020 standardowe odliczenie dla samotnych podatników wynosi 12 400 USD, a dla par małżeńskich rozliczających się łącznie 24 800 USD.

W szczególności poszukaj pokwitowań kosztów leczenia, które nie są objęte ubezpieczeniem ani nie są refundowane przez żaden inny plan zdrowotny (taki jak elastyczny rachunek wydatków lub konto oszczędności zdrowotnych), podatki od nieruchomości i wydatki związane z inwestycjami. Wszystkie podlegają ograniczeniom, ale jeśli są wystarczająco istotne, warto poświęcić trochę czasu na wyszczególnienie.

Jeśli wyszczególnisz swoje odliczenia, będziesz musiał również zebrać wszelkie posiadane rezerwy na datki charytatywne. Na przykład darowizny w wysokości 250 USD lub więcej wymagają pisemnego potwierdzenia od organizacji charytatywnej określającego kwotę prezentu i że nie otrzymałeś w zamian niczego (poza być może żetonem). Jeśli nie masz takiego potwierdzenia, skontaktuj się z organizacją charytatywną i poproś o nią. Więcej informacji na temat potrąceń na cele charytatywne można znaleźć w publikacji IRS 1771.

Jeśli masz dochody i wydatki biznesowe do wykazania wZałączniku C, będziesz musiał udostępniać swoje księgi i zapisy (na przykład QuickBooks lub inny używany system księgowy, pokwitowania wydatków oraz odpowiednie wyciągi bankowe i wyciągi z kart kredytowych).

Im lepiej zorganizowane są Twoje ewidencje, tym mniej czasu zajmie sporządzającemu rozliczenie Twoich podatków, co przekłada się na niższe opłaty za ich obsługę.

Wymień swoje dane osobowe

Prawdopodobnie znasz swój numer ubezpieczenia społecznego, ale czy znasz numer ubezpieczenia społecznego każdej osoby pozostającej na utrzymaniu, o którą się ubiegasz? Będziesz chciał je zanotować, wraz z wszelkimi innymi informacjami, których Twój podatnik może potrzebować. Na przykład, jeśli jesteś właścicielem domu wakacyjnego lub wynajmowanej nieruchomości, zanotuj ich adresy. Jeśli sprzedałeś nieruchomość w minionym roku, zanotuj daty zakupu i sprzedaży, kwotę, którą zapłaciłeś pierwotnie oraz kwotę, jaką otrzymałeś ze sprzedaży.

Zdecyduj, czy złożyć wniosek o rozszerzenie

Jeśli potrzebujesz więcej czasu na wykonanie wszystkich tych zadań, możesz poprosić o przedłużenie do 15 października na złożenie zeznania podatkowego. Jednak nadal będziesz musiał oszacować kwotę należnego podatku i zapłacić tę kwotę w zwykłym terminie 15 kwietnia, aby uniknąć kar.

Zaplanuj z wyprzedzeniem każdy zwrot pieniędzy

Jeśli spodziewasz się zwrotu podatku, masz kilka możliwości, jak to zrobić.

  • Możesz zastosować część lub całość zwrotu na przyszłoroczny podatek. Jeśli zwykle płacisz szacunkowe podatki przez cały rok, może to pomóc w pokryciu pierwszej kwartalnej raty.
  • Rząd może wysłać Ci czek lub wpłacić zwrot bezpośrednio na Twoje konto czekowe lub oszczędnościowe.
  • Możesz przekazać część lub całość swojego zwrotu na określone typy kont (IRA, zdrowotne konta oszczędnościowe, edukacyjne konta oszczędnościowe) lub kupić amerykańskie obligacje oszczędnościowe za pośrednictwem Treasury Direct.

Możesz również podzielić swój zwrot między opcje bezpośredniej wpłaty, wypełniającformularz 8888. Musisz poinformować podatnika, co chcesz zrobić, aby można było to wskazać na zeznaniu podatkowym.

Znajdź kopię zeszłorocznego zwrotu

Jeśli korzystasz z usług tego samego przygotowującego, którego używałeś w zeszłym roku, prawdopodobnie będzie on posiadał Twoje poprzednie informacje. Jeśli korzystasz z usług nowego przygotowującego, zeszłoroczny zwrot może służyć jako przypomnienie osobie przygotowującej – i tobie – o pewnych rzeczach, których nie chcesz przeoczyć. Oto dwa przykłady:

  • Odsetki i dywidendy. Zeszłoroczny zwrot powinien wskazywać, które banki, fundusze inwestycyjne lub inne instytucje finansowe przesłały Ci 1099 formularzy. Skorzystaj z tej listy, aby upewnić się, że ponownie otrzymałeś od nich 1099 w tym roku (chyba że w międzyczasie zamknąłeś te konta lub sprzedałeś inwestycje).
  • Odliczenia na cele charytatywne. Jeśli przekazałeś drobne upominki, być może nie otrzymałeś żadnego potwierdzenia od organizacji, ale nadal możesz odliczyć te datki, o ile masz anulowany czek lub inny dowód. Zapoznaj się z zeszłoroczną listą organizacji, którym przekazałeś darowizny, i zobacz, czy w tym roku przekazałeś podobne prezenty.

Podsumowanie

Niezależnie od tego, czy sam płacisz podatki, czy też zatrudniasz kogoś do obsługi, prowadzenie dobrej dokumentacji pozwoli Ci zaoszczędzić czas, a w przypadku opłacanego płatnika, pieniądze. Im wcześniej zaczniesz, tym płynniej powinno to pójść i tym szybciej zakończysz ten proces na kolejny rok.

 

Related Posts