Emerytura Certified Professional (RICP)
Co to jest osoba posiadająca certyfikat emerytalny (RICP)?
Termin Emerytalny specjalista z certyfikatem dochodu emerytalnego (RICP) odnosi się do specjalisty ds. Finansów, który specjalizuje się w planowaniu dochodów emerytalnych. Specjaliści finansowi otrzymują oznaczenie RICP po skorzystaniu z programu dla specjalistów ds. Dochodów emerytalnych. Po zakwalifikowaniu się, RICP doradzają emerytom i osobom zbliżającym się do emeryturze, jak najlepiej wykorzystać zgromadzone aktywa na emeryturze, aby wygodnie żyć w ramach realistycznego budżetu i nie zabrakło im pieniędzy przedwcześnie.
Kluczowe wnioski
- Certyfikowany specjalista ds. Dochodów emerytalnych specjalizuje się w planowaniu dochodów emerytalnych.
- Tytuł nadawany jest profesjonalistom, którzy ukończyli program szkoleniowy RICP oferowany przez American College of Financial Professionals.
- RICP pomagają emerytom i osobom w wieku zbliżonym do emerytu w zrównoważonym wykorzystaniu zgromadzonych aktywów na emeryturę.
- Kandydaci do RICP muszą mieć trzyletnie doświadczenie biznesowe.
- Studenci uczęszczają na trzy kursy i muszą zdać egzamin z każdego.
Zrozumienie specjalistów posiadających certyfikat emerytalny (RICP)
Według strony internetowej American College of Financial Services zapewnia specjalistom finansowym dostęp do edukacji potrzebnej do osiągnięcia ich celów zawodowych. Programy finansowe wahają się od biegłego Underwriter życie (CLU) ubezpieczenie programu-specjalność pierwszego programu oznaczeniem finansowych oferowanych przez szkoły od 1927 roku do bardziej niedawnego RICP.
Not-for-profit uczelni znajduje się w Bryn Mawr, Pensylwania, stworzony oznaczenie RICP służenia potrzeb planowania finansowego Ameryki rosnącej populacji emerytów i prawie emerytów. Wiedza potrzebna do gromadzenia oszczędności emerytalnych i umiejętność wykorzystania tych oszczędności do generowania wygodnego i trwałego dochodu na emeryturze to dwie odrębne cechy.
Rosnąca liczba emerytów stwarza zapotrzebowanie na specjalistów ds. Finansów, którzy mogą pokierować ludźmi w zakresie optymalnego wykorzystania ich aktywów na emeryturze – a nie tylko w jaki sposób oszczędzać na emeryturę z wiekiem.
RICP jest przeznaczony dla profesjonalistów finansowych, którzy mają już szerokie kwalifikacje do planowania finansowego, takich jak dyplomowany doradca finansowy, certyfikowany planista finansowy lub CLU, lub których firmy już kładą nacisk na planowanie dochodów emerytalnych. Kandydaci muszą mieć trzy lata doświadczenia biznesowego, aby wziąć udział w programie. Według strony internetowej, tytuł licencjata lub magistra jest odpowiednikiem rocznego doświadczenia.
Aby przystąpić do programu RICP, kandydaci muszą już być specjalistami finansowymi, takimi jak dyplomowany konsultant finansowy, certyfikowany planista finansowy lub licencjonowany ubezpieczyciel na życie.
Zaprojektowany jako program do samodzielnej nauki, program RICP składa się z trzech kursów online, które studenci muszą ukończyć. Są one następujące:
- Proces, strategie i rozwiązania dotyczące dochodów z emerytury
- Źródła dochodów z emerytury
- Zarządzanie planem dochodów emerytalnych
Program zapewnia studentom szereg najlepszych praktyk, począwszy od takich tematów, jak ubezpieczenia społeczne, ryzyko związane z planowaniem finansowym emerytury, Medicare i inneopcje ubezpieczenia zdrowotnego, potrzeby w zakresie opieki długoterminowej, a także planowanie podatkowe i majątkowe. Uzbrojeni RICP w narzędzia, których potrzebują, aby pomóc swoim klientom utrzymać ich zwyczajowy standard życia na emeryturze, wyeliminować luki dochodowe, stworzyć plan majątkowy i ograniczyć ryzyko.
Na koniec każdego kursu studenci muszą zdać zamknięty egzamin zawierający 100 pytań. RICP muszą przestrzegać kodeksu etyki i wymogów dotyczących sprawozdawczości. Osoby z oznaczeniem RICP muszą również zaktualizować swoje referencje o 15 godzin kształcenia ustawicznego, które muszą ukończyć co dwa lata.
Uwagi specjalne
Chociaż wielu specjalistów finansowych ma doświadczenie w doradztwie i pomaganiu osobom fizycznym w gromadzeniu aktywów emerytalnych, rosnąca liczba emerytów oznacza, że istnieje duże zapotrzebowanie na wiedzę fachową dotyczącą zarządzania tymi aktywami i korzystania z nich. Jednak mniej doradców ma doświadczenie w takich kwestiach, jak określanie następujących kwestii:
- Gdy klient jest finansowo przygotowany do przejścia na emeryturę
- Tempo, w jakim należy wycofywać oszczędności emerytalne
- Jak powinna zmieniać się alokacja aktywów danej osoby na emeryturze
- Najlepszy wiek, aby osoba mogła zacząć ubiegać się o świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych
- Jak opłacić opiekę zdrowotną i opiekę w domu opieki
- Planowanie podatkowe na koniec życia
- Domy emerytalne
Program RICP ma na celu wypełnienie luki w branży finansowej.