Inwestowanie portfelowe na rzecz zmian klimatycznych
Znaczny wzrost poziomu mórz, uciążliwe temperatury latem, powszechne susze, coraz silniejsze burze i katastrofalne powodzie. Są to wszystkie potencjalnie dramatyczne skutki wynikające ze zjawisk zmiany klimatu. Wielu inwestorów może łatwo przeoczyć zmiany klimatyczne, nie przejmując się ich portfelem, ale ci, którzy znajdują się na szczycie światowych zmian klimatycznych, mogą potrzebować kilku specjalnych uwag.
Kluczowe wnioski
- Dla inwestorów świadomych zmian klimatycznych należy wziąć pod uwagę kilka kwestii.
- Energia odnawialna i spółki zajmujące wysokie pozycje w ekologicznych rankingach mogą stanowić dwie drogi inwestowania portfelowego.
- Osoby na obszarach wysokiego ryzyka są zwykle najbardziej narażone na kwestie związane z finansami osobistymi, takie jak bezpieczeństwo pracy, bezpieczeństwo żywności i koszty mienia.
Obawy inwestycyjne związane ze zmianą klimatu mieszczą się w sferze inwestowania w środowisko, społeczeństwo i zarządzanie (ESG), które rozwija się w zakresie badań i ofert. Instytucjonalne osoby zarządzające inwestycjami poszukiwały szerszej niszy, aby zapewnić więcej możliwości inwestorom, którzy mają obawy dotyczące ładu korporacyjnego, akcji grzechu i nie tylko. ESG obejmuje również w dużym stopniu inwestycje na rzecz środowiska. To jest często miejsce, w którym skutki zmiany klimatu mogą dotyczyć inwestorów dbających o środowisko.
Co to są zmiany klimatyczne?
Zmiana klimatu to złożona, wielowymiarowa ewolucja, która może wpływać na globalny klimat środowiska na wiele sposobów. Jest to na ogół rezultat różnych rodzajów emisji wspieranych przez duże korporacje w ich praktykach operacyjnych. Rządy na całym świecie podjęły kroki w celu ograniczenia, monitorowania i / lub regulowania praktyk dużych korporacji w tej dziedzinie, aby pomóc w rozwiązaniu problemu.
Niektóre wiodące badania dotyczące zmian klimatycznych
Na całym świecie Organizacja Narodów Zjednoczonych jest jednym z wiodących dostawców badań nad wpływem globalnych zmian klimatycznych. W swoim sprawozdaniu specjalnym dotyczącym zmian klimatu i gruntów z grudnia 2019 r. Omówiono kilka kluczowych aspektów zmian klimatu i ich wpływu na całym świecie, w tym bezpieczeństwo żywności, gazy cieplarniane i nie tylko.
W Stanach Zjednoczonych National Climate Assessment, nakazany co cztery lata przez Global Change Research Act z 1990 r., Jest jednym z najbardziej autorytatywnych badań. Raport 2018 obejmuje obszary:
- Społeczność
- Gospodarka
- Połączone skutki
- Działania mające na celu zmniejszenie ryzyka
- woda
- Zdrowie
- Ludności rdzennej
- Ekosystemy i usługi
- Rolnictwo
- Infrastruktura
- Oceany i wybrzeża
- Turystyka i rekreacja
Chociaż te dwa artykuły badawcze są obszerne, mogą być świetnym źródłem informacji dla osób, które chcą przygotować portfolio dotyczące zmian klimatycznych. Ogólnie rzecz biorąc, konsekwencje zmiany klimatu mogą być wielowymiarowe, potencjalnie wpływając na życie, finanse i doświadczenia środowiskowe każdego człowieka.
Najlepsze szanse na inwestycje związane ze zmianą klimatu
Dla tych, którzy chcą dostosować część lub całość swojego portfolio tematycznie do zmian klimatu, może być kilka opcji. Dwie z najbardziej znanych ścieżek to inwestycje w energię odnawialną oraz inwestycje w korporacje z zielonymi inicjatywami.
Energia odnawialna
Rozwój energii odnawialnej jest jednym z produktów ubocznych interesów świata w ochronie klimatu i ograniczaniu ilości niezdrowych emisji. Firmy zajmujące się energią odnawialną koncentrują się na wytwarzaniu produktów i tworzeniu rozwiązań ograniczających lub eliminujących emisje.
Solar to najlepszy wybór
Jeśli chcesz wskoczyć na rynek, technologia słoneczna pozostaje wschodzącym obszarem w alternatywnym sektorze energii. Solar oferuje wykorzystanie światła słonecznego jako środka do wytwarzania energii, pomagając uzupełnić zapotrzebowanie na energię elektryczną lub gazy. Rywalizujący chińscy producenci Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) i Trina Solar Ltd. (TSL) są liderami w światowym segmencie energii słonecznej. Rynek Wektory Energii Słonecznej ETF (KWT) i Guggenheim Solar Fund (TAN) to globalnie zdywersyfikowane opcje w zarządzanych funduszach.
Wśród północnoamerykańskich instalacji solarnych najlepszym wyborem jest firma First Solar, Inc. (FSLR) z siedzibą w Tempe w Arizonie, która dostarcza fotowoltaiczne systemy słoneczne na rynek międzynarodowy. Istnieje również firma Canadian Solar Inc. (CSIQ) z siedzibą w Guelph w Ontario, która jest liderem na rynku kanadyjskim.
Na froncie instytucjonalnym jest również kilku menedżerów, którzy stawiają na zyski z sektorów energii odnawialnej. Jednym z najważniejszych jest fundusz Calvert Global Energy Solutions Fund. Na całym rynku istnieje również kilka indeksów i funduszy indeksowych.
Globalne możliwości
Na całym świecie inwestowanie w Globalne Trendy w Renewable Energy Investment 2019 przewiduje inwestycje w całej ostatniej dekady o rodzaju technologii i kraju.
W celu podążania za tymi trendami utworzono również wiele zdywersyfikowanych zielonych funduszy ETF, w tym Wheaton, z siedzibą w stanie Illinois, First Trust ISE-Revere Natural Gas Index Fund (FCG) oraz iPath Global Carbon ETN (GRN).
Chiny
Ci, którzy są zainteresowani eksploracją sektora odnawialnych źródeł energii w bardziej odległych rejonach, dobrze by zrobili, gdyby spojrzeli na Chiny, które zdecydowanie wyprzedziły resztę świata dzięki inwestycjom w energię odnawialną. Od 2010 r. Do pierwszej połowy 2019 r. Chiny odnotowały 758 miliardów dolarów w inwestycjach w energię odnawialną, pokonując całą Europę z kwotą 698 miliardów dolarów i prawie dwukrotnie zwiększając Stany Zjednoczone na drugim miejscu z 356 miliardami dolarów. Jednak wysoki poziom inwestycji wiąże się również z wysokim poziomem emisji, szczególnie w obszarach węgla i węgla, co również budzi niepokój.
Zielone korporacje
Firmy prowadzące znaczące inicjatywy i inwestycje w zakresie zielonej energii mogą być również doskonałym miejscem do inwestowania w portfel ukierunkowany na zmiany klimatu. Inwestowanie w projekty związane z zieloną energią było od dawna postrzegane jako ryzykowna propozycja: wysokie inwestycje kapitałowe w złożoną infrastrukturę technologii wiatrowej, słonecznej i biomasy oznaczały, że w przypadku zielonych firm wydatki często przeważały nad zyskami. Jednak wiele firm widzi potrzebę tej ważnej inwestycji i podjęło kroki, aby przygotować siebie i środowisko na lepszą przyszłość.
W STOXX globalnych zmian klimatu Liderzy Indeks został stworzony, aby rozpoznać czołowych firm globalnych na A-listy dla zielonych inicjatyw. Poważne pozycje w Indeksie obejmują: Apple, Bank of America, Microsoft i Alphabet.
Dla wielu inwestorów portfel skoncentrowany na zmianach klimatu może również oznaczać unikanie spółek o wysokim poziomie emisji. Często dotyczy to firm naftowych, gazowych i chemicznych, które w swojej produkcji opierają się na wysokim zużyciu chemikaliów.
Oceny zwrotów
Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy w odnawialne źródła energii powinni patrzeć z daleka i tworzyć szeroką sieć. Z perspektywy inwestycyjnej te inwestycje mogą mieć trudną miarę: zwrot z inwestycji jest porównywany z porównywalnymi wydatkami generowanymi przez tradycyjne źródła energii, takie jak węgiel czy ropa, które nadal pozostają wysoce opłacalne. Co więcej, inwestycje w odnawialne i ekologiczne technologie mogą się opłacać latami, pozostawiając inwestorom więcej nadziei na długoterminowe, a nie krótkoterminowe wyniki.
Rozważania dotyczące finansów osobistych
Poza zwykłymi inwestycjami portfelowymi, inwestorzy świadomi zmian klimatycznych mogą również chcieć wziąć pod uwagę również finanse osobiste. Dla bardziej świadomych zmian klimatycznych wielu ekspertów sugeruje trzymanie w domu co najmniej 1000 dolarów gotówki na wypadek awaryjnej ewakuacji środowiskowej. W związku z tym sugeruje się również trzymanie większej części całkowitego portfela w gotówce w celu zwalczania wszelkich chwil ekstremalnego kryzysu lub strat rynkowych związanych z kwestiami środowiskowymi i klimatycznymi.
Poza wyższymi poziomami środków pieniężnych w kasie warto wziąć pod uwagę również inne kwestie. Prawdopodobnie wpłynie to na ubezpieczenie, energię i wartość nieruchomości na obszarach szczególnie narażonych na skutki zmiany klimatu. Problemem mogą być również koszty żywności i opieki zdrowotnej. Bezpieczeństwo miejsc pracy może być również czynnikiem dla wielu osób pracujących w branżach, na które zmiany klimatyczne mogą mieć negatywny wpływ.
Podsumowanie
Inwestowanie w zmiany klimatu wiąże się z wieloma szczególnymi uwarunkowaniami. Gospodarki świata nie mogą po prostu z dnia na dzień zejść z zimna na węglowodory, ale wspieranie zobowiązania do zastąpienia niektórych tradycyjnych inwestycji energetycznych odnawialnymi źródłami energii może być dobrym pierwszym krokiem. Inwestowanie w firmy, które robią duże postępy w walce o ekologię i wyższe zyski, również jest dobrą decyzją. Poza tym, bycie świadomym tego, jak zmiany klimatyczne wpływają na region, w którym mieszkasz, i jej koszty mogą być również bardzo ważne dla zarządzania obecnym stylem życia i planowania przyszłości na emeryturę.